ธนาคารในซิลิคอนวัลเลย์ล่มสลาย: ความพยายามของสหรัฐฯ ที่จะป้องกัน “โดมิโนเอฟเฟกต์”

ไม่นานหลังจากที่ Silicon Valley Bank (SVB) ล้มละลายในวันที่ 10 มีนาคม ความกังวลเกี่ยวกับ “เอฟเฟกต์โดมิโน” จะเกิดขึ้นกับธนาคารระดับภูมิภาคอื่นๆ ในสหรัฐฯ หากหน่วยงานกำกับดูแลไม่สามารถหาผู้ซื้อ SVB เพื่อปกป้องเงินฝากที่ไม่ได้รับการประกันได้

ตามรายงานของสำนักข่าวรอยเตอร์ ธนาคาร SVB เป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดที่ล้มละลายนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 เหตุการณ์ดังกล่าวได้ส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินทั่วโลก โดยเงินฝากของบริษัทและนักลงทุนมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ "ติดอยู่" สำนักงานประกันเงินฝากของรัฐบาลกลางสหรัฐ (FDIC) กำลังมองหาธนาคารอีกแห่งที่ยินดีจะควบรวมกิจการกับธนาคาร SVB เพื่อพยายามคลี่คลายวิกฤตการณ์ดังกล่าว

ด้วยสินทรัพย์ 209,000 ล้านดอลลาร์และเงินฝาก 175,400 ล้านดอลลาร์ ณ สิ้นปี 2022 SVB ซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ในเมืองซานตาคลารา รัฐแคลิฟอร์เนีย ถือเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 16 ของสหรัฐฯ โดยให้บริการแก่บริษัทสตาร์ทอัพและนักลงทุนในซิลิคอนวัลเลย์เป็นหลัก และขนาดของธนาคารทำให้ธนาคารเป็นตัวเลือกที่หายากสำหรับข้อตกลงเช่นนี้

Ngân hàng Thung lũng Silicon sụp đổ: Mỹ nỗ lực ngăn hiệu ứng domino - Ảnh 1.

สำนักงานใหญ่ธนาคารซิลิคอนวัลเลย์ในเมืองซานตาคลารา รัฐแคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา เมื่อวันที่ 10 มีนาคม ภาพ: REUTERS

นอกจากนี้ ตามรายงานของ Bloomberg ธนาคารกลางสหรัฐ (FED) และ FDIC กำลังพิจารณาจัดตั้งกองทุนที่จะช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถปกป้องเงินฝากในธนาคารที่ประสบปัญหาหลังจากการล่มสลายของ SVB ได้อีกด้วย

เจ้าหน้าที่ของสหรัฐฯ ได้หารือกับผู้นำธนาคารต่างๆ โดยหวังว่าหากมาตรการนี้ถูกนำไปปฏิบัติ จะช่วยให้ผู้ฝากเงินมีความมั่นใจและป้องกันความตื่นตระหนกได้ นอกจากนี้ เมื่อวันที่ 11 มีนาคม FDIC ยังได้หารือกับผู้นำธนาคารขนาดกลางและขนาดเล็กหลายแห่งเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของธนาคารเหล่านี้ด้วย

SVB ล้มละลายหลังจากความพยายามระดมทุนล้มเหลว และสตาร์ทอัพหลายแห่งถอนเงินออกไปท่ามกลางความกังวลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัท SVB เผชิญกับแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นจากการที่เงินทุนในซิลิคอนวัลเลย์เริ่มแห้งเหือดเนื่องจากการเติบโตทาง เศรษฐกิจ ที่ชะลอตัวและอัตราดอกเบี้ยที่พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว

โจนาส โกลเทอร์มันน์ ผู้เชี่ยวชาญด้านเศรษฐศาสตร์ทุน (สหราชอาณาจักร) บอกกับ CNN ว่าสาเหตุที่ SVB ประสบปัญหาเป็นเพราะธนาคารพึ่งพาอุตสาหกรรมเพียงไม่กี่ประเภทเป็นหลัก ขณะที่ธนาคารอื่นส่วนใหญ่มีการดำเนินงานที่หลากหลายกว่า

กรมคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งรัฐแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ปิดธนาคารและแต่งตั้งให้ FDIC เป็นผู้รับผิดชอบสินทรัพย์ของ SVB ทำเนียบขาวกล่าวเมื่อวันที่ 11 มีนาคมว่า ประธานาธิบดีโจ ไบเดนได้พูดคุยกับแกวิน นิวซัม ผู้ว่าการรัฐแคลิฟอร์เนียเกี่ยวกับความพยายามในการจัดการกับวิกฤตดังกล่าว นิวซัมกล่าวว่า "ทุกคนกำลังทำงานร่วมกับ FDIC เพื่อรักษาเสถียรภาพของสถานการณ์ให้เร็วที่สุด"

ผู้เชี่ยวชาญและนักลงทุนที่มีชื่อเสียงบางคนเตือนว่าหากไม่สามารถหาข้อยุติได้ภายในวันที่ 13 มีนาคม ธนาคารอื่นๆ อาจตกอยู่ภายใต้แรงกดดันเนื่องจากผู้คนกังวลเกี่ยวกับเงินฝากของตน บริษัทที่ปรึกษาทางการเงิน Kroll (USA) กล่าวว่าการล้มละลายแบบ SVB นั้นไม่น่าจะเกิดขึ้นกับธนาคารขนาดใหญ่ แต่ธนาคารชุมชนขนาดเล็กมีความเสี่ยง

บิล อัคแมน มหาเศรษฐีพันล้าน ยังเตือนด้วยว่า การไม่คุ้มครองผู้ฝากเงินในคดีของ SVB อาจนำไปสู่การแห่ถอนเงินฝากที่ไม่ได้รับการประกันจากธนาคารอื่นๆ FDIC กล่าวว่าภายในสิ้นปี 2022 เงินฝาก 175,000 ล้านดอลลาร์ของ SVB ร้อยละ 89 ไม่ได้รับการประกัน

อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญบางคนยืนยันว่าผลกระทบจากการล่มสลายของ SVB จะไม่ส่งผลกระทบต่อความปลอดภัยและความมั่นคงของระบบธนาคารของสหรัฐฯ นอกจากนี้ พวกเขายังชี้ให้เห็นด้วยว่า SVB มีรูปแบบธุรกิจของตนเอง โดยพึ่งพาเงินฝากรายบุคคลน้อยกว่าธนาคารแบบดั้งเดิม

ผลกระทบระดับโลก

รายงานของ AP ระบุว่าการล่มสลายของ SVB ส่งผลกระทบไปทั่วโลก ไม่ว่าจะเป็นโรงกลั่นไวน์ในแคลิฟอร์เนียไปจนถึงสตาร์ทอัพในยุโรป ทุกคนต่างพยายามหาทางออกหลังจากที่ธนาคารของพวกเขาต้องปิดตัวลงอย่างกะทันหัน ไม่เพียงแต่ธุรกิจเท่านั้น แต่พนักงานของพวกเขาก็กังวลเช่นกัน เพราะเงินเดือนของพวกเขาอาจได้รับผลกระทบจากวิกฤตนี้ ลูกค้าของ SVB จำนวนมากเป็นสตาร์ทอัพ พวกเขาฝากเงินหลายล้านหรือแม้แต่หลายสิบล้านดอลลาร์ในธนาคารแห่งนี้เพื่อบริหารบริษัทและจ่ายเงินเดือนให้กับพนักงาน

ธนาคารแห่งอังกฤษประกาศว่าสินทรัพย์ของธนาคาร SVB ในประเทศจะถูกขายเพื่อชำระหนี้ให้กับเจ้าหนี้ ในขณะเดียวกัน ตามรายงานของ Bloomberg หุ้นของธนาคารในเอเชียก็ลดลงเช่นกันเนื่องมาจากวิกฤตของธนาคาร SVB อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงต่อภูมิภาคนี้ถือว่าไม่มากนัก เนื่องจากมีแนวโน้มการเติบโตที่แข็งแกร่งขึ้น ลูกค้าที่หลากหลายของธนาคาร และคุณภาพสินทรัพย์ที่ดีขึ้น...

เมื่อวันที่ 12 มีนาคม สำนักข่าวรอยเตอร์รายงานคำพูดของนายชู คยองโฮ รัฐมนตรีกระทรวงการคลังของเกาหลีใต้ว่า ทางการกำลังติดตามผลกระทบจากวิกฤต SVB ต่อตลาดภายในประเทศอย่างใกล้ชิด อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญของเกาหลีใต้เชื่อว่าผลกระทบจากเหตุการณ์นี้จะไม่ลามไปยังระบบการเงินอื่นๆ

ในอินเดีย มีบริษัทสตาร์ทอัพหลายแห่ง เช่น Bluestone, PayTM, One97 Communications และ Bharat Financial Inclusion กังวลว่าเงินทุนที่ระดมมาได้อาจติดอยู่ใน SVB ส่งผลให้เกิดวิกฤตเงินสด และบังคับให้ต้องลดต้นทุน โครงการล่าช้า หรือเลิกจ้างพนักงาน

ฟาม เหงีย

แหล่งที่มา