ธนาคารแห่งรัฐประกาศผลการตรวจสอบกิจกรรมการค้าทองคำแล้ว

ธนาคารแห่งรัฐประกาศสรุปผลการตรวจสอบการปฏิบัติตามนโยบายและกฎหมายในกิจกรรมการค้าทองคำของสถานประกอบการและธนาคารอย่างเป็นทางการ

เมื่อวันที่ 30 พฤษภาคม ธนาคารแห่งรัฐได้ประกาศอย่างเป็นทางการถึงการสรุปผลการตรวจสอบการปฏิบัติตามนโยบายและกฎหมายในกิจกรรมการค้าทองคำของบริษัทและธนาคารหลายแห่ง

จากผลการตรวจสอบพบว่า บริษัทและธนาคารต่างๆ ปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องในการซื้อขายทองคำ การซื้อและขายทองคำแท่งตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัฐเป็นหลัก ดำเนินการจัดทำระบบรายงานข้อมูลการซื้อ-ขายทองคำแท่ง; ดำเนินการจัดทำรายการราคาซื้อขายทองคำให้เป็นไปตามกฎหมาย พร้อมกันนี้มีการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกในการบังคับใช้กฎหมายป้องกันการฟอกเงินด้วย จัดทำเอกสาร ใบกำกับภาษี และใบกำกับภาษีพื้นฐานตามกฎหมาย

บริษัทและธนาคารต่างๆ ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับเกี่ยวกับกิจกรรมการซื้อขายทองคำเป็นหลัก ภาพโดย: ข่านห์ อัน (ภาพประกอบ)

อย่างไรก็ตาม ผู้ตรวจสอบยังได้ชี้ให้เห็นถึงการละเมิดของธุรกิจในการปฏิบัติตามนโยบายกฎหมายเกี่ยวกับกิจกรรมการค้าทองคำ และบริษัทและธนาคารที่ละเมิดระบอบการรายงานกิจกรรมการซื้อและขายทองคำแท่งอีกด้วย มีสัญญาณการให้ข้อมูลอันเป็นเท็จเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือสินค้าที่กิจการจัดทำขึ้นเพื่อดึงดูดลูกค้าของกิจการอื่น ซึ่งเกี่ยวข้องกับการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรม

สำหรับทางธนาคาร ข้อผิดพลาดในการถอนเงินจากการนับและส่งมอบทองคำ การรับและถอนเงินจากการนับ การรวบรวมและการจ่ายเงิน VND กับลูกค้า ส่วนต่างของเงิน VND จากรายการซื้อขายทองคำในวันเดียวกันกับที่ลูกค้าฝาก/ถอนเงินสดจากบัญชีชำระเงิน VND ของลูกค้า สร้างเงื่อนไขให้ลูกค้าทำรายการซื้อขายทองคำแท่งจำนวนเท่ากันในเวลาเดียวกัน ซึ่งในความเป็นจริงแล้ว ลูกค้าและพนักงานทำรายการธนาคารไม่จำเป็นต้องส่งมอบและรับทองคำและเงิน (เพียงเซ็นรับทองคำและเงิน) เพียงทำรายการเงินจากส่วนต่างราคาทองคำเพื่อหวังผลกำไรเท่านั้น

จากผลการตรวจสอบ พบว่าบริษัทและธนาคารยังละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินหลายฉบับ โดยเฉพาะการออกกฎหมายภายในที่มีเนื้อหาไม่ครบถ้วนตามกฎหมาย การไม่รายงานธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องรายงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการค้าทองคำ ไม่ดำเนินการตรวจสอบภายในเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินตามที่กำหนด ไม่จัดให้มีการฝึกอบรมและให้ความรู้ด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินตามที่กำหนด การไม่ดำเนินการประเมินหรือปรับปรุงผลการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน ไม่มีการกำหนดความถี่ในการอัปเดตข้อมูลลูกค้าอย่างชัดเจน ไม่มีการกำหนดกฎเกณฑ์การกระจายอำนาจความรับผิดชอบในการระบุตัวตนลูกค้า...

เนื้อหาการตรวจสอบรัฐวิสาหกิจและธนาคารของธนาคารแห่งรัฐ คือ การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยกิจกรรมการค้าทองคำ ตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน ตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยระบบการบัญชี การจัดทำและการใช้ใบแจ้งหนี้และหลักฐานการจ่าย เกี่ยวกับการยื่นภาษีและการปฏิบัติตาม

ธนาคารพาณิชย์

ที่มา: https://congthuong.vn/ngan-hang-nha-nuoc-cong-bo-ket-luan-thanh-tra-hoat-dong-kinh-doanh-vang-390113.html