ในงานแถลงข่าว Cashless Day ที่จัดโดยหนังสือพิมพ์ Tuoi Tre เมื่อวันที่ 2 มิถุนายน นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน กล่าวว่า ธนาคารแห่งรัฐได้จัดทำโครงการจัดเก็บข้อมูลบัญชี บัตร กระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์... ที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงที่ส่งโดยสถาบันสินเชื่อ ปัจจุบันมีบัญชีที่ต้องสงสัย (บัญชีดำ) 350,000 บัญชี และกำลังแบ่งปันข้อมูลดังกล่าวกับสถาบันสินเชื่อเพื่อนำไปบริจาคต่อไป
เมื่อวันที่ 1 เมษายน ธนาคารเพื่อการลงทุนและการพัฒนาเวียดนาม ( BIDV ) เป็นหน่วยงานแรกที่ได้นำฟีเจอร์ "เตือนลูกค้าก่อนโอนเงินเข้าบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย" มาใช้ หลังจากใช้งานมานานกว่าหนึ่งเดือน ฟีเจอร์นี้ช่วยให้ลูกค้า BIDV กว่า 40,000 รายหยุดโอนเงิน ป้องกันการสูญเสียเงินกว่า 160,000 ล้านดอง
ในเดือนมิถุนายนและกรกฎาคม นายตวนกล่าวว่าธนาคารอีกสี่แห่งจะเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ ได้แก่ Vietcombank, MB, Vietinbank และ Agribank หลังจากนั้นธนาคารแห่งรัฐจะขยายการใช้งานให้ครอบคลุมทั้งอุตสาหกรรมและแบ่งปันให้กับหน่วยงานที่ต้องการ ดังนั้น จำนวนธุรกรรมฉ้อโกงที่ป้องกันได้จะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ขอบคุณฟีเจอร์ที่แจ้งเตือนลูกค้าทันทีก่อนที่จะกดปุ่มโอนเงินเข้าบัญชีใน "บัญชีดำ"
 |
| นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายชำระเงิน (ธนาคารแห่งรัฐ) ในงานแถลงข่าว Cashless Day เมื่อวันที่ 2 มิถุนายน ภาพ: TTO |
นอกจากนี้ ผู้อำนวยการยังแจ้งด้วยว่า ในอนาคตอันใกล้นี้ ทางบริษัทมีแผนที่จะเข้มงวดการเปิดบัญชีนิติบุคคลมากขึ้น ปัจจุบันการเปิดบัญชีนิติบุคคลผ่านบุคคลที่ได้รับอนุญาตยังทำได้ค่อนข้างง่าย ดังนั้นมิจฉาชีพจำนวนมากจึงใช้ประโยชน์จากวิธีนี้ในการรับเงินปลอม อย่างไรก็ตาม ทางบริษัทกำลังแก้ไขกฎระเบียบ โดยกำหนดให้เจ้าของธุรกิจต้องไปเปิดบัญชีที่สาขาธนาคารด้วยตนเอง ซึ่งถือเป็นมาตรการหนึ่งในการป้องกันการหลอกลวงทางออนไลน์
ล่าสุด ตำรวจได้ค้นพบเครือข่ายที่ใช้เทคโนโลยี AI ปลอมแปลงข้อมูลชีวภาพเพื่อฟอกเงินกว่า 1 ล้านล้านดองให้กับเว็บไซต์พนันออนไลน์เป็นครั้งแรก
“เราทราบเกี่ยวกับเหตุการณ์นี้และได้ดำเนินการแล้ว โดยกำหนดให้ธนาคารปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ด้านข้อมูลชีวภาพ การต่อสู้กับการฉ้อโกงทางไซเบอร์ไม่มีวันสิ้นสุด สถาบันสินเชื่อต้องใส่ใจ” นายตวนกล่าว
ในการประชุม ธนาคารแห่งรัฐแจ้งว่าขณะนี้ประเทศไทยมีบัญชีธนาคาร 200 ล้านบัญชี อย่างไรก็ตาม หลังจากที่ภาคการธนาคารได้ทำความสะอาดคลังข้อมูลและนำระบบไบโอเมตริกส์มาใช้ จำนวนบัญชี "สด" ที่เหลืออยู่คือบัญชีส่วนบุคคล 113 ล้านบัญชี และบัญชีองค์กรมากกว่า 711,000 บัญชี บัญชีเหล่านี้เป็นบัญชีที่มีข้อมูลไบโอเมตริกส์เปรียบเทียบกับฐานข้อมูลประชากรของประเทศ คาดว่าในเดือนกันยายน ธนาคารจะปิดบัญชีที่ไม่ผ่านการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกส์ด้วยเช่นกัน เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้กระทำความผิดฉ้อโกงใช้ประโยชน์จากการฉ้อโกง
อ้างอิงจากเว็บไซต์ vnexpress.net
ที่มา: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
การแสดงความคิดเห็น (0)