İnternette onlarca milyar dolar dolandırıldı

SGGPO 19/09/2023 15:56

Bankacılık sektörüyle ilgili ileri teknoloji suçları artmaya, daha karmaşık hale gelmeye ve yöntem ve yöntemleri sürekli değişmeye devam ediyor. Suçluların yeni yöntemleri arasında, mağazalardaki ilgili varlıklara QR Kodları yapıştırmak, sahte faturalar oluşturarak ilgili varlıklara para aktarmak yer alıyor...

ACB Bank, atölyede güvenlik konularını paylaştı

Tuoi Tre gazetesinin, Vietnam Devlet Bankası (SBV) ile işbirliği içinde 19 Eylül'de düzenlediği "Banka hesaplarının artan çevrimiçi dolandırıcılık riskinden korunması" çalıştayında, Kamu Güvenliği Bakanlığı Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme Dairesi 4. Daire Başkan Yardımcısı Yarbay Cao Viet Hung, yüksek teknoloji suç faaliyetlerinin giderek arttığını, yapay zeka gibi bilimsel ve teknolojik gelişmelerden yararlanarak yüzleri (Deepfake), sesleri (Deep voice) taklit etme ve ardından akraba ve arkadaşları arayarak para transferi yapma eğiliminin arttığını söyledi.

Ayrıca, dolandırılan parayı geri almak için sahte hizmetler sunacaklar veya "hayalet" işletmeler kuracaklar, hisse senetlerine, Forex'e yatırım yapmak için para almak amacıyla banka hesapları açacaklar... ve sonra bu parayı zimmetine geçirecekler.

Yarbay Cao Viet Hung, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme Dairesi 4. Daire Başkan Yardımcısı (Kamu Güvenliği Bakanlığı)

Yarbay Cao Viet Hung, mağazalarda uygun yerlere QR Kod yapıştırmak, uygun yerlere para transferi yapmak için sahte fatura oluşturmak, banka çalışanı gibi davranmak, müşterilerden kart bilgilerini istemek ve bu bilgileri yasadışı yollarla kullanarak mal ve hizmet satın almak gibi yeni yöntemlerin ortaya çıktığını da paylaştı.

"Kullanıcılar ve bankalar suçluların hedefi olmaya devam ediyor. Bankalar için suçlular tarama yapar, sistemlere saldırır, güvenlik açıklarını tespit eder, kullanır ve kötü amaçlı yazılımlara saldırır. Banka müşterileri içinse suçlular, dolandırıcılık yapmak ve varlıkları gasp etmek için sürekli olarak yeni ve gelişmiş yöntemler ve numaralar sunuyor. Bu nedenle, bankaların, yasadışı para akışlarını derhal önlemek için, kendi adlarına olmayan banka hesaplarının ve e-cüzdanların kullanımını sınırlandıracak bir koordinasyon süreci geliştirmek amacıyla Kamu Güvenliği Bakanlığı, Vietnam Devlet Bankası ve ödeme hizmeti sağlayıcıları arasındaki koordinasyonu daha da güçlendirmeleri gerekiyor," diye önerdi Kıdemli Yarbay Cao Viet Hung.

Bay Le Anh Dung, Ödeme Departmanı Müdür Yardımcısı (Vietnam Devlet Bankası)

Devlet Bankası adına konuşan Devlet Bankası Ödeme Departmanı Müdür Yardımcısı Le Anh Dung da son zamanlarda dünyada çevrimiçi dolandırıcılığın artış gösterdiğini söyledi. FBI, çevrimiçi dolandırıcılığı 27 farklı suç türüne ayırıyor ve 2022 yılında 10,3 milyar ABD dolarından fazla kayba yol açtı. Çevrimiçi dolandırıcılığın güçlü salgını, tüketiciler, satış şirketleri ve finans kurumları üzerinde olumsuz bir etki yarattı.

Vietnam'da internette dolandırıcılık ve mal varlığına el koyma biçimleri arasında şunlar yer alıyor: Polis, savcı ve mahkeme görevlisi gibi davranan dolandırıcılar, davalara ve suç şebekelerine karışan müşterileri tehdit etmek için telefonla arıyorlar. Müşterilerden soruşturmaya hizmet etmek için belirlenen hesaplara para aktarmalarını istiyorlar.

Ayrıca, telefon numaralarını kullanma hakkını gasp etme amaçlı dolandırıcılık yöntemleri son zamanlarda oldukça yaygınlaştı. Dolandırıcılar, 3G SIM kartını 4G'ye ücretsiz dönüştürme konusunda destek sunmak veya abonenin standartlaştırılmaması nedeniyle SIM kartının kilitlendiğini bildirmek için şebeke çalışanı kimliğine bürünüyor. Mağdur, talimatları takip ederek, elektronik bankacılık hizmetini yeniden etkinleştirmek için müşterinin toplanan kimlik bilgileriyle birleştirilmiş OTP kodunu almak üzere telefon numarasını kullanma hakkına ve kullanıcının parasını gasp etmek için işlemlere erişme ve bunları gerçekleştirme hakkına sahip oluyor.

Bay Le Anh Dung, "Son zamanlarda ortaya çıkan yeni bir dolandırıcılık türü de suçluların memurları, kamu çalışanlarını ve devlet kurumlarını taklit ederek insanlara sahte uygulamalar (VssID, VNeID, eTax Mobile, vb.) yüklemeleri talimatı vermesi ve bu sayede telefonların kontrolünü ele geçirmeleri, kişisel bilgileri ve banka hesaplarını toplamaları ve kullanıcıların banka hesaplarından para çalmalarıdır..." dedi.

Bay Dung'a göre, bu dolandırıcılıkla başa çıkmak kolay değil. Ödeme faaliyetlerinde dolandırıcılık ve hileyi sınırlamak, bankalar ve kullanıcılar da dahil olmak üzere tüm tarafların çaba ve koordinasyonunu gerektiriyor.

Devlet Bankası, müşteri kredi bilgilerini doğrulamak için ulusal nüfus veri tabanına bağlanmaya devam etmek üzere Kamu Güvenliği Bakanlığı ile koordinasyon halinde çalışmaktadır. İnternet bankacılığı hizmetlerine kayıtlı hesap sahiplerinin bilgilerinin, cep telefonu numarasına göre mobil abonelerin bilgileriyle eşleştirilmesi amacıyla veri temizleme planı üzerinde Bilgi ve İletişim Bakanlığı ile birlikte çalışmaktadır. Bankalardaki müşteri hesaplarını korumak amacıyla Devlet Bankası, çevrimiçi ödemelerde güvenlik çözümlerine ilişkin 630/2017 sayılı Kararı, hesap açan kişi ile işlemi yapan kişinin aynı kişi olması gerektiğini belirlemek için biyometrik faktörlerle doğrulanması gereken işlem limitlerine ilişkin ayrıntıları belirleyecek şekilde değiştirecektir.

"İstatistiklere göre, bankalar arası para transferlerinin %90'ı 10 milyon VND'nin altında, sadece %10'u ise 10 milyon VND'nin üzerinde. Bu nedenle, bankalar arası para transferlerinde, muhtemelen 10 milyon VND'de, biyometrik kimlik doğrulama (parmak izi, yüz) zorunluluğu getiren bir düzenleme olacak. Bu aynı zamanda uzun süredir var olan banka hesabı alım satım ve kiralama uygulamasını da ortadan kaldıracak," diye belirtti Bay Dung.

Kaynak: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html