Dijital dönüşümün bankacılık sektörünün içinde ve dışında yaygınlaştırılması

Ödeme Departmanı Direktörü Sayın Pham Anh Tuan, Banking Times Genel Yayın Yönetmeni Sayın Hoang Thanh Nhan ve Bilgi Teknolojileri Departmanı Müdür Yardımcısı Sayın Doan Thanh Hai, Bankacılık Sektörü Dönüşüm Günü 2023 etkinliği kapsamında düzenlenen basın toplantısına başkanlık etti.

Basın toplantısında konuşan Banking Times Genel Yayın Yönetmeni Hoang Thanh Nhan, 2022'deki Bankacılık Sektörü Dijital Dönüşüm Günü Etkinliği'nin başarısının ardından, 2023'te Vietnam Devlet Bankası'nın "Bankacılık faaliyetlerinde nüfus verilerinin uygulanması - dijital dönüşümün itici gücü" temasıyla 2023 Bankacılık Sektörü Dijital Dönüşüm Günü Etkinliği düzenleyeceğini söyledi.

Bu yılın teması, Başbakan'ın 06 No'lu Projesi'ndeki (Başbakan'ın 6 Ocak 2022 tarihli 06/QD-TTg Kararı, 2022-2025 döneminde ulusal dijital dönüşüme hizmet etmek üzere nüfus verileri, kimlik doğrulama ve elektronik kimlik doğrulama uygulamalarının geliştirilmesine ilişkin Proje'yi onaylayan, 2030 vizyonu) görevlerin yanı sıra Kamu Güvenliği Bakanlığı ile Vietnam Devlet Bankası arasındaki 01/KHPH-BCA-NHNN Koordinasyon Planı'ndaki görevleri etkin bir şekilde uygulamaya devam etme konusundaki bankacılık sektörünün kararlılığını vurgulamakta ve teyit etmektedir. Özellikle, müşteri verilerini temizlemek ve bankacılık sektörünün ticari faaliyetlerine (kredi puanlaması, çevrimiçi müşteri kimlik doğrulaması, çok boyutlu bilgi kimlik doğrulaması vb.) hizmet etmek için Ulusal Nüfus Veritabanı'nı (CSDLQGvDC) bağlama ve kullanma görevlerine odaklanılmaktadır.

Ayrıca, 2030 vizyonuyla 2025 Bankacılık Dijital Dönüşüm Planı'nın hayata geçirilmesinden 2 yıl sonra bankacılık sektörünün elde ettiği sonuçları değerlendirmek ve aynı zamanda Başbakan'ın "2023 - Dijital Verinin, verinin yaratılıp, kullanılarak yeni değerler yaratılması yılı" mesajına yanıt vermek amacıyla bu yıl Bankacılık Dijital Dönüşüm etkinliği düzenlendi.

Banking Times Genel Yayın Yönetmeni Sayın Hoang Thanh Nhan, "Bu yılki etkinlik, Bankacılık Sektörü Dijital Dönüşüm Planı'nın görevlerinin uygulanmasını teşvik etmeye, ulusal dijital dönüşüm programının uygulanmasına katkıda bulunmaya, finansal katılımı teşvik etmeye ve aynı zamanda bankacılık sektörü içindeki ve dışındaki kuruluşların ve bireylerin bankacılık faaliyetlerinde dijital dönüşümün rolü, anlamı ve faydaları konusunda farkındalıklarını yaymaya ve değiştirmeye devam ediyor" diye vurguladı.

Banking Times Genel Yayın Yönetmeni Bayan Hoang Thanh Nhan, 2023'te Bankacılık Sektörünün Dijital Dönüşümü etkinliği hakkında bilgi veriyor

Dijital dönüşümün etkinliğinin bir ölçüsü de kullanıcılara kolaylık ve fayda sağlamaktır.

Ödeme Departmanı Müdürü Sayın Pham Anh Tuan, basın toplantısında dijital dönüşümün teşvik edilmesinin Parti ve Hükümet'in temel politikalarından biri olduğunu söyledi. Vietnam Devlet Bankası, 2025 yılına kadar bankacılık sektörünün dijital dönüşümü için bir plan yayınladı ve 2030 vizyonunu (Karar 810/QD-NHNN) belirledi. Bu vizyon, dijital dönüşümün etkinliğinin bir ölçüsü olarak insanları merkeze alarak kullanıcılara kolaylık ve fayda sağlamayı amaçlıyor.

810 Sayılı Kararın uygulanmasından bu yana geçen 2 yılın ardından bankacılık sektöründe dijital dönüşüm faaliyetleri, kurumsal yapılanma, teknoloji altyapısının yükseltilmesi, veri uygulamaları, ürün ve hizmet geliştirme, altyapı hizmetleri ve güvenlik ve emniyetin sağlanması gibi tüm alanlarda dijital dönüşüm sürecinde olumlu sonuçlar elde etti.

2020-2021 yıllarında, SBV, dijital dönüşüm kurumları oluşturma endeksinde bakanlıklar ve şubeler arasında sürekli olarak üst sıralarda (birinci, ikinci) yer aldı. Ayrıca, 2019'dan bu yana SBV, bilgi güvenliği güvencesi alanında sürekli olarak A sınıfında yer alarak birinci sırada yer aldı.

Bankacılık sektöründe dijital dönüşüme hizmet eden altyapı ve veri, teknoloji altyapısı her zaman yatırım, iyileştirme ve geliştirmeye odaklıdır:

(i) Önemli ödeme sistemi istikrarlı, sorunsuz ve güvenli bir şekilde işlemektedir; Vietnam perakende ödeme sistemi de geçen yılın sonunda Tayland ile ikili ödemeleri birbirine bağlayarak yeni bir ilerleme kaydetmiştir ve bu yıl Kamboçya pazarına doğru genişlemeye devam edecektir;

(ii) Ulusal kredi bilgi altyapısı (KBT), verileri otomatik olarak işleme ve güncelleme kabiliyetini artırmak için yükseltilirken, sektör içinde ve dışında veri toplama ve güncelleme kapasitesi genişletilerek, kredi bilgi kapsamı toplam yetişkin nüfusun %72,15'ine ulaşıyor.

24 Nisan'da, Vietnam Devlet Bankası ve Kamu Güvenliği Bakanlığı, veri temizleme, müşteri kimlik doğrulaması ve bankacılık sektörünün profesyonel faaliyetlerinin uygulanması ve yürütülmesi amacıyla 11 ana görev grubu ve 35 özel görevi içeren Proje 06/QD-TTg'yi uygulamaya koymak için bir koordinasyon planı imzaladı.

2023 yılında Bankacılık Endüstrisi Dijital Dönüşüm etkinliğinde Fuar'a şu anda 14 birim katılıyor: Vietnam Dış Ticaret Anonim Ticaret Bankası; Vietnam Yatırım ve Kalkınma Anonim Ticaret Bankası; Vietnam Tarım ve Kırsal Kalkınma Bankası; Vietnam Sanayi ve Ticaret Anonim Ticaret Bankası; Vietnam Teknoloji ve Ticaret Anonim Bankası; Shinhan Bank Vietnam Limited; Orient Ticaret Anonim Bankası; Ho Chi Minh Şehri Kalkınma Anonim Ticaret Bankası; Nam A Ticaret Anonim Bankası; Pioneer Ticaret Anonim Bankası; Askeri Ticaret Anonim Bankası; Deniz Ticaret Anonim Bankası; Vietnam Ödeme Çözümleri Anonim Şirketi (VNPAY); Epay Hizmetleri Anonim Şirketi ve tipik ürün ve hizmetleri tanıtan 4 endüstri temsilcisi birim.

Son zamanlarda, birçok bankacılık ürünü ve hizmeti, müşterilerin çeşitli ihtiyaçlarını karşılamak için pratik değerler getiren faydalar açısından zengin hale geldi, özellikle: 2022'de Mobil kanallar aracılığıyla yapılan ödeme büyümesi miktar olarak %139,3 ve değer olarak %106,5 arttı; QR kod yöntemiyle yapılan ödeme miktarı miktar olarak %225,4 ve değer olarak %243,9 arttı; Vietnamlı yetişkinlerin %74,63'ünün bankalarda ödeme hesabı var, bunlardan 18,6 milyon banka kartı ve elektronik ortamda açılan 11,9 milyon ödeme hesabı (eKYC) faaliyette; birçok Vietnam bankasının işlemlerinin %90'ının üzerinde bir oranı dijital kanallar üzerinden gerçekleştiriliyor, birçok bankanın maliyet-gelir oranı (CIR) yaklaşık %30'luk optimum seviyeye iyileşti ve bu da dijital dönüşüm çabalarının sonuçlarını yansıtıyor....

810 Sayılı Kararın uygulamaya konulmasından bu yana yaklaşık 2 yıl geçmesine rağmen, bankacılık sektöründe dijital dönüşüm faaliyetlerinde belirgin başarılar kaydedildi.

Bankacılık sektöründe nakit dışı ödeme faaliyetleri ve dijital dönüşüme ilişkin yasal çerçeve, mekanizmalar ve politikalar gözden geçirilmeye, desteklenmeye ve iyileştirilmeye devam ediyor. Bu sayede, nakit dışı ödemelerin geliştirilmesi için senkronizasyon ve uygun koşullar yaratılıyor, yeni teknolojiler uygulanıyor ve ödeme faaliyetlerinde güvenlik ve emniyet sağlanıyor, bankacılık faaliyetlerinde dijital dönüşüm teşvik ediliyor. Vietnam Devlet Bankası, nakit dışı ödemelere ilişkin 101/2012/ND-CP sayılı Kararnamenin yerine geçen Kararname hakkında Hükümete bir dizi belge sunmuş ve aynı zamanda yeni düzenlemeleri, mekanizmaları ve politikaları birleştirerek senkronize bir yasal temel oluşturmak için yol gösterici belgeler araştırıp geliştirmektedir.

Vietnam Devlet Bankası (SBV), 4.0 Sanayi Devrimi'nin kazanımlarını uygulayarak yeni ürün, hizmet ve iş modellerini teşvik etmek ve kolaylaştırmak amacıyla Bankacılık Sektöründe Finansal Teknoloji (Fintech) Faaliyetleri için Kontrollü Test Mekanizması Taslağı'nı araştırma, geliştirme ve Hükümete sunma konusunda odak noktasıdır. SBV, bankacılık faaliyetlerinde e-ticaret ve dijital dönüşümü teşvik etmek için Projeler, Programlar ve Planlar düzenlemeye ve uygulamaya devam etmektedir. Bunlar arasında şunlar yer almaktadır: 2021-2025 dönemi için E-ticaret Geliştirme Projesi'ni uygulama planı; 2030 vizyonuyla 2025'e Kadar Bankacılık Sektörünün Dijital Dönüşüm Planı; 06 No'lu Proje'yi uygulama planı.

Altyapı açısından, bankalararası elektronik ödeme sistemi güvenli, etkili ve sorunsuz bir şekilde çalışmakta ve ülke genelindeki bankalararası ödemelerin ihtiyaçlarını karşılamaktadır. Vietnam Devlet Bankası, perakende işlemlere (ACH) hizmet veren, gerçek zamanlı ödeme yeteneklerine, 7/24 kesintisiz operasyona, çok kanallı işlem işlemeye ve dijital bir platformda bankacılık ürün ve hizmetleri sunmak için diğer sektörler ve alanlarla entegre olma ve bağlantı kurma yeteneğine sahip bir elektronik takas sisteminin inşasını ve işletimini yönetmektedir.

Bankacılık operasyonlarında dijital dönüşüm faaliyetleri olumlu sonuçlar elde etti. Bilgi ve İletişim Bakanlığı'nın açıklamasına göre, 2021 yılında Vietnam Devlet Bankası ağ bilgi güvenliğinde birinci, kurumsal gelişimde ikinci ve dijital dönüşüm faaliyetlerinde dördüncü sırada yer aldı. Kredi kuruluşlarının %95'i birimlerinde dijital dönüşüm stratejileri oluşturdu ve uyguluyor. Dijital dönüşümden en iyi şekilde yararlanan kredi kuruluşlarının çoğu, müşteri işlemlerinin %90'ını dijital kanallarda gerçekleştirdi; birçok kredi kuruluşu, aktif dijital dönüşüm sayesinde iyi bir operasyonel verimliliğe sahip oldu ve maliyet-gelir oranını (MGE) %30 eşiğine düşürerek birçok bölgesel ve uluslararası bankanın ulaşmaya çalıştığı orana yaklaştı. Bilgi teknolojisi sistemlerinin güvenliğinin ve emniyetinin sağlanması çalışmalarına odaklanıldı.

"Bankacılık faaliyetlerinde nüfus verilerinin uygulanması - dijital dönüşümün itici gücü" temasıyla düzenlenen 2023 Bankacılık Dijital Dönüşüm Etkinliği'nin başkanlığını Vietnam Devlet Bankası yürütüyor; Banking Times, Ödeme Departmanı, İletişim Departmanı ve ilgili birimlerle koordinasyon halinde etkinliğin odak noktası oluyor.

Etkinlik 18 Mayıs 2023 tarihinde saat 08:30'da Hanoi'deki 8 Do Duc Duc adresindeki JW Marriott Hotel'de gerçekleştirilecektir.

E-ticaret işlem endeksleri hem miktar hem de değer olarak arttı. 2023 yılının ilk 3 ayında 2022 yılının aynı dönemine göre: E-ticaret işlemleri miktar olarak %53,51 arttı; İnternet kanalıyla yapılan işlemler miktar olarak %88,11, değer olarak %7,43 arttı; Mobil kanallarla yapılan işlemler sırasıyla %65,55 ve %13,31 arttı; QR kod yöntemiyle yapılan işlemler sırasıyla %160,71 ve %43,84 arttı; POS üzerinden yapılan işlemler sırasıyla %37,57 ve %32,09 arttı; ATM işlemleri miktar olarak %2,37, değer olarak %4,02 azaldı; elektronik ödeme ve e-ticarete yönelim eğilimini yansıttı. Bankalararası Elektronik Ödeme Sistemi (BÖS) üzerinden yapılan toplam işlem sayısı değer olarak %8,55 arttı; Finansal Takas ve Elektronik Takas Sistemi aracılığıyla yapılan işlemler miktar olarak %70,77, değer olarak ise %18,55 oranında arttı.

Bankacılık sektöründe güvenlik ve emniyet çalışmaları her zaman ön planda tutulmaktadır.

SBV Bilgi Teknolojileri Departmanı Müdür Yardımcısı Bay Doan Thanh Hai, sistem genelinde gerçekleşen güçlü dijital dönüşüm faaliyetlerinin yanı sıra, SBV ve bankacılık sektörü tarafından güvenlik ve emniyetin sağlanması çalışmalarına her zaman odaklanıldığını söyledi.

Bay Hai'ye göre, SBV, Başbakan tarafından Proje 06'yı uygulamadaki aktif ve kararlı ruhu nedeniyle büyük beğeni ve takdir gören bakanlıklardan ve şubelerden biridir. SBV Valisi, Proje 06'yı uygulamak üzere Bankacılık sektörü için bir Çalışma Grubu kurmuş ve Bankacılık sektörünün 2022-2025 dönemi için Proje 06'yı uygulama Planını ve ayrıntılı bir yıllık görev planını yayınlamıştır. 24 Nisan 2023'te, SBV Valisi ve Kamu Güvenliği Bakanlığı yöneticileri, Proje 06'daki görevlerin uygulanmasını koordine etmek üzere bir Plan imzalamıştır. Planda, görevler açıkça belirtilmiş, odak birimlere çıktı ürünleri ve belirli tamamlanma tarihleri ​​verilmiştir. Bu, birimlerin uygulama konusunda anlaşmaya varması için önemli bir temel teşkil etmektedir.

Çözümlerin proaktif ve eşzamanlı uygulanması sayesinde, bankacılık sektörü 06. Proje'nin uygulanmasında bazı olumlu sonuçlar elde etti. Yani, Devlet Bankası Kamu Hizmetleri (kişisel dijital sertifikaların ihracı) bağlantıyı tamamladı ve Aralık 2022'den bu yana Ulusal Kredi Bilgi Veritabanı'nı resmi olarak kullanmaya başladı. Devlet Bankası, Ulusal Kredi Bilgi Veritabanı'ndaki 25 milyon müşteri kaydını kontrol etmek ve temizlemek için Kamu Güvenliği Bakanlığı (C06) ile koordinasyon sağladı. Şu anda 26 milyon müşteri kaydını kontrol etmeye ve temizlemeye devam ediyor.

Hai, 2022 yılında Vietcombank, BIDV, VietinBank gibi bir dizi birimin, işlem gişelerinde müşterilerin kimlik doğrulaması ve tanımlanması; ATM'lerde işlem yapan müşterilerin kimlik doğrulaması ve tanımlanması gibi bir dizi işlemde çip gömülü CCCD kartları aracılığıyla kimlik doğrulama uygulama çözümünün pilot uygulamasını tamamlamak için Kamu Güvenliği Bakanlığı C06 ile koordineli çalıştığını ve Mayıs 2022'den bu yana Hanoi ve Quang Ninh'deki bir dizi şubede ilk etapta deneme hizmetleri sağladıklarını ve şu anda diğer il ve şehirlere de genişlediklerini sözlerine ekledi.

2023 yılında, Vietcombank gibi bazı bankalar, müşterileri çipli CCCD kartları aracılığıyla doğrulamak için bir uygulama yüklemek (Kart Üzerinde Eşleştirme - MoC çözümü) ve kimlik belgesi bilgilerini güncellemek üzere mobil cihazları (bankanın çalışanları için satın aldığı) kullanan bir çözümü resmi olarak devreye almayı planladı ve bu uygulama ilk olarak Mayıs 2023'te Hanoi'deki tüm şubelere genişletildi; BIDV ayrıca, otomatik işlem makinelerinde nakit çekme hizmeti verirken, gişelerde müşterileri doğrularken çipli CCCD kartları kullanarak müşterileri doğrulamak için bir çözüm devreye almak üzere 2 ekipman tedarik paketini tamamladı...

Vietcombank, MB, PVComBank gibi bazı kredi kuruluşları, nüfus verilerine dayalı vatandaş kredi puanlama sistemini test etmek için C06 ile iş birliği yapmıştır. Ayrıca, VietinBank, Hükümetin kapsamlı finansal stratejisini uygulayarak ve kara kredi durumunun sınırlandırılmasına katkıda bulunarak, elektronik ortamda kredi verme faaliyetleri yürütmekte ve özellikle küçük krediler için teminatsız krediler kullanmaktadır. Vietnam Ulusal Veritabanı'na erişip bu veritabanını kullanarak VietinBank, borç geri ödeme kabiliyetini değerlendirip kredi onay sürecini hızlandırarak kara kredi durumunun sınırlandırılmasına katkıda bulunmaktadır.

2023 Bankacılık Dijital Dönüşüm Etkinliği şunları içerir: Tematik Konferans: Nüfus verilerinin bankacılık faaliyetlerinde uygulanması - dijital dönüşümün itici gücü. Bankaların ve bazı ödeme aracı kuruluşlarının dijital dönüşümünde öne çıkan ve tipik ürün ve hizmetlerin simülasyonlarını sergileyen bir sergi. Konferansta, bankacılık sektörünün dijital dönüşümünde olağanüstü başarılara imza atan bir dizi seçkin kolektif ve kişiye Vietnam Devlet Bankası Valisi tarafından Liyakat Belgesi Ödül Töreni düzenlenecektir.

Bankacılık Sektörünün Dijital Dönüşümü 2023 etkinliğine Hükümet liderleri, Bakanlık liderleri (Kamu Güvenliği Bakanlığı, Bilim ve Teknoloji Bakanlığı, Bilgi ve İletişim Bakanlığı vb.), Devlet Bankası liderleri; Devlet Bankası'nın işlevsel Daireleri ve Bürolarının temsilcileri; kredi kuruluşları; ödeme aracılık hizmeti sağlayıcıları; ekonomi uzmanları; basın ajansları vb. katıldı.

Kaynak bağlantısı: https://thoibaonganhang.vn/lan-toa-chuyen-doi-so-trong-va-ngoai-nganh-ngan-hang-139197.html