Banka çalışanları suçun önlenmesine ve kontrolüne katkıda bulunur

Siber dolandırıcılık, her türlü biçimi ve hilesiyle birçok insanın mağdur olmasına neden oldu. Bankacılık sektörü, insanların bankacılık sistemi üzerinden güvenli bir şekilde işlem yapmalarına yardımcı olmak için "Banka çalışanları suçun önlenmesine ve suçla mücadeleye katkıda bulunuyor" adlı bir hareket başlattı. Binh Thuan Gazetesi muhabiri, Vietnam Devlet Bankası Binh Thuan Şubesi Müdürü Sayın Phan Thanh En ile bir röportaj yaptı.

Bay Phan Thanh En - Devlet Bankası Binh Thuan Şubesi Müdürü.

Efendim, şu anda internet üzerinden para transferi dolandırıcılığı olayı çok yaşanıyor, Binh Thuan'da durum nasıl?

Bay Phan Thanh En: Son zamanlarda, özellikle Binh Thuan eyaletinde ve genel olarak tüm ülkede, bankacılık sektöründe siber alanda çok sayıda dolandırıcılık ve varlıkların zimmete geçirilmesi vakası yaşandı. Bu vakalar giderek daha karmaşık ve organize bir şekilde işleniyor ve müşterilerde karışıklığa ve zarara yol açıyor, bankaların itibarını zedeliyor.

Yalnızca Nisan ve Mayıs 2024'te, eyalette, yetkili makamları (polis, savcılar, mahkemeler vb.) taklit ederek mağdurları kandırıp banka hesaplarına para aktarmaya ve ardından bu parayı gasp etmeye yönelik çok sayıda art arda dolandırıcılık ve mal gaspı vakası yaşandı. Tipik olarak, 9 Nisan 2024'te, Ham Thuan Nam bölgesindeki Tan Lap komününde 1956 doğumlu bir müşteri, 1,8 milyar VND transfer etmeye kandırıldı; bu durum Agribank Ham My şubesi tarafından derhal tespit edildi ve Ham My komünü polisiyle koordinasyon sağlanarak engellendi. 12 Nisan 2024'te, Ham Thuan Nam bölgesindeki Ham Kiem komününde 1954 doğumlu bir müşteri, 450 milyon VND transfer etmeye kandırıldı; bu durum BIDV Binh Thuan şubesi tarafından derhal tespit edildi ve PA05-İl polisiyle koordinasyon sağlanarak engellendi. 3 Mayıs 2024'te, Ham Thuan Bac bölgesindeki Ma Lam kasabasında 1958 doğumlu bir müşteri, 3,2 milyar VND transfer etmeye zorlandı. Agribank Ham Thuan Bac şubesi, olayı derhal tespit etti ve önlemek için Ma Lam kasabası polisiyle koordine oldu... Yukarıdaki vakalardan, emlak dolandırıcılığı durumunun oldukça karmaşık olduğu ve giderek artma eğiliminde olduğu görülebilir. Bu durum, bankaların dikkatliliğinin, sorumluluk duygusunun ve mağdurların dolandırıcılara para transfer etmesini derhal tespit edip engellemedeki rolünün, emlak dolandırıcılığı suçlarının etkili bir şekilde önlenmesine ve durdurulmasına katkıda bulunan önemli faktörlerden biri olduğunu göstermektedir.

Yönetim açısından bakıldığında, bankacılık sektörünün insanların dolandırılmaması için ne gibi önerileri var?

Bay Phan Thanh En: Yukarıdaki dolandırıcılık türlerinden korunmak ve kendinizi korumak için, insanların sakin kalmaları ve psikolojik baskı ve tehditlere kanmamaları gerekir. Arayanın kimliğini ve bilgilerini, ilgili kurumun resmi telefon numarasını arayarak veya resmi kanallar aracılığıyla kurumla doğrudan iletişime geçerek doğrulayın. Telefon, e-posta veya diğer medya araçları aracılığıyla kişisel bilgilerinizi veya paranızı vermeyin. Tehdit edici bir arama alırsanız veya dolandırıcılık belirtilerinden şüphelenirseniz, destek ve tavsiye almak için derhal yerel polise bildirin. Devlet yönetim kurumlarının, önceden yazılı bildirimde bulunmadan kişilerden aniden telefonla para transferi yapmalarını veya hassas bilgilerini vermelerini istemeyeceği unutulmamalıdır.

Tüm halkın ulusal güvenliği koruma hareketini etkili bir şekilde hayata geçirmek için, Vietnam Devlet Bankası Binh Thuan Şubesi, "Banka çalışanları suçun önlenmesine ve suçla mücadeleye katkıda bulunur" hareketini başlattı. Ayrıca, müşterilerin paralarının kaybına yol açan suç ve dolandırıcılık eylemlerinin tespit edilmesi, ortaya çıkarılması ve önlenmesinde müşterilere destek olmak amacıyla, Vietnam Devlet Bankası Binh Thuan Şubesi, bölgedeki kredi kuruluşlarından ödeme suçlarını, yüksek teknoloji kullanılarak çevrimiçi dolandırıcılık suçlarını önleme ve bunlarla mücadele konusunda düzenli olarak eğitimler düzenlemelerini ve bilgi güncellemelerini talep etti. Bu sayede, hem müşterilerin hem de bankaların haklarını ve meşru menfaatlerini korumak için, yetkililer ve çalışanların zamanında önleyici tedbirler alması sağlandı. Bu kapsamda, müşterilerle doğrudan işlem yapan tüm yetkililer ve çalışanlara kapsamlı bir bilgilendirme yapıldı. Şüpheli işlem tespit edilmesi durumunda, derhal soruşturma başlatılmalı ve suçluların yöntemleri ve hileleri müşterilere açıklanmalı, böylece müşteriler anlayıp işlemleri derhal durdurmalı ve gerekirse çözüm için polis ve diğer kurumlarla işbirliği yapılmalıdır.

Ayrıca, dolandırıcılık ve dolandırıcılık yöntemleri ve hileleri hakkında müşterileri bilgilendirmek, iletişim kurmak ve uyarmak, böylece onları tanımak ve önlemek; elektronik ortamda işlem yaparken güvenlik ve emniyeti sağlama konusunda müşterileri bilgilendirmek; e-posta, kısa mesajlar, Akıllı Bankacılık uygulamalarındaki bildirim bölümleri, banka web siteleri, müşterilere güvenli çevrimiçi işlemler yapma konusunda bilgi veren kısa klipler gibi birçok kanal aracılığıyla dolandırıcılık biçimleri ve varlıkların gaspı hakkında müşterilere kamuya açık gönderiler yapmak... Müşterilere ne yapmaları ve ne yapmamaları gerektiği konusunda tavsiyelerde bulunmak, dolandırıcıların tuzağına düşmemek için hizmet kullanımı sırasında kişisel bilgileri proaktif olarak korumak; fonksiyonel güçlerle, polisle koordine olmak, müşterilere derhal destek sağlamak için yardım hatları veya e-posta adresleri sağlamak gerekir.

Ayrıca, bankalar, özellikle de işlem yapmak için müşterilere sık sık ulaşan personel, dolandırıcılık, olağandışı davranışlar ve müşteri kontrolünün kaybedilmesiyle para kaybı gibi durumları tespit etme, tanımlama ve derhal önleme konusunda müşterilere destek olmalıdır. Bankacılık sektöründe çevrimiçi dolandırıcılığı önleme, tespit etme ve derhal önleme konusunda başarılı olan ekipler ve banka personeli için zamanında takdir, teşvik ve ödül politikası mevcuttur.

Teşekkür ederim!

Kaynak