ความเสี่ยงของการฟอกเงินในภาคสกุลเงินดิจิทัลกำลังเพิ่มขึ้น

รายงานล่าสุดจากองค์กรระดับโลกที่มีชื่อเสียงระบุว่าความเสี่ยงในการฟอกเงินกำลังเพิ่มสูงขึ้นในด้านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะเดียวกันก็ก่อให้เกิดความท้าทายใหม่ทั่วโลก

เวียดนามอยู่อันดับที่ 15 ของโลก ในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล

กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ระบุว่า มูลค่าการฟอกเงินทั่วโลกอาจสูงถึง 1,600 - 4,000 พันล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี หรือคิดเป็น 2 - 5% ของ GDP รวมของโลก ข้อมูลจากธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) แสดงให้เห็นว่ามูลค่าการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายเหล่านี้อาจสูงกว่านี้อีก โดยอาจสูงถึง 2,000 - 5,000 พันล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี

ความเสี่ยงของการฟอกเงินในแวดวงคริปโทเคอร์เรนซีกำลังเพิ่มขึ้น ภาพที่ 1 — การอภิปรายโต๊ะกลมในงานประชุมเรื่องการต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล

ข้อมูลจาก Chainalysis ซึ่ง กระทรวงยุติธรรม สหรัฐฯ เผยแพร่ระหว่างโครงการฝึกอบรมที่ศาลประชาชนสูงสุดแห่งเวียดนาม ณ สิ้นเดือนสิงหาคม 2566 ระบุว่า ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2564 ถึงเดือนตุลาคม 2565 มูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับในเวียดนามอยู่ที่ 90.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยในจำนวนนี้มีกิจกรรมผิดกฎหมายรวม 956 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

Chainalysis บริษัทวิเคราะห์ข้อมูลบล็อคเชนชั้นนำของโลก เปิดเผยว่าที่อยู่ผิดกฎหมายฟอกเงินมูลค่าเกือบ 23,800 ล้านดอลลาร์ในปี 2022 ซึ่งเพิ่มขึ้นร้อยละ 68 จากปี 2021

CoinmarketCap กล่าวว่า ในปัจจุบัน มูลค่าตลาดรวมของสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลมีการผันผวนอยู่ที่ประมาณ 1,000 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และปริมาณการซื้อขาย 24 ชั่วโมงอยู่ที่ประมาณ 31 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

ในเวียดนาม สกุลเงินดิจิทัลเป็นพื้นที่ที่ไม่มีกฎหมายที่ชัดเจน ในขณะที่ปริมาณธุรกรรมจริงอยู่อันดับที่ 15 ของโลก และระดับการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลอยู่อันดับหนึ่งของโลก

ข้อมูลข้างต้นถูกนำเสนอในการประชุม "กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและบทบาทของการป้องกันการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล" ซึ่งจัดโดยสมาคมธนาคารเวียดนาม ร่วมกับสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม เมื่อวันที่ 20 กันยายน 2023

จะป้องกันการฟอกเงินด้วยการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจริงได้อย่างไร

เวียดนามยังไม่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัล แต่ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการชำระเงิน ดังนั้น เป็นไปได้หรือไม่ที่ธุรกรรมที่ใช้สกุลเงินนี้จะถูกฟอกเงิน? และจะป้องกันการฟอกเงินด้วยสกุลเงินนี้ได้อย่างไร?

นายเหงียน ด๋าน หุ่ง รองประธานสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม ยืนยันว่าการต่อต้านการฟอกเงินเป็นเรื่องสำคัญสำหรับทุกประเทศทั่วโลก รวมถึงเวียดนามด้วย นับตั้งแต่ช่วงแรกๆ

ความเสี่ยงจากการฟอกเงินในด้านสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มมากขึ้น ภาพที่ 2 — เงินผิดกฎหมายจากตู้ ATM Bitcoin หลายเครื่องก่อนที่จะรวมเข้าเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่รายการเดียวเพื่อส่งไปยังการแลกเปลี่ยน

แต่เมื่อเทคโนโลยีบล็อกเชนถือกำเนิดขึ้น ก็นำมาซึ่งความเสี่ยงที่จะเกิดอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงินที่เพิ่มมากขึ้น โดยใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในทิศทางที่ซับซ้อน ซับซ้อน และรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม ประเทศส่วนใหญ่ยังไม่มีช่องทางทางกฎหมายเพื่อให้ทันต่อการเปลี่ยนแปลงนี้ คุณเหงียน ดวน ฮุง กล่าว

อุตสาหกรรมบล็อกเชนได้เปิดศักราชใหม่ของเทคโนโลยีและส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อหลายภาคส่วนของ เศรษฐกิจ การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ไม่เพียงแต่นำมาซึ่งผลประโยชน์พิเศษ ทางเศรษฐกิจ และสังคมเท่านั้น แต่ยังก่อให้เกิดปัญหาและความท้าทายที่มองไม่เห็นในการบริหารจัดการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกิจกรรมการฟอกเงินข้ามพรมแดน

เวียดนามมีกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน พระราชกฤษฎีกาและหนังสือเวียนที่ให้คำแนะนำในการบังคับใช้กฎหมายได้ออกมาอย่างครบถ้วนแล้ว อย่างไรก็ตาม กรอบกฎหมายสำหรับสาขาสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินเสมือน (คริปโทเคอร์เรนซี) ยังไม่สมบูรณ์

การประชุมเตือนถึงความเสี่ยงของการฟอกเงินในสกุลเงินดิจิทัลและธุรกรรมสินทรัพย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเดือนสิงหาคม 2565 กลุ่มฟอกเงินได้ส่งเงินผิดกฎหมายจากตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์หลายเครื่อง ก่อนที่จะรวมเข้าด้วยกันเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่เพื่อส่งไปยังตลาดแลกเปลี่ยน

ในเดือนมีนาคม 2566 เจ้าหน้าที่นิวยอร์กได้จับกุมชายคนหนึ่งซึ่งถูกกล่าวหาว่าช่วยฟอกเงินปลอมมูลค่ากว่า 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ นอกจากนี้ยังมีคดีอื่นๆ ที่ถูกเปิดเผยในหลายประเทศ อาชญากรถูกจับกุม และมีผู้ต้องหาอีกจำนวนมาก

ที่น่าสังเกตคือ การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เป็นผู้รับเงินสกปรกรายใหญ่ที่สุด คิดเป็นประมาณ 50% ของปริมาณการซื้อขายผิดกฎหมายทั้งหมดในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

แม้ว่าจะไม่มีการบันทึกกรณีการฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลในเวียดนาม แต่การต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลถือเป็นข้อกังวลของธนาคารในเวียดนาม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและวิธีการฟอกเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ

ในการเน้นย้ำถึงการป้องกันการฟอกเงินสำหรับสกุลเงินดิจิทัล คุณ Phan Duc Trung รองประธานถาวรของสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม ได้ให้ข้อมูลว่า ภายในเดือนธันวาคม 2565 เวียดนามจะมีโครงการบล็อกเชนที่ดำเนินการอยู่มากกว่า 200 โครงการ

นาย Trung เปิดเผยว่าจากสถิติของ Statista คาดว่ารายได้จากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในตลาดเวียดนามจะสูงถึง 109.4 ล้านเหรียญสหรัฐในปี 2023 และจำนวนผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลจะเพิ่มขึ้น 12.37 ล้านคนในปี 2027

เวียดนามติดอันดับ 5 ประเทศที่มีปริมาณการซื้อขายสูงสุดบนกระดานแลกเปลี่ยน Binance ตามรายงานล่าสุดของ Wall Street Journal

ด้วยการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วนี้ ในบริบทของกรอบการกำกับดูแลตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่ยังคงเปิดอยู่ ความเสี่ยงของการฟอกเงินจากสกุลเงินดิจิทัลในเวียดนามจะเพิ่มขึ้นในอนาคตอันใกล้นี้ นาย Phan Duc Trung เตือน

นอกเหนือจากอาชญากรรมฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลข้ามพรมแดนแล้ว อาชญากรรมฟอกเงินในประเทศแบบดั้งเดิมยังแสวงหาตลาดที่มีศักยภาพนี้ด้วยเช่นกันเนื่องจากขาดข้อจำกัดทางกฎหมาย

เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการต่อต้านการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล นายเหงียน ก๊วก หุ่ง เลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม ได้ยกประเด็นที่ว่า ควรแนะนำกฎหมายใดบ้างให้หน่วยงานบริหารจัดการปรับปรุงเพื่อจำกัดและป้องกันอาชญากรรม สถาบันสินเชื่อจำเป็นต้องเตรียมความพร้อมบุคลากรและความรู้ทางกฎหมายอย่างไรเพื่อป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพเมื่อเผชิญกับอาชญากรรมรูปแบบใหม่นี้...

การประชุมได้มีข้อเสนอแนะสามประการเพื่อเพิ่มประสิทธิผลของการทำงานต่อต้านการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล:

ประการแรก สินทรัพย์ดิจิทัลได้รับการยอมรับให้เป็นสินทรัพย์ประเภทหนึ่งโดยประมวลกฎหมายแพ่งเวียดนาม

ประการที่สอง สถาบันการเงินจำเป็นต้องพัฒนากระบวนการและการควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับธุรกรรมผ่านบัญชีส่วนบุคคล

ประการที่สาม เตรียมทรัพยากรบุคคลที่มีคุณภาพสูงบนหลักการของการบรรจบกันอย่างเต็มรูปแบบของด้านเศรษฐกิจ เทคโนโลยี และกฎหมาย

ตลอดการประชุม สมาคมบล็อกเชนเวียดนามและสมาคมธนาคารเวียดนามมุ่งมั่นที่จะส่งเสริมหลักการกำกับดูแลกิจการและการปฏิบัติตามแนวปฏิบัติสากลตามมาตรฐานบาเซิลขั้นสูงสุด รวมถึงบทบัญญัติของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ฉบับที่ 14/2022/QH-15 กฎเกณฑ์ต่อต้านการฟอกเงิน AML/CFT ของ FAFT และองค์กรระหว่างประเทศ พร้อมกันนี้ ทั้งสองยังมุ่งมั่นที่จะสนับสนุนสถาบันการเงินในการแบ่งปันประสบการณ์ ส่งเสริมความร่วมมือ และการพัฒนาในด้านต่างๆ ข้างต้น

ในการประชุม คุณเหงียน ถิ มินห์ เทอ รองผู้อำนวยการฝ่ายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม กล่าวว่า “ในฐานะหน่วยงานบริหารจัดการ ฝ่ายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินจะคอยอยู่เคียงข้างและสนับสนุนสมาคมต่างๆ องค์กรรายงานต่างๆ เช่น ธนาคาร บริษัทผู้ให้บริการ สถาบันการเงิน และบริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน ในการทำงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินอยู่เสมอ”

แหล่งที่มา