Yüksek Halk Savcılığı, sanık La Quang Binh (1979 doğumlu, ECPAY Şirketi Yönetim Kurulu Başkanı) ve 35 kişi hakkında "Bankacılık faaliyetleri ve bankacılık faaliyetlerine ilişkin diğer faaliyetlere ilişkin düzenlemeleri ihlal etmek", "Sivil işlemlerde yüksek faizle kredi vermek", "Rüşvet vermek", "Rüşvet almak" suçlarından dava açmak üzere hazırlanan iddianameyi tamamladı.

İddiaya göre, ECPAY Şirketi'nin 1.000 milyar VND tutarındaki kredisini geri ödemek için paraya sahip olmak amacıyla, Bay Dao Hoang Thang (1974 doğumlu, eski bir banka şube müdürü)'nin onayı ve Pham Nhu Ha (1974 doğumlu, eski bir banka şube müdür yardımcısı), Nguyen Thanh Nhan (banka memuru) ve Vuong Thi Bich Ngoc'un (banka memuru) rehberliğinde, Bay La Quang Binh, Mayıs 2021 ile Şubat 2023 arasında 68 şirket aracılığıyla sahte kredi belgeleri düzenleyip dağıtmış ve bankanın 948 milyar VND'den fazla zarar etmesine neden olmuştur.

la quang bi nh kopyası 6794 1728963235.jpg
Bay La Quang Binh. Fotoğraf: ECPAY

Ayrıca, Bay La Quang Binh'e yüksek faiz oranlarıyla borç vermek, yasadışı kazanç elde etmek ve kişisel amaçlar için kullanmak amacıyla, sanıklar Ha ve Ngoc, sanık Nguyen Hoai Anh (1981 doğumlu, Tin Viet Yatırım ve İşletme Anonim Şirketi Genel Müdürü) ile Hoai Anh'ın iki şirketini kullanarak sahte kredi belgeleri hazırlamak ve dağıtmak için işbirliği yapmış ve bankaya 137 milyar VND'den fazla zarar vermiştir. Bankanın kaybettiği toplam para miktarı 1.086 milyar VND'nin üzerindedir.

Davada sanıklar bankacılık mevzuatını ihlal etmenin yanı sıra, hukuksal işlemlerde tefecilik yapmak, rüşvet almak ve rüşvet kabul etmek suçlarını da işlemişlerdir.

Bay La Quang Binh, davalılar Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan ve Vuong Thi Bich Ngoc ile görüşüp anlaştığına karar verdi ve ardından kız kardeşi La Thi Phuong Lien ve yetkisi altındaki çalışanlara, bankanın kredi başvurularını yasallaştırması ve Binh'in 64 şirketine bankacılık faaliyetlerine ilişkin yasayı ihlal ederek kredi vermesi için sahte belgeler oluşturmaları talimatını verdi.

İddianamede, 64 şirketin toplam borcunun 2 milyar 189 milyon VND'yi (ana borç 2 milyar 68 milyon VND'yi, faiz borcu ise 121 milyar VND'yi) aştığı belirlendi.

Bunlardan 23'ünün teminatlı varlıkları bulunurken, 41'inin teminatsız varlıkları bulunmaktadır. Banka, toplam borçları ile değerlendirilen teminatların toplam değeri karşılaştırıldığında 948 milyar VND'nin üzerinde zarara uğramıştır.

Binh ayrıca kız kardeşiyle görüşerek, La Quang Binh'in Thinh Phat Şirketi'nin batık borca ​​girmemesi ve bankadan ödeme almaya devam etmesi için durumu çözmek amacıyla Bay Dao Hoang Thang'a 200.000 EIN hissesi (2 milyar VND'ye eşdeğer) rüşvet vermeyi de kabul etti.

Bu durumda, La Quang Binh'in kız kardeşi, kardeşinin Binh'in yönetimi altında bir şirket satın almak ve Binh'in şirketine yasal temsilci bulmak gibi görevleri yerine getirmeleri için çalışanları izlemesine ve teşvik etmesine yardım etmekle suçlanıyor; bu, bankacılık faaliyetlerine ilişkin yasaya aykırı.

51 şirketin toplam borç tutarı 1.934 milyar VND'nin üzerinde olup, bu tutarlardan 20 şirketin teminatlı varlıkları bulunurken, 31 şirketin teminatsız varlıkları bulunmaktadır. Toplam borç tutarı ile değerlendirilen teminatların toplam değeri karşılaştırıldığında, banka 945 milyar VND'nin üzerinde zarar etmiştir.