1 Kasım'dan itibaren büyük tutarlı para transferlerine ilişkin yeni düzenlemeler: 1 Kasım'dan itibaren 500 milyon VND ve üzeri tutardaki yurt içi para transferlerinin bildirilmesi zorunlu olacak.

500 milyon VND veya üzeri tutardaki yurt içi elektronik para transferleri veya 1.000 ABD Doları (veya eşdeğer yabancı para) tutarındaki yurt dışı elektronik para transferleri Devlet Bankası'na bildirilmelidir. Ayrıca, şüpheli işlem bildirimleri de yapılmalıdır. Bildirim sorumluluğu ticari bankalar ve ödeme aracıları gibi finans kuruluşlarına aittir.

Bunlar, 1 Kasım 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek olan Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'de öngörülen dikkat çekici içeriklerdir.

İllüstrasyon fotoğrafı

Genelge, elektronik para transferi işlem raporunun asgari içeriğinin aşağıdaki hususları içermesini şart koşmaktadır: İşlemi başlatan veya yararlanan finans kuruluşuna ilişkin bilgiler, işlem adı, kuruluş veya işlem şubesi; merkez adresi veya banka kodu/SWIFT kodu; paranın alındığı ve transfer edildiği ülke. İşleme katılan bireysel müşterilere ilişkin bilgiler, işlem belgelerine göre tam ad, doğum tarihi, kimlik kartı/CCCD/pasaport numarası veya kimlik numarası, daimi adres veya mevcut ikametgah ve uyruk bilgilerini içermelidir. Elektronik para transferi işlemlerine katılan kurumsal müşterilere ilişkin bilgiler, tam ad, merkez adresi, kuruluş ruhsat numarası veya işletme kayıt numarası/işletme kayıt numarası ile merkezin bulunduğu ülkeyi içermelidir.

Ayrıca, raporda hesap numarası (varsa), tutar, döviz türü, VND'ye çevrilen tutar (yabancı para birimi ise), işlemin nedeni ve amacı, işlem tarihi ve işlemin benzersiz kodu veya referans numarası açıkça belirtilmelidir. Kara para aklamayla mücadele kurumu, gerektiğinde yönetim amaçlarına hizmet etmek için ek bilgi talep edebilir.

Ayrıca, 27 sayılı Genelge'de, nakit olarak yabancı para, nakit olarak Vietnam Dongu, kıymetli evrak, kıymetli maden ve taşların belirlenen miktarın üzerinde taşınması durumunda sınır gümrüklerine ibraz edilecek bedel ve belgeler de düzenlenmektedir.

Değerli madenlerin (altın hariç) ve değerli taşların değeri 400 milyon VND'dir; transfer araçlarının değeri de 400 milyon VND'dir.

Ülkeye giriş veya çıkışta sınır gümrüklerinde beyan edilmesi gereken nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altın cinsinden yabancı paraların değeri, ülkeye giriş veya çıkışta nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altın cinsinden yabancı paraların bulundurulmasına ilişkin Devlet Bankasının yürürlükteki düzenlemelerine uygun olmalıdır.

27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge, bildirimde bulunan kuruluşların kara para aklama risklerinin değerlendirilmesine ilişkin kriter ve yöntemleri; kara para aklama riski yönetim süreci ve kara para aklama risk düzeyine göre müşteri sınıflandırmasını; kara para aklamayla mücadeleye ilişkin iç düzenlemeleri; bildirilmesi gereken büyük tutarlı işlemlere ilişkin bildirim rejimini; şüpheli işlemlere ilişkin bildirim rejimini; elektronik para transferi işlemlerini; elektronik para transferi işlemlerine ilişkin bildirim rejimini; elektronik verilerin bildirilmesine ilişkin şekil ve son tarihi; nakit olarak yabancı para, nakit olarak Vietnam Dongu, transfer araçları, kıymetli madenler ve taşlar taşınması durumunda sınır gümrüklerine sunulacak değer düzeyini ve belgeleri düzenleyen 13 maddeden oluşmaktadır.

Devlet Bankası, raporlama kuruluşlarının Genelge'nin iç düzenlemeler, risk yönetim süreçleri, raporlama formları ve raporlama gereklilikleriyle ilgili düzenlemelerinin uygulanmasına hazırlanmak için yeterli zamana sahip olmalarını sağlamak amacıyla, Genelge'ye bazı içerikler için geçiş hükümleri eklendiğini belirtti. Bu doğrultuda, raporlama kuruluşları, 31 Aralık 2025 tarihine kadar mevcut düzenlemelere göre iç düzenlemeler ve risk yönetim süreçleriyle ilgili düzenlemeleri uygulamaya devam edecek.

1 Ocak 2026 tarihinden itibaren, bildirimde bulunan kuruluşlar, bu Genelge hükümlerine tam uyumu sağlamak amacıyla iç düzenlemelerinin ve risk yönetim süreçlerinin düzenlenmesi ve güncellenmesini tamamlamak ve elektronik verilerle bildirime hizmet edecek uygun bir bilgi teknolojisi sistemi kurmakla yükümlü olacak ve Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve İşlem İzleme Hakkında Kanunun 3 üncü maddesinin 9 uncu fıkrası, 10 uncu fıkrası ve 17 nci maddesinin 1 inci fıkrasında belirtilen kara liste, uyarı listesi ve siyasi nüfuz sahibi kişilerin listesine göre tarama ve filtreleme yapacak bir yazılım sistemine sahip olacak ve kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önlemek ve bunlarla mücadele etmek amacıyla uygun şüpheli işaretleri tespit edecek ve uyaracaktır.

27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge, 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge'nin ilgili hükümlerinin devralınması ve aynı zamanda finans kuruluşlarının uygulama sürecinde karşılaştıkları engelleri ortadan kaldırmak için birçok içeriğin değiştirilmesi ve tamamlanması temelinde geliştirilmiştir. Bu belgenin yayınlanması, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi ve bunlarla mücadele çalışmalarının etkinliğini artırmanın yanı sıra, Vietnam'ın uluslararası finansal iş birliğindeki itibar ve imajının güçlendirilmesine de katkıda bulunmaktadır.

27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge, 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge'deki ilgili hükümlerin devralınması temelinde oluşturulmuştur; raporlama kuruluşlarının ve yönetim ajanslarının uygulama sürecinde karşılaştığı temel zorlukları ve engelleri ortadan kaldırmak için bir dizi içeriği değiştirmek ve tamamlamak, aynı zamanda, Vietnam Hükümeti'nin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadele etme konusundaki taahhütlerini yerine getirmek için Ulusal Eylem Planı Ek'inin 5 No'lu Eyleminde yer alan taahhütlerin sıkı bir şekilde uygulanmasını sağlamak, Kara Para Aklama ile Mücadele Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile birlikte Başbakanın 23 Şubat 2024 tarih ve 194/QD-TTg sayılı Kararı ile birlikte yayınlanmıştır.

Uzmanlar, büyük tutarlı ve şüpheli işlemlerin denetiminin sıkılaştırılmasının, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadele çalışmalarının etkinliğini artırmanın yanı sıra, Vietnam'ın uluslararası finansal iş birliğinde itibarının ve imajının güçlenmesine de katkıda bulunacağını söylüyor.

qdnd.vn'ye göre

Kaynak: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/