นายลา กวาง บิ่ญ: เศรษฐีที่กลายมาเป็นขุนนางที่กู้ยืมเงินด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง

ตามรายงานของ VietNamNet หน่วยงานสืบสวนความปลอดภัย ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) ได้เสร็จสิ้นการสืบสวนเพิ่มเติมในคดีละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมการธนาคารและกิจกรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการธนาคาร การให้สินบน การรับสินบน และการให้กู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง

สำนักงานตำรวจสอบสวนเสนอให้ดำเนินคดีนายลา กวาง บิ่ญ (ประธานกรรมการบริษัท ECPAY) ในความผิดฐานละเมิดกฎข้อบังคับเกี่ยวกับกิจกรรมธนาคาร กิจกรรมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมธนาคาร และการให้สินบน

ตามข้อสรุปของการสอบสวน ตั้งแต่ปี 2559 เนื่องจากมีความสัมพันธ์ทางเครดิตกับธนาคาร นายลา กวาง บิ่ญ น้องสาวของเขา ลา ทิ ฟอง เลียน และผู้ใต้บังคับบัญชาของพวกเขา ทราบกฎหมายว่าด้วยการให้วงเงินสินเชื่อและการจ่ายเงินกู้ให้แก่ลูกค้าองค์กรอย่างชัดเจน

นายบิ่ญห์เองก็เข้าใจว่าบริษัทของเขาไม่มีศักยภาพทางการเงิน ไม่ได้ดำเนินกิจกรรมการผลิตและการดำเนินธุรกิจ และไม่ตรงตามเงื่อนไขในการขอวงเงินกู้เพื่อเบิกเงินจากธนาคาร

แต่เพื่อที่จะมีเงินไว้ชำระหนี้สินเชื่อจากสถาบันสินเชื่อ ชำระหนี้ดอกเบี้ยสูงจากบุคคลจำนวนมาก ชำระค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของบริษัท ฯลฯ นายบิ่ญจึงร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ธนาคารหลายคน และมอบหมายให้น้องสาวของเขา นายเหลียน และพนักงานไปค้นหาและซื้อบริษัทหลายร้อยแห่ง เปลี่ยนทะเบียนธุรกิจ หาตัวแทนทางกฎหมาย สร้างเอกสารปลอมเพื่อรับวงเงินสินเชื่อ และเบิกเงินหลายพันล้านดองในธนาคารแห่งหนึ่ง

ผู้ประกอบการลา กวาง บิ่ญ นำเงินไปใช้เพื่อจุดประสงค์ต่างๆ มากมาย และสูญเสียความสามารถในการชำระหนี้ ส่งผลให้สินทรัพย์ของธนาคารได้รับความเสียหายอย่างหนักเป็นพิเศษ

ตามรายงานของตำรวจสอบสวน นายบิ่ญ ยังได้หารือ เห็นด้วย และร่วมกับคนอื่นๆ จ่ายสินบนหุ้น EIN จำนวน 200,000 หุ้น (เทียบเท่ากับ 2 พันล้านดอง) ให้กับนายดาว ฮวง ถัง (ผู้อำนวยการธนาคาร) เพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว เพื่อที่บริษัท Thinh Phat จะไม่ถูกโอนไปเป็นหนี้สูญ และยังคงได้รับการเบิกเงินทุนตามกฎระเบียบต่อไป

ผลการสอบสวนสรุปว่า เมื่อธุรกิจของเขาประสบปัญหาและเขาต้องการเงินจำนวนมากเพื่อชดเชย นายบิญห์ได้กู้เงินในอัตราดอกเบี้ยสูงจากทุกที่ หนึ่งในผู้ที่ให้ยืมเงินแก่ นายบิญห์ คือ นาย Pham Quang Tao

ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2564 ถึงเดือนเมษายน 2565 นายเต้าได้ให้ยืมเงินแก่นายบิ่ญเป็นจำนวนรวม 215,000 ล้านดอง อัตราดอกเบี้ย 0.3% - 0.45% ต่อวัน (ตั้งแต่ 3,000 - 4,500 บาท/1 ล้านดองต่อวัน หรือคิดเป็น 109.5% - 164.25% ต่อปี ตั้งแต่ 5.475 เท่า เป็นมากกว่า 8.2 เท่าของอัตราดอกเบี้ยสูงสุดในธุรกรรมทางแพ่งที่กำหนดไว้ในมาตรา 468 แห่งประมวลกฎหมายแพ่ง) ดอกเบี้ยรวมทั้งหมดมากกว่า 41,700 ล้านดอง

นายลา กวาง บิญ ชำระหนี้เงินต้นทั้งหมดให้กับนายเต๋าเป็นเงิน 188,000 ล้านดอง โดยยังคงค้างชำระอยู่ 27,000 ล้านดอง เนื่องจากนายบิญผิดนัดชำระดอกเบี้ยหลายครั้ง จึงต้องจ่ายดอกเบี้ยเกินกว่าที่กำหนดไว้

เจ้าหนี้รายอื่นของนายบิ่ญคือจำเลย เหงียน ฮ่วย อันห์ (อดีตผู้อำนวยการทั่วไปของบริษัท Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) ประมาณเดือนมิถุนายน 2021 เมื่อเขาทราบว่านายบิ่ญต้องการเงินเพื่อชำระคืนเงินกู้ที่ธนาคารและถอนทรัพย์สินที่จำนองไว้ ฟาม นู ฮา (อดีตรองผู้อำนวยการของธนาคาร) และเหงียน ฮ่วย อันห์ ได้หารือและตกลงกันว่า ฮาจะไม่จ่ายเงินกู้ให้กับบริษัทของนายบิ่ญ ทำให้เจ้าพ่อรายนี้ต้องกู้เงินจากฮ่วย อันห์ในอัตราดอกเบี้ยสูง

จากการสอบสวนของตำรวจ นายบิ่ญ ได้กู้ยืมเงินจากนายหว่าย อันห์ เป็นเงิน 120,000 ล้านดอง โดยคิดดอกเบี้ยในอัตราร้อยละ 0.4 ต่อวัน (4,000 ล้านดอง/วัน เทียบเท่าอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 146 ต่อปี สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดในการทำธุรกรรมทางแพ่งถึง 7.3 เท่า)

จากเงินกู้ 120,000 ล้านดองที่กล่าวข้างต้น Pham Nhu Ha ได้นำเงินมา 2,000 ล้านดอง ส่วนที่เหลืออีก 118,000 ล้านดองเป็นเงินของ Hoai Anh แต่มีเพียง 1,100 ล้านดองเท่านั้นที่เป็นเงินของนาย Hoai Anh เอง เงินที่เหลืออีก 116,900 ล้านดองเป็นเงินที่จำเลยได้มาจากจำนวนเงินที่ธนาคารจ่ายให้กับ Phuong Dung และ Dai Nam Companies

ภายในวันที่ 14 กรกฎาคม พ.ศ. 2564 นายบิ่ญได้โอนดอกเบี้ยจำนวน 9.6 พันล้านดองให้แก่หว่ายอันห์

อดีตผู้บริหารธนาคาร 2 แห่งปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยสูง ทำกำไรได้นับหมื่นล้านดอง

สำนักงานสอบสวนระบุว่าอดีตผู้บริหารธนาคาร 2 รายปล่อยเงินกู้ในอัตราดอกเบี้ยสูง ทำให้มีกำไรหลายหมื่นล้านดอง ในขณะเดียวกัน ผู้อำนวยการสาขาธนาคารแห่งหนึ่งได้รับสินบนเป็นหุ้นมูลค่ากว่า 2 พันล้านดอง เพื่ออนุมัติวงเงินสินเชื่อ...