Sahte banka işlemlerine dikkat edin

İnsanlar nakitsiz alışverişe yöneldikçe ve birçok ödeme seçeneği mevcut oldukça, banka havalesi işlemleri giderek daha popüler hale geliyor. Ancak son zamanlarda dolandırıcılar, dikkatsiz kullanıcıların mal varlıklarını ele geçirmek ve dolandırmak için teknolojiden sürekli olarak faydalanıyor.

Şüpheli İşlemler

Thanh Hoa'da serbest çalışan bir işletme sahibi olan Bayan Phung Thao, son zamanlarda mağazasında, müşterilerin malları teslim almak için başarılı transfer onayı içeren transfer ekranını gösterdiği, ancak bakiye bildirimi almadığı ve parayı almadığı birçok durumla karşılaştığını söyledi. Bu kişi daha sonra teslimatın "acil durumlar" nedeniyle durdurulması gerektiğini söyleyerek şüphelendi ve yalnızca para hesaba geçtiğinde malları teslim etmekte ısrar etti.

Bayan Thao, "Hesap numarası, alıcı ve tutar hakkında doğru bilgiler içeren işlem ekranını gösterdiler ve işlemin başarılı olduğunu bildirdiler, ancak bakiyeyi alamadım. Hafta sonu olması veya işlemin mesai saatleri dışında olması nedeniyle paranın geç ulaştığını söylediler ve aceleleri olduğu için ürünleri teslim etmelerini önerdiler," dedi. Çocuğu daha önce kendisini bazı çevrimiçi dolandırıcılıklar konusunda uyardığı için, ürünleri müşteriye teslim etmeyi kabul etmedi. Mağaza sahibi, "Daha sonra müşteri memnuniyetsizlik göstererek mağazadan ayrıldı," diye ekledi.

Oyuncak işi yapan Bay Ngo Viet ( Hanoi ), "para transferi yapan ancak parayı bankada görmeyen" birçok müşteriyle karşılaştığını söyledi. Viet, vakaların çoğunun internetten alışveriş yapan, peşin ödemeyi kabul eden, ardından başarılı ödemenin ekran görüntüsünü gönderen ve ardından teslimat talep eden müşteriler olduğunu belirtti. Ancak, hesap bakiyesindeki değişikliği onayladıktan sonra ürünü teslim etmeyi kabul ettiğini belirtti.

"Çalışanlarıma, bir müşteri her para transferinde, mallar teslim edilmeden önce incelemeye bildirmeleri ve onayımı almaları gerektiğini söylüyorum; hem hiçbir şey kaybetmemek hem de yönetmelikleri ihlal ettikleri için para cezasına çarptırılmaktan kaçınmak için. Öğleden sonra geç saatlerde, akşam veya hafta sonları mağazaya gelen ve para transferi yaparken, farklı bir bankada oldukları veya mesai saatleri dışında oldukları için paranın yavaş transfer edilebileceğini söyleyen birkaç kişi var. Ancak artık çoğu banka, on yıl önce yukarıda belirtilen gerekçeyi öne sürdükleri gibi, parayı hızlı bir şekilde transfer ediyor," dedi Bay Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Web sitesi kamuya açık alanda sahte banka havalesi arayüzü oluşturuyor

Bayan Thao veya Bay Viet gibi iş insanları, dikkatli olmaları sayesinde, banka havalesi arayüzünü taklit ederek varlıklarını çalmak isteyen suçluların tuzağına düşmediler. Ancak, mağaza çalışanlarının veya mağaza sahiplerinin dikkatsiz, öznel davranıp müşterilerin sağladığı ekran görüntülerine güvenerek milyonlarca dolarlık işlem kaybına uğradığı durumlar da oldu.

Kamuoyuna açık sahte transfer faturaları

Banka havalesi ekranlarında sahtecilik yapmak yeni bir yöntem değil, ancak daha karmaşık hale geldi ve çevrimiçi araçların yardımıyla bu yöntem uygulanıyor. Eskiden suçlular faturadaki içeriği değiştirmek için görüntü düzenleme yazılımları kullanmak zorundayken, artık bu hizmeti sunan web siteleri ve gruplar aracılığıyla bunu kolayca yapabiliyorlar.

Google'da transfer faturalarıyla ilgili anahtar kelimelerle arama yapıldığında, kullanıcılara banka faturası "oluşturma" yollarını öğreten ve sunan bir dizi sonuç çıkıyor. Özellikle, bu web sitelerinin hepsinde işlem faturası oluşturmanın yasa dışı olduğunu kabul eden, ancak yine de okuyucuları yasa dışı şeyler yapmaya yönlendiren içerikler yer alıyor.

Sahte banka faturası oluşturma konusunda uzmanlaşmış bir web sitesinde, kullanıcıların transfer ekranları, bakiye ekranları, bakiye dalgalanmaları gibi bir dizi hizmeti kullanmak için yalnızca bir hesap (ücretsiz) kaydetmeleri yeterlidir. Bu görevler, web sitesinin arkasındaki kişiye her sonuç için 20.000 VND ile 100.000 VND arasında bir ödeme yapılmasını gerektirir. Transfer faturası oluşturmanın ücreti 100.000 VND'dir. İhtiyaç duyanların yalnızca istedikleri banka arayüzünü seçmeleri ve ad, gönderen/alıcı hesap numarası, tutar, transfer içeriği, işlem saati gibi görüntülemek istedikleri bilgileri girmeleri yeterlidir.

O kadar gelişmişler ki, iOS veya Android ekran görüntüleri, fotoğraflarda gösterilecek pil kapasitesi seçenekleri, sinyal çubuğu sayısı gibi detayları seçmenize olanak tanıyorlar.

Talimatları kaldıran (ancak diğer içeriğin çoğunu bırakan) bir web sitesinden gelen nadir bir duyuruya göre, bu hizmet başlangıçta satış rakamlarını gösteren veya "beğeni almak" için çevrimiçi para bağışlayan "sanal yaşam" tutkunlarına yönelikti, ancak daha sonra dolandırıcılık amaçları için kullanıldı.

Çok sayıda vaka tespit edildi.

Dolandırıcılık yaygınlaştıkça, yakalananlar da oldu. Thanh Hoa polisinin internet sitesine göre, teşkilat bu yılın başlarında sahte banka havalesi makbuzlarıyla yerel mağazaları dolandıran iki kişiyi yakaladı.

Bu ay, Hai Duong polisi de yukarıdaki eylemlerde uzmanlaşmış bir çeteyi çökerttikten sonra benzer yöntemler hakkında uyarı yayınladı. Grup görev dağılımı yaptı: Bir kişi müşteri gibi davranıp nakit getirmedi, diğeri ise evde kalıp para transfer ekranını taklit etti. Hedefleri, banka hesabı kullanan ve çevrimiçi ödeme kabul eden genç dükkan sahipleriydi.

Polis, vatandaşlara havale makbuzlarını her zaman dikkatlice kontrol etmelerini ve yalnızca kullandıkları bankaya paranın ulaştığından emin olduktan sonra işlem yapmalarını tavsiye ediyor.

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı