Bankalar yeniden yapılandırma planlarını güçlü bir şekilde uyguluyor

Tüm sektörün önemli görevini üstlenen iki büyük banka Techcombank ve BIDV, 2024 yılı başında bu yeniden yapılandırma planını hissedarlara sunacak.

Sürdürülebilir kredi kuruluşları sistemi kurmak

2021-2025 dönemine ilişkin yeniden yapılandırma projesi, Başbakan tarafından 8 Haziran 2022 tarihli 689/QD-TTg sayılı Karar ile resmen yayımlanmıştır. Proje, batık alacakların yönetimiyle ilişkili kredi kuruluşları sisteminde açık ve esaslı bir yeniden yapılandırma yaratmayı; sağlıklı ve sürdürülebilir bir kredi kuruluşları sistemi oluşturmayı amaçlamaktadır.

Bankalar 1-model sistemini kurmak için kararlılıkla çözümler uyguluyor — Techcombank , 2021-2025 dönemi Yeniden Yapılandırma Planı'nın onaylanmasına ilişkin hissedarların yazılı görüşlerinin toplanacağı son kayıt tarihini 23 Ocak 2024 olarak belirledi.

Proje ayrıca, kredi kuruluşları sisteminin, yerli kredi kuruluşlarının kilit rol oynayacağı, sağlıklı, kaliteli, verimli, tanıtımlı ve şeffaf bir şekilde faaliyet göstereceği ve mevzuatta öngörülen bankacılık güvenliği standartlarını karşılayacağı şekilde geliştirilmesini amaçlamaktadır. Bununla birlikte, uluslararası uygulamalara yaklaşarak, ASEAN bölgesindeki G4 lider ülkelerinin gelişmişlik seviyesine ulaşmayı hedeflemektedir.

Bu nedenle, son zamanlarda birçok banka, tüm sektörün yol haritasını izleyerek yeniden yapılandırma planlarını hissedarların onayına sunmuş ve Devlet Bankası'na raporlamıştır. Bu, hissedarlar ve yatırımcılar tarafından da ilgiyle karşılanan ve büyük beğeni toplayan bir adımdır ve bankanın mali durumunu kapsamlı bir şekilde değerlendirmelerine ve aynı zamanda bankanın mevcut dönemdeki iş planını daha iyi anlamalarına yardımcı olarak gelecekte etkili ve güvenli bir operasyon yürütülmesini sağlar.

2024 yılı başında, iki büyük banka olan Techcombank ve BIDV, "2021-2025 dönemi için batık alacak ödemeleriyle ilişkili kredi kuruluşlarının sisteminin yeniden yapılandırılması" planını hissedarların onayına sunacak. Techcombank, 2021-2025 dönemi için Yeniden Yapılandırma Planı'nın onaylanması konusunda hissedarların görüşlerini yazılı olarak toplamak için son kayıt tarihini 23 Ocak 2024 olarak belirledi. BIDV'de banka, Yeniden Yapılandırma Planı'nı onaya sunmak ve 2022-2027 dönemi için ek Yönetim Kurulu ve Denetim Kurulu üyelerini seçmek üzere 2024 yılında Olağanüstü Genel Kurul toplantısı düzenleyecek.

Bu adımlar, bankaların sağlıklı ve sürdürülebilir bir bankacılık sektörü geliştirmek için Devlet Bankası ve Hükümetin gerekliliklerini uygulamadaki ciddiyetini göstermektedir. Bankalar, yeniden yapılandırma planını onaylamanın yanı sıra, yönetim kurulunun planı yönetim kurumunun gereklilikleri doğrultusunda proaktif bir şekilde geliştirmesi, tamamlaması ve değiştirmesi ve uygulama sürecinde gerekli diğer görevleri yerine getirmesi için hissedarlara izin sunmuştur.

Daha önce, 2023 yılında birçok banka yeniden yapılandırma planlarını onaylamıştı. Örneğin, VPBank, Aralık 2023'te 2021-2025 dönemi için yeniden yapılandırma planını onaylamak üzere yazılı görüşler almıştı. Aynı zamanda, Eximbank Genel Kurulu, Yönetim Kurulu'nun 2025 yılına kadar yeniden yapılandırma planı önerisini onaylamıştı. Mayıs 2023'te VIB, 2021-2025 dönemi için batık alacakların kapatılmasına ilişkin yeniden yapılandırma planının içeriğini onaylamak üzere olağanüstü bir genel kurul toplantısı düzenlemişti.

Önemli hedefler

Bankaların yeniden yapılandırma planı, sadece batık alacakların yönetimi ve aktif kalitesinin iyileştirilmesine odaklanmanın yanı sıra birçok içeriği de içeriyor.

Yeniden yapılandırma planı, özellikle finansal kapasiteyi, kredi kalitesini, operasyonel verimliliği, işletme yönetimini ve operasyonel şeffaflığı iyileştirmeye yönelik çözümler içeriyor. Bankaların özellikle sermayelerini artırmak, kendi sermayelerinin kalitesini iyileştirmek ve sermaye güvenlik oranlarını uluslararası standartlara uygun şekilde yükseltmek için bir yol haritası çizmeleri gerekiyor. Bazı büyük ve saygın bankalar, hisse senetlerini uluslararası piyasada listeleme çözümünü önerebilir.

Özellikle 4.0 sanayi devrimi bağlamında bankaların da operasyonlarını modernize etme, dijital dönüşüme geçme ve nakitsiz ödemeleri geliştirme planlarına sahip olması gerekiyor.

Bankalar vizyon ve iş stratejisi oluştururken her dönem için stratejilerini net bir şekilde belirlemeli, marka geliştirme planına sahip olmalı vb. Bankalar, operasyonları etkileyebilecek güçlü ve zayıf yönleri, zorlukları, zorlukları ve eğilimleri değerlendirmelidir.

Yeniden yapılandırma planında yer alan bir diğer önemli içerik ise, Basel II'nin sürekli uygulanması da dahil olmak üzere, gelişmiş risk yönetimi standartlarının sürekli uygulanmasıdır. Bankalar ayrıca, ağ geliştirme, sürdürülebilir kalkınma planları, yeşil kredinin teşviki, kredi dışı hizmet faaliyetlerinin geliştirilmesi vb. konularda bir yol haritasına sahip olacaktır.

Bankalar, son 5 yıllık dönemde elde ettikleri sonuçları kısaca değerlendirecek, mali durumlarını en son döneme göre güncelleyecek, bu sayede sınırlamaları, sorunları, zorlukları, engelleri ve alınan dersleri ortaya koyacak.

Bankalar yeniden yapılandırma planının uygulanmasını hızlandırıyor

Aslında bu içerikler çok da yabancı değil, zira bunlar bankaların açıkladıkları iş stratejilerinde kısmen yer alıyor ve son dönemde de güçlü bir şekilde uygulanıyor.

Techcombank, 2021-2025 döneminde finans sektörünü dönüştürerek yaşam değerini artırma stratejisine sahiptir. Banka, 2025 yılına kadar %55'lik bir CASA oranına, 20 milyar ABD doları piyasa değerine ulaşmayı ve bu sayede Techcombank'ı en değerli bankalardan biri haline getirmeyi, %20'lik bir özsermaye getirisi oranına ve yaklaşık %30'luk bir net ücret geliri/toplam faaliyet geliri oranına ulaşmayı hedeflemektedir.

Özkaynakları iyileştirme ve sermaye yeterlilik oranını (SYR) sağlama hedefi doğrultusunda, 2023 yılının üçüncü çeyreği sonunda Techcombank, 127 trilyon VND'yi aşan özkaynak hacmiyle sistemdeki en yüksek özkaynak değerine sahip banka konumundadır. Aynı zamanda Banka, %15 ile sektördeki en yüksek SYR oranına da sahiptir ve bu oran, Basel II gerekliliğinin (%8) neredeyse iki katıdır. Aktif kalitesi, %1,4'lük batık alacak oranıyla sıkı bir şekilde kontrol edilmektedir ve bu oran, en düşük batık alacak oranına sahip bankalar arasında yer almaktadır.

Techcombank, bankacılık sektöründe dijital dönüşümün de öncülerindendir. Son yıllarda teknoloji yatırımlarında lider konumunu sürdüren Banka, dünya lideri platformların yanı sıra Yapay Zeka ve Büyük Veri'yi pratik operasyonlara uygulayarak müşteri tabanının hızla büyümesine ve 13 milyon müşteri sınırını aşmasına yardımcı olmuştur.

[reklam_2]
Kaynak