ต้องแน่ใจว่ามีความสอดคล้องกันระหว่างธุรกรรม แหล่งที่มาของเงินทุน และบันทึกการระบุตัวตนของลูกค้า

(Chinhphu.vn) – สถาบันการเงินต้องปรับปรุง ประเมินความเสี่ยง และพัฒนากระบวนการระบุตัวตนและตรวจสอบลูกค้าเป็นระยะ แม้ในกรณีที่ลูกค้าไม่มีบัญชีหรือมีธุรกรรมเพียงเล็กน้อย นอกจากนี้ หน่วยงานต่างๆ ต้องตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรม แหล่งที่มาของเงินทุน และบันทึกการระบุตัวตนของลูกค้ามีความสอดคล้องกัน

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — รองผู้ว่าการ Nguyen Ngoc Canh - ภาพถ่าย: VGP/HT

การเสริมสร้างกรอบกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน

เมื่อวันที่ 16 ตุลาคม ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้จัดการประชุมเชิงปฏิบัติการสดและออนไลน์เพื่อเผยแพร่หนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025/TT-NHNN ซึ่งเป็นแนวทางในการบังคับใช้กฎหมายป้องกันการฟอกเงินหลายมาตรา รวมถึงเสนอญัตติฉบับที่ 05/2025/NQ-CP เกี่ยวกับโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล และอัปเดตผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย

ในสุนทรพจน์เปิดงาน รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม Nguyen Ngoc Canh เน้นย้ำว่าในบริบทของความผันผวนอย่างรุนแรงใน ภูมิรัฐศาสตร์ และการเงินระหว่างประเทศ เศรษฐกิจของเวียดนามมีความเปิดกว้างสูง และการระบุและควบคุมความเสี่ยงมีความเร่งด่วนเพิ่มมากขึ้น

นายเหงียน หง็อก แก๋ญ กล่าวว่า การจัดทำข้อบังคับทางกฎหมายให้แล้วเสร็จจะไม่เพียงแต่ช่วยให้เวียดนามสามารถปฏิบัติตามแผนปฏิบัติการแห่งชาติได้เท่านั้น แต่ยังช่วยให้เวียดนามสามารถบรรลุพันธกรณีต่อคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ในด้านการประเมินพหุภาคีของกลุ่มเอเชีย แปซิฟิก (APG) ในช่วงปี 2570-2571 อีกด้วย

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — สัมมนาสดและออนไลน์เพื่อเผยแพร่หนังสือเวียนเลขที่ 27/2025/TT-NHNN ที่ให้แนวทางการบังคับใช้กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหลายมาตรา แนะนำมติเลขที่ 05/2025/NQ-CP ว่าด้วยโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล และอัปเดตผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย - ภาพ: VGP/HT

การนำหนังสือเวียนที่ 27 และมติที่ 05 ไปปฏิบัติจริง

เมื่อวันที่ 15 กันยายน 2568 ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025/TT-NHNN แทนที่หนังสือเวียนฉบับที่ 09/2023/TT-NHNN มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2568 โดยมีระยะเวลาเปลี่ยนผ่านจนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2568 หนังสือเวียนฉบับนี้ถือเป็นก้าวสำคัญในการดำเนินการตามมาตรการที่ 5 ของแผนปฏิบัติการแห่งชาติว่าด้วยการปราบปรามการฟอกเงินที่เวียดนามได้ให้คำมั่นกับ FATF

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการ นางสาวเหงียน ถิ มินห์ เทอ รองผู้อำนวยการกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (SBV) ได้นำเสนอการแก้ไขหลักของหนังสือเวียนที่ 27 โดยเน้นที่การขจัดความยากลำบากสำหรับนิติบุคคลที่รายงานในระหว่างกระบวนการนำไปปฏิบัติ

การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวได้แก่ เกณฑ์และวิธีการประเมินความเสี่ยงในการฟอกเงิน กระบวนการจัดการความเสี่ยงและการจำแนกประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยง กฎระเบียบภายในและระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงและน่าสงสัย กฎระเบียบเกี่ยวกับธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ กำหนดเส้นตายสำหรับการรายงานข้อมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ แบบฟอร์มเสริมสำหรับการรายงานการประเมินความเสี่ยงและธุรกรรมที่น่าสงสัย

วารสารฉบับที่ 27 เน้นย้ำหลักการบริหารจัดการความเสี่ยง โดยกำหนดให้สถาบันการเงินต้องปรับปรุงข้อมูล ประเมินความเสี่ยง และพัฒนากระบวนการระบุตัวตนและตรวจสอบลูกค้าเป็นระยะ แม้ในกรณีที่ลูกค้าไม่มีบัญชีหรือมีธุรกรรมเพียงเล็กน้อย นอกจากนี้ หน่วยงานต่างๆ ต้องติดตามตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจ เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรม แหล่งที่มาของเงินทุน และบันทึกการระบุตัวตนของลูกค้ามีความสอดคล้องกัน

ในเวลาเดียวกัน การประชุมเชิงปฏิบัติการยังเผยแพร่เนื้อหาการป้องกันการฟอกเงินในมติที่ 05/2025/NQ-CP ว่าด้วยโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลอีกด้วย

มติที่ออกเมื่อวันที่ 9 กันยายน 2568 กำหนดช่องทางทางกฎหมายสำหรับขั้นตอนการทดสอบ และกำหนดให้ปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินอย่างเคร่งครัด เพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยและการพัฒนาที่ยั่งยืนของระบบการเงินและเศรษฐกิจแห่งชาติ

เวียดนามกำลังดำเนินการประเมินความเสี่ยงระดับชาติสำหรับปี 2566-2570 ตามมาตรา 7 ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 เพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับการประเมินพหุภาคีของ APG ปี 2570-2571 ผู้แทนจากกระทรวงความมั่นคงสาธารณะและธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้รายงานผลเบื้องต้นสำหรับปี 2566-2568 และกำหนดทิศทางการประสานงานในเร็วๆ นี้

ตามที่ผู้แทนกล่าวไว้ การประเมินความเสี่ยงระดับชาติถือเป็นพื้นฐานสำคัญในการระบุภาคส่วน ผลิตภัณฑ์ บริการ และพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง ดังนั้นจึงเสนอมาตรการควบคุมที่เหมาะสม เพื่อให้แน่ใจว่าเวียดนามปฏิบัติตามข้อกำหนดระหว่างประเทศ โดยเฉพาะมาตรฐาน FATF

คุณมินห์

ที่มา: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm