Bay La Quang Binh: Bir işadamı tefeciye dönüştü

VietNamNet'in bildirdiğine göre, Güvenlik Soruşturma Ajansı ( Kamu Güvenliği Bakanlığı ), Bankacılık faaliyetleri ve bankacılık faaliyetleriyle ilgili diğer faaliyetlere ilişkin düzenlemeleri ihlal etme; Rüşvet verme; Rüşvet alma ve sivil işlemlerde yüksek faiz oranlarıyla borç verme davasının Ek Soruşturma Sonuç Belgesini tamamladı.

Soruşturma Polis Teşkilatı, Bay La Quang Binh'in (ECPAY Şirketi Yönetim Kurulu Başkanı) bankacılık faaliyetlerine ilişkin düzenlemeleri ihlal etme, bankacılık faaliyetleriyle ilgili diğer faaliyetler ve rüşvet suçlarından kovuşturulmasını önerdi.

Soruşturma sonucuna göre, 2016 yılından bu yana bir bankada kredi ilişkisi bulunan Bay La Quang Binh, kız kardeşi La Thi Phuong Lien ve alt kademedekilerin, kurumsal müşterilere kredi limiti verilmesi ve kredi verilmesine ilişkin yasal düzenlemeleri açıkça bildikleri tespit edildi.

Bay Binh, şirketlerinin mali kapasiteye sahip olmadığını, üretim ve iş faaliyetlerinde bulunmadığını ve bankada ödeme için kredi limiti verilmesi için gereken koşulları karşılamadığını kendisi de anlıyor.

Ancak kredi kuruluşlarından aldığı kredileri ödemek, birçok kişiden aldığı yüksek faizli kredileri kapatmak, şirketlerin işletme giderlerini karşılamak vb. için Bay Binh, bir dizi banka yetkilisiyle işbirliği yaptı ve kız kardeşi Lien ile çalışanlarını yüzlerce şirket bulup satın almak, iş kayıtlarını değiştirmek, yasal temsilciler bulmak, kredi limitleri almak için sahte belgeler düzenlemek ve bankada binlerce milyarlarca VND harcamak üzere görevlendirdi.

İş adamı La Quang Binh, parayı birçok farklı amaç için kullanmış ve ödeme yeteneğini kaybetmiş, özellikle bankanın varlıklarına ciddi zararlar vermiştir.

Soruşturma Polisine göre, Bay Binh ayrıca, Thinh Phat Şirketi'nin batık borca girmemesi ve düzenlemelere aykırı olarak sermaye dağıtımı almaya devam etmesi için sorunu çözmek amacıyla Bay Dao Hoang Thang'a (banka müdürü) 200.000 EIN hissesi (2 milyar VND'ye eşdeğer) rüşvet vererek konuyu görüştü, anlaştı ve başkalarıyla birlikte rüşvet verdi.

Soruşturma, Bay Binh'in işleri kötüye gittiğinde ve bunu telafi etmek için çok paraya ihtiyacı olduğunda, her yerden yüksek faiz oranlarıyla borç aldığı sonucuna vardı. Bay Binh'e borç verenlerden biri de Bay Pham Quang Tao'ydu.

Mart 2021 ile Nisan 2022 tarihleri arasında Bay Tao, Bay Binh'e günlük %0,3 - %0,45 faiz oranıyla (günlük 3.000 - 4.500 VND/1 milyon VND'den, yıllık %109,5 - %164,25'e denk gelen, Medeni Kanun'un 468. maddesinde öngörülen en yüksek hukuki işlem faiz oranının 5.475 katından 8,2 katına kadar) toplam 215 milyar VND tutarında kredi vermiştir. Toplam faiz tutarı 41,7 milyar VND'nin üzerindedir.

Bay La Quang Binh, Bay Tao'ya 188 milyar VND tutarındaki toplam anaparayı ödedi ve hala 27 milyar VND borcu vardı. Faizi defalarca zamanında ödemediği için, Bay Binh belirlenen seviyenin üzerinde faiz ödemek zorunda kaldı.

Bay Binh'in bir diğer alacaklısı da davalı Nguyen Hoai Anh'dır (Tin Viet Yatırım ve İşletme Anonim Şirketi eski Genel Müdürü). Haziran 2021 civarında, Bay Binh'in bankadaki krediyi ödemek ve ipotek altındaki varlıkları çekmek için paraya ihtiyacı olduğunu öğrendiğinde, Pham Nhu Ha (bankanın eski Müdür Yardımcısı) ve Nguyen Hoai Anh, Ha'nın Bay Binh'in şirketine krediyi vermeyeceği konusunda görüşerek anlaştılar ve bu da iş adamını Hoai Anh'dan yüksek faiz oranlarıyla borç almaya zorladı.

Soruşturma kuruluşuna göre, Bay Binh, Bay Hoai Anh'dan 0,4%/gün faiz oranı anlaşmasıyla 120 milyar VND borç aldı (4.000 VND/1 milyon/gün, yıllık %146 faiz oranına denk geliyor, sivil işlemlerdeki en yüksek faiz oranının 7,3 katı daha yüksek).

Yukarıda bahsi geçen 120 milyar VND tutarındaki kredinin 2 milyar VND'sini Pham Nhu Ha karşılamış; kalan 118 milyar VND'yi Hoai Anh karşılamış, ancak sadece 1,1 milyar VND'sini kendi cebinden ödemiştir. Kalan 116,9 milyar VND ise bankanın Phuong Dung ve Dai Nam şirketlerine dağıttığı tutardan alınmıştır.

14 Temmuz 2021 tarihine kadar Bay Binh, Hoai Anh'a 9,6 milyar VND tutarında faiz aktardı.

İki eski banka yöneticisi yüksek faiz oranlarıyla borç vererek onlarca milyarlarca dong kazanıyor

Soruşturma kurumu, iki eski banka yöneticisinin yüksek faiz oranlarıyla borç vererek onlarca milyarlarca dong kâr elde ettiğini belirtti. Bu arada, bir banka şubesi müdürü, kredi limiti sağlamak için 2 milyar dong'dan fazla değerinde hisse senedi şeklinde rüşvet aldı...