Truong My Lan ve suç ortaklarının SCB 'manipülasyon' yöntemleri zinciri

Van Thinh Phat Grup Anonim Şirketi, An Dong Yatırım Grubu Anonim Şirketi, Saigon Ticaret Anonim Bankası (SCB) ve ilgili birimlerde meydana gelen olayda, Truong My Lan (1956 doğumlu, Van Thinh Phat Grup Yönetim Kurulu Başkanı) ve suç ortaklarının davranışlarının çok sayıda karmaşık suç hilesi ve yöntemi içerdiği değerlendirildi.

Lan ve suç ortakları, suç işlemek için birçok yöntem kullanarak SCB'de "dalgalar yaratıp" bankanın tüm operasyonlarını ele geçirip kontrol altına almayı amaçladılar.

Truong My Lan (1956 doğumlu, Van Thinh Phat Grubu Yönetim Kurulu Başkanı) ve suç ortaklarının çok sayıda karmaşık suç hilesi ve yöntemine sahip olduğu değerlendiriliyor.

SCB'nin tüm faaliyetlerini devralmak, kontrol etmek ve işletmek

Yüksek Halk Savcılığı'nın iddianamesine göre Truong My Lan, bir grup yan kuruluşu ve bağlı şirketi bünyesinde barındıran Van Thinh Phat Grubu'nun Yönetim Kurulu Başkanıdır.

Yukarıdaki Şirket sisteminin operasyonlarına hizmet etmek ve sürekli olarak gayrimenkul projelerine yatırım yapmak ve satın almak için büyük bir sermaye kaynağına sahip olmak amacıyla Truong My Lan, kredi verme faaliyetleri de dahil olmak üzere SCB Bank'ın tüm faaliyetlerini satın almayı, kontrol etmeyi ve yönetmeyi amaçladı.

Dolayısıyla, birleşmeden önce Truong My Lan, 3 bankanın hisselerinin çoğunluğuna zaten sahipti. Birleşmeden sonra Truong My Lan, 73 hissedardan SCB hisselerinin %85'inden fazlasına sahip olmalarını istemeye devam etti ve SCB hisselerine sahip olmak için bireyleri satın almaya ve kullanmaya devam ederek, bu bankadaki hisse sahipliği oranını 1 Ocak 2018 itibarıyla %91'in üzerine çıkardı.

Truong My Lan, SCB'nin tüm faaliyetlerini kontrol etmek, yönlendirmek ve işletmek için, Lan'ın talimatlarını izleyen finans ve bankacılık alanlarında yeterliliklere sahip güvenilir kişileri seçip SCB Bankası'ndaki kilit liderlik pozisyonlarına (Yönetim Kurulu, Genel Müdürler Kurulu, büyük şubelerin müdürleri, Denetim Kurulu Başkanı) yerleştirdi, aylık 200 ila 500 milyon VND arasında yüksek maaşlar ödedi; para ve SCB hisseleri verdi ve ödüllendirdi, böylece bu kişiler aracılığıyla SCB'nin tüm faaliyetlerini yönetebildiler...

SCB'yi finansal bir araç olarak kullanmak

Truong My Lan, önemli kişiler aracılığıyla hisse senedi satın alarak, elinde tutarak, kontrol ederek ve bankacılık faaliyetlerini yürüterek SCB'yi finansal bir araç olarak kullandı, mevduat ve diğer kaynaklardan sermayeyi harekete geçirdi, ardından kişisel amaçlar için sahte krediler oluşturarak para çekme işlemlerini yönlendirdi.

Parayı çekmek için Truong My Lan, SCB ve Van Thinh Phat Group'ta kilit roller üstlenen güvenilir kişilere birçok departman, birim ve şirket kurmaları, binlerce kişiyi işe almaları ve kullanmaları, birbirleriyle yakın bir şekilde işbirliği yapmaları ve para çekmek için Değerleme Şirketleriyle işbirliği yapmaları talimatını verdi ve yönlendirdi.

Truong My Lan, özellikle Truong My Lan'ın talebi doğrultusunda kredi vermek ve ödeme yapmak üzere SCB altında birimler kurdu. Truong My Lan, Yönetim Kurulu Başkanı Dinh Van Thanh, SCB Genel Müdürü Vo Tan Hoang Van ve SCB Genel Müdür Yardımcısı Nguyen Phuong Hong'a, Toptan Müşteri İş Merkezi, İşletme Bölümü altında Doğrudan İş Kanalı, Bankacılık Hizmetleri altında Doğrudan İş Kanalı ve Kişisel Finans Bölümü olmak üzere kredilere hizmet verecek 3 kredi birimi kurma talimatı verdi.

Her üç birimin de şubeler gibi kredi verme işlevleri vardır, ancak SCB Genel Merkezi'nin yönetimi altındadırlar. Kendi hazine departmanları ve mührü yoktur, ancak faaliyetleri sırasında başka bir birimin mührünü kullanırlar ve yalnızca Truong My Lan'ın kredileri için kredi belgeleri hazırlarlar.

Bunlardan 3 Haziran 2020 ile 24 Haziran 2022 tarihleri arasında bu 3 kredi birimi 396 adet kredi/toplam 212.725 milyar VND tutarında borç ödemesi yapmış olup, bu borcun 185.183 milyar VND tutarındaki kısmı anapara borcu, 27.542 milyar VND tutarındaki kısmı ise faiz/ücret borcudur (Truong My Lan'ın kredilerinin anapara borcunun %38,27'sini oluşturmaktadır).

SCB'yi "temizleme" sistemi yaratmak

Yüksek Halk Savcılığı, Truong My Lan'ın "hayalet" şirketlerin kurulmasını ve kullanılmasını yönettiğini, kredi başvuruları, hisse senetleri, teminatlar, imzalı yasal para çekme ve yatırma belgeleri için kendi adlarına işlem yapmaları için kişileri işe aldığını/istediğini, sahte kredi başvuruları oluşturduğunu ve Yüksek Halk Savcılığı'ndan para çektiğini tespit etti.

Soruşturma sonuçlarına göre, Van Thinh Phat Grubu bünyesindeki Truong My Lan isimli bir grup insanın yönetimi altında kurulmuş, kiralanmış veya başkalarının isimlerini almış 440'ı gerçek kişi, 435'i tüzel kişi olmak üzere toplam 875 müşteriye ait 1.284 kredi bulunduğu tespit edildi.

Truong My Lan, kredi başvurularında kendi adıyla "hayalet" şirketler kurmanın yanı sıra, fiili olarak ticari faaliyette bulunan şirketlerin sahipleri, yasal temsilcileri veya yönetimiyle görevli kişilerle işbirliği yapmış ve onları yönlendirmiştir.

Truong Hue Van, Truong My Lan'ın yeğenidir ve Van Thinh Phat Grubu'ndaki bir dizi şirketi yönetmek ve işletmekle görevlendirilmiştir; Nguyen Phi Long (Genel Müdür), Lavifood Şirketi'nin Dang Quang Nguyen'i (Genel Müdür Yardımcısı); Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) Truong My Lan'ın kocası ve Times Square Yatırım Ortaklık Şirketi'nin Yönetim Kurulu Başkanıdır... böylece bu şirketler kendi adlarına sermaye ödünç alabilir veya daha fazla "hayalet" şirket kurabilir, sahte kredi profilleri ve planları oluşturabilir ve ortak kullanım için SCB'den para çekebilir.

Önce ödeme, sonra yasallaştırma

Truong My Lan, her para çekmesi gerektiğinde SCB yetkililerine ve suç ortaklarına sahte kredi belgeleri hazırlamaları talimatını verdi ve bunları yasal hale getirmeyi planladı; kredi belgelerini, mülkiyet belgelerini imzalamaları için kişileri işe aldı/istedi ve "hayalet" şirketlerin temsilcileri sahte kredi belgelerini ve ipotek belgelerini imzaladı, çoğunlukla gerekli imza pozisyonlarının işaretlendiği boş kağıtlara imza attı.

Kredide adı geçen yasal temsilciler ve kişiler, parayı kullanma ve kullanma hakkına sahip değildir ve SCB'ye olağanüstü miktarda para borç aldıklarını ve borçlu olduklarını bilmiyorlar; varlıklarda adı geçen kişilerin hepsi, bunların kendilerine ait varlıklar olmadığını doğruluyor.

Truong My Lan - Van Thinh Phat Grubu'nun kredilerinin çoğu önce kullandırılmış, sonra yasallaştırılmıştır. Kredi kayıtları, kredi sözleşmesi ve ipotek sözleşmesinin imzalanmasıyla aynı anda kullandırıldığını gösteriyor, ancak gerçekte SCB Bank'taki para çekimi, kredi sözleşmesi ve ipotek işlemleri tamamlanıp yasallaştırılmadan önce gerçekleştirilmiştir.

Truong My Lan'ın sorumluluğunda olan ve halen ödenmemiş borcu bulunan 1.284 krediden, 382.876 milyar VND tutarında ödenmemiş borcu bulunan ve ödeme sırasında ipotek işlemi yapılmamış 684 kredi bulunmaktadır. Geriye kalan teminat varlıkları ise çoğunlukla hisse senetleri ve mülkiyet haklarından oluşmaktadır. Özellikle, SCB'deki yetkili makamlardan onay alınmamış, 11.686 milyar VND tutarında ödenmemiş borcu bulunan 201 kredi bulunmaktadır.

Teminatın değerinin şişirilmesi

Savcılık, Truong My Lan'ın Değerleme Şirketi ile işbirliği yaparak teminat varlıklarının şişirilmiş değerini içeren bir Sertifika düzenlediğini ve bunu kredi başvurusuna eklediğini; yasal olarak yeterli olmayan teminat varlıkları sağladığını; teminatlı işlemi kaydetmediğini; yüksek değerli varlıkları geri çekip daha düşük değerli varlıklarla değiştirdiğini tespit etti.

Truong My Lan, sahte kredi belgeleri oluşturma hilesiyle SCB'den para çekmek için SCB yetkililerine, Truong My Lan'ın kredi belgelerini yasallaştırmak için Değerleme Sertifikaları düzenlemek üzere Değerleme Şirketlerindeki kişilerle işbirliği yapmaları talimatını verdi.

Soruşturma sonuçları şunları ortaya koydu: SCB, Truong My Lan grubunun vadesi geçmiş kredileriyle ilgili 378 sertifikanın düzenlenmesine katılmak üzere Yöneticiler, Yönetici Yardımcıları, Değerleme Uzmanları ve ihraç personeli dahil olmak üzere 19 değerleme şirketi/46 kişi işe aldı. Şimdiye kadar, 5 değerleme şirketinin Truong My Lan grubunun kredileri için 23 geçerli değerleme sertifikası düzenlediği belirlendi.

Belgeleri yasallaştırmak ve para çekmek için Truong My Lan ve suç ortakları, yasal gereklilikleri karşılamayan birçok varlığı kullanmış ve fiyatlarını kredi teminatı olarak şişirmişlerdir. Truong My Lan'ın sorumluluğu altındaki 1.284 vadesi geçmiş kredi için, 1.265.504 milyar VND kayıtlı defter değerine sahip 1.166 varlık kodu bulunmaktadır, ancak Hoang Quan Değerleme Şirketi yalnızca 726/1.166 varlık kodunu değerlendirmiştir. Geri kalan sayı, hisse senetleri, mülkiyet hakları, yeterli belgeye sahip olmayan gayrimenkuller, mülkiyetin yasallığı vb. nedeniyle değerlendirilememiştir.

Yasal ve değerli varlıkların satılması veya başka amaçlarla kullanılması gerektiğinde, Truong My Lan, suç ortaklarına SCB'den değerli teminat varlıklarını takas etmelerini ve çekmelerini, bunların yerine çoğu çekilen varlıklardan daha düşük değere sahip başka varlıklar koymalarını emretti. Teminat varlıklarını kolayca takas edebilmek için Truong My Lan ve SCB'deki suç ortakları, teminatlı işlemleri öngörülen şekilde kaydetmedi veya teminatlı işlemlerin kaydedilmesini önlemek için bunları "Mülkiyet Hakları"na dönüştürdü.

Nakit akışını kesin, alacakları satın

SCB'nin sahte bir plan kapsamında dağıttığı paranın çekilmesini yasallaştırmak, nakit akışını kesmek, gizlemek ve yetkililer tarafından tespit edilip işlenmesini önlemek için Truong My Lan, astlarına, yetkililer tarafından denetlenmeden ve işlenmeden parayı kullanmak için sahte hisse senedi transferi yapma vaadinde bulunan bir sözleşme oluşturarak "fonları dağıtma" planı geliştirmelerini emretti; aynı zamanda, çekme ve ödeme için belgeleri imzalamak üzere Bankaya gelmek üzere kredi alıcıları, hissedarlar vb. olacak kişileri işe aldı.

Krediler vadesi geçmiş ve 5. grupta şüpheli alacak olarak muhasebeleştirilmesi gereken ve Devlet Bankası düzenlemelerine göre kredi büyüme hızı sınırlı olan Truong My Lan borcu ödememiş, aynı zamanda suç ortaklarına şüpheli alacakları Varlık Yönetim Şirketi'ne (VAMC) ve ertelenmiş alacakları Van Thinh Phat grubu tarafından kurulan "hayalet" şirketlere satmaları talimatını vermiştir. Bu şirketler, şüpheli alacakların bir kısmını gizlemek, faizi muhasebeleştirmemek ve kredi bakiyesini azaltarak SCB'den para almaya devam etmek için bu talimatı vermişlerdir. Soruşturma sonuçları şunları belirlemiştir: 1 Ocak 2012 ile 7 Ekim 2022 arasındaki dönemde, Truong My Lan ve suç ortakları, SCB'deki kişilere şüpheli alacakları VAMC'ye satmaları, ertelenmiş kredili kredileri satmaları ve 216 müşteriye ait 269 krediyi mahsup etmeleri talimatını vermiştir.

İhlalleri örtbas edin

Truong My Lan, denetlenip araştırılırken suç eylemlerini gizlemek amacıyla, SCB'nin kilit yetkililerine, Bankacılık Denetleme ve Gözetim Ajansı yetkililerine ve yöneticilerine, Vietnam Devlet Bankası Ho Chi Minh Şehri Şubesi yöneticilerine ve SCB'deki Gelişmiş Gözetim Ekibi Başkanına rüşvet vermelerini emretti, böylece yetkili kişiler ihlaller hakkındaki bilgileri örtbas edebilecek ve gizleyebilecek ve dürüst olmayan ve eksik denetim ve inceleme sonuçlarını bildirebileceklerdi.

Ayrıca Truong My Lan, SCB'nin kilit liderlerine, yetkililerin dikkatini azaltmak amacıyla Truong My Lan'ın bazı ana şubelerinden (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) aldığı kredileri diğer bazı şubelere (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) tahsis etmelerini emretti.

Özellikle 2017-2018 döneminde, Disiplinlerarası Teftiş Ekibi, ihlal belirtileri tespit ettiği için SCB Pham Ngoc Thach Şubesi'ni denetlemeye odaklandı. Durumu gizlemek ve ele almak için Truong My Lan, diğer SCB şubelerinde yeni krediler oluşturarak ve dağıtılan parayı Pham Ngoc Thach Şubesi'ndeki kredileri kapatmak için kullanarak bu şubedeki kredi çözümünü yönetti.

Yüksek Halk Savcılığı, bu davada Truong My Lan'ın SCB Bank'ın hisselerinin neredeyse tamamını (%85'ten %91,5'e) satın aldığını ve fiilen elinde tuttuğunu, dolayısıyla yönetme ve işletme "gücüne" sahip bir hissedar haline geldiğini ve esasen tüm faaliyetleri kendi amaçlarına hizmet edecek şekilde yönlendirdiğini sonucuna vardı.

(Kaynak: Tin Tuc Gazetesi)

[reklam_2]
Kaynak