Birçok kişi, kayıt dışı borç verme grubunun başkanını dolandırıcılık ve mal varlığını zimmete geçirmekle suçladı.

(Baothanhhoa.vn) - Varlık biriktirme umuduyla gayri resmi borç verme şemalarına katılan Quang Hop beldesindeki (Quang Xuong ilçesi) onlarca hane, milyarlarca dong kaybetme korkusuyla endişe içinde. Bu durumdan öfkelenen 53 hane, Quang Hop beldesinin Phuong Co köyünde Bayan Bui Thi Tuoi hakkında, söz verdiği ödemeleri yapmayarak dolandırıcılık ve varlıkları zimmete geçirme suçlamasıyla şikayette bulundu ve kanunu ihlal ettiğine dair işaretler gösterdi.

Quang Hop beldesi sakinleri, başarısız bir gayri resmi kredi sistemi nedeniyle milyarlarca dong kaybetme endişesi taşıyor. Fotoğraf: Tien Dong

Quang Hop beldesi, Binh Danh köyünde ikamet eden Bayan Bui Thi Cuc, uzun süredir Bayan Tuoi ile dönüşümlü bir tasarruf ve kredi birliğine (ROSCA) üyedir. Önceki yıllarda Bayan Tuoi ödemelerini zamanında yaparken, 2021-2023 yılları arasında Bayan Cuc, Bayan Tuoi'ye yaklaşık 500 milyon VND katkıda bulunmasına rağmen, bu para hala ödenmemiştir. Bayan Cuc şunları paylaştı: “Bayan Tuoi ile birçok ROSCA grubuna katıldım, bazılarında hisse başına 2 milyon VND, bazılarında 3 milyon VND katkıda bulundum ve hatta çocuklarım için de katkıda bulundum, bu nedenle aylık katkılar 15-20 milyon VND'ye ulaştı. Her ay nakit olarak ödeme yaptım ve Bayan Tuoi bunu bir deftere kaydetti. ROSCA'ya katılmayı bıraktığımda ancak ödeme yapamadığımda, bana bir ödeme belgesi verdi, ancak bugüne kadar bana tek kuruş bile ödemedi.”

Benzer şekilde, Quang Hop beldesindeki Linh Hung köyünde yaşayan Bay Le Van Thanh'ın ailesi de, döner tasarruf planına katıldıkları için 400 milyon VND'den fazla paraları "sıkışıp kalmış" hanelerden biri. Bay Le Van Thanh şunları paylaştı: "Uzun zamandır eşim ve çocuklarım tasarruf planına Bayan Tuoi'ye banka havalesiyle ödeme yapıyordu. Sıra bize geldiğinde, her ay bize birkaç dolar faiz ödüyordu. Ancak ailemizin acil bir durumu olduğunda ve ödeme istediğinde, sürekli bahaneler uydurarak ödemeyi erteledi."

Döner tasarruf planına katılanların çoğu, para biriktirme umuduyla katılan yaşlı veya zor durumda olan kişilerdir, ancak şimdi paralarını kaybetmekten endişe duyuyorlar. Örneğin, 65 yaşın üzerinde olan Bayan Le Thi Hoai ve kocası, Binh Danh köyünde yaşıyor ve birçok zorlukla karşı karşıya. Kocası güvenlik görevlisi olarak çalışıyor ve ayda sadece 2 milyon VND kazanıyor, kendisi ise gelirlerini tamamlamak için sebze ve yumurta satıyor. Kocasının tüm maaşı plana ödeniyordu, ancak şimdi planın organizatörü iflas ettiğini açıkladı. Bayan Hoai şunları söyledi: “Kocamın güvenlik görevlisi maaşının tamamını plana ödedim ve şimdiye kadar ödenen miktar 87 milyon VND. Bayan Tuoi'den parayı istediğimde, Temmuz 2024'te ödeyeceğine söz verdi, ancak hiç gelmedi. Mart 2025'te tekrar istedim, ama hala para yoktu.”

Yerel sakinlere göre, Bayan Tươi daha önce Quảng Hợp beldesindeki Lý Pazarı'nda tüccar olarak çalışmış ve uzun süredir döner tasarruf ve kredi dernekleri (ROSCA) işletiyordu. Ayrıca sık sık bağış topluyor ve doğal afetlerden ve salgınlardan etkilenen bölgelere destek sağlıyordu; bu sayede Lý Pazarı'ndaki birçok küçük tüccarın ve ROSCA'sına katılan belde sakinlerinin güvenini kazanmıştı. Kurallara göre her katılımcı hisse başına 2 ila 3 milyon VND katkıda bulunuyordu ve ödeme yöntemi, bir kağıt parçasına puan kaydetmekten ibaretti; en yüksek puanı alan kişi parayı ilk alıyordu. Üyeler nakit olarak ödeme yapıyor veya Bayan Tươi'nin adına açılmış bir banka hesabına para havale ediyordu. Başlangıçta ödemeler nispeten düzenliydi. Ancak 2021 yılından itibaren, Bayan Tươi tarafından düzenlenen ROSCA'daki ödemelerde birçok usulsüzlük ve şeffaflık eksikliği ortaya çıktı. Para toplama sırası kendilerine geldiğinde, Bayan Tươi genellikle katılımcılara bir başkasının parayı ilk önce almak için daha yüksek teklif verdiğini söylerdi, ancak o kişinin kimliğini açıklamazdı.

Dönüşümlü tasarruf planının sonunda, üyeler Bayan Tươi'den ödeme talep ettiğinde, kendisi geciktirmek, kaçmak ve işbirliği yapmamak için sayısız bahane öne sürdü, hatta katkıda bulunanlara karşı meydan okuyucu bir tavır sergiledi. İlk incelemeler, Quảng Hợp beldesindeki 53 hanenin planın organizatörüne toplamda 5,9 milyar VND'den fazla katkıda bulunduğunu ortaya koydu. 2024 yılında, beldedeki birçok hane konuyu yerel yetkililere ve ilgili kurumlara bildirdi, ancak sorun çözümsüz kaldı. Öfkelenen 53 kişi toplu olarak şikayette bulundu.

Quang Hop Komünü Halk Komitesi Başkanı Dao Nguyen Dung'a göre: “Olayı aldıktan sonra, döner tasarruf planını yürüten kuruluştan yasalara uymasını istedik. Ayrıca doğrulama ve inceleme yaptık ve planın organizatörü Bayan Bui Thi Tuoi'yi sorgulamak için defalarca çağırdık. Şu anda Bayan Tuoi hala bölgede ikamet ediyor ve kaçma belirtisi göstermiyor. Ancak, söz verdiği gibi tasarrufları hanelere geri ödemedi ve bu durum komün sakinleri arasında kızgınlığa neden oldu. 2024 yılında, komün polisi ilçe polisine ve daha sonra ilçe polisi feshedildikten sonra il polisine iletilmek üzere ilk raporu hazırladı.”

Quang Hop beldesi Halk Komitesi Başkanı'na göre, yerel yetkililer beldenin polis gücüne durumu yakından izlemeye, gelişmeleri takip etmeye ve bölgede ortaya çıkabilecek güvenlik ve düzen sorunlarını önlemeye devam etme görevi verdi.

Bu davayla ilgili olarak, Avukat Vu Van Tra ( Thanh Hoa İl Barosu'na bağlı Son Tra Hukuk Bürosu) şunları belirtti: Quang Hop beldesindeki gayri resmi borç verme düzeni birçok usulsüzlük göstermektedir; örneğin, borç verme düzenlerine katılan kişilerin psikolojisinden, kâr elde etme umudundan ve hukuk konusundaki sınırlı anlayışlarından yararlanarak birçok tanıdığını bu düzene katılmaya ikna etmek. Başlangıçta, düzenin organizatörü, doğru düzeni kurmak, yeterli katılımcı sağlamak, ödemeleri zamanında toplamak ve katılımcılara anapara ve faizin tamamını ödemek gibi tüm sorumluluklarını yerine getirmiştir. Ancak daha sonra, birçok kişi taksitlerini almak için geldiğinde, organizatör "başka bir üyenin taksitlerini almak için zaten kayıt yaptırdığını" iddia ederek ödemenin ertelenmesini veya geciktirilmesini talep eder, ardından iflas ilan eder ve ödemeden kaçınır... Bu durumda, organizatör ayrıca katılımcıların ve taksitleri alanların listesini kamuoyuna açıklamaz, taksit planına ilişkin şeffaf belge ve kayıt tutmaz ve söz verdiği gibi zamanında ödeme yapmaz... Bu eylemler esasen başkalarının malını dolandırıcılık yoluyla ele geçirmek olarak anlaşılabilir. Bu davranış, 2015 tarihli ve 2017 yılında değiştirilen ve eklenen Ceza Kanunu'nun 174. maddesinde belirtilen "Dolandırıcılık yoluyla mal edinme" suçu kapsamında cezai sonuçlar doğurmaktadır.

Quang Hop beldesinde başarısızlıkla sonuçlanan kayıt dışı borç verme planına ilişkin kamuoyundaki öfkeye karşılık olarak, ilgili makamların konuyu derhal soruşturması, açıklığa kavuşturması ve kesin olarak çözmesi, halkın meşru haklarını güvence altına alması ve bölgedeki güvenlik ve düzeni sağlaması gerekmektedir.

Viet Huong

Kaynak: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm