«Застосування технології штучного інтелекту для запобігання зловживанню електронними гаманцями для азартних ігор»

ві момо.jpg — Наразі платіжні платформи, такі як електронні гаманці та платіжні шлюзи, можуть бути використані та використовуються для популяризації азартних ігор на парні/непарні/більше/менше на основі кодів транзакцій грошових переказів.

Наразі, через сильний розвиток тенденції безготівкових платежів, кількість електронних гаманців та платіжних посередників також швидко зростає. Серед брендів можна назвати: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

В останні роки, користуючись перевагами дедалі видатнішого розвитку інформаційних технологій та кількості електронних гаманців і платіжних посередників у В'єтнамі..., високотехнологічні злочини, пов'язані з азартними іграми, зростають, стають дедалі складнішими та стають складною проблемою для суспільства.

Платіжні платформи, такі як електронні гаманці та платіжні шлюзи, можуть бути використані та використовуються для популяризації азартних ігор на парні/непарні/високо-низькі числа на основі кодів грошових переказів. Зокрема, суб'єкти схильні обирати MoMo, оскільки це популярний супердодаток, має велику кількість користувачів, стабільну серверну систему та швидку й перевершуючу швидкість транзакцій.

Пан Нгуєн Ба Діеп, співзасновник MoMo, зазначив, що у 2022 році MoMo також координувала свою діяльність з 318 центральними та місцевими поліцейськими управліннями та підрозділами, надавши інформацію у понад 1500 розслідувальних випадках, що було високо оцінено вищезгаданими установами та підрозділами.

Примітно, що нещодавно преса повідомила, що поліція Бакзянга завершила розслідування та запропонувала притягнути до відповідальності низку підозрюваних до участі в азартних іграх з використанням кодів транзакцій MoMo. Цю справу було розкрито поліцією Бакзянга у грудні 2022 року.

У цьому випадку MoMo активно координувала та підтримувала роботу поліцейського управління провінції Бакзянг у перевірці та наданні інформації про транзакції з ознаками порушень, допомагаючи поліцейському органу оперативно виявляти та заарештовувати злочинців.

Щоб запобігти азартним іграм в Інтернеті, пан Діеп сказав, що MoMo інвестувала в дослідження багатьох технологічних рішень, залучивши понад 100 експертів та інженерів, що призвело до величезних витрат у розмірі десятків мільярдів донгів протягом більш ніж 1 року, з грудня 2021 року по лютий 2023 року.

Це дуже складне питання, оскільки злочинці покладаються на коди транзакцій електронних гаманців для азартних ігор. У разі скасування неможливо розрізнити типи транзакцій і неможливо перевірити транзакції по всій системі.

18 лютого 2023 року MoMo змінив свій бізнес-процес та оновив застосунок MoMo до версії 4.0.16. У цьому оновленні застосунок відображатиме код транзакції відправнику перед її здійсненням, а не пізніше, як раніше.

Водночас ми придбали авторські права та інтегрували в систему технологію v-key, щоб запобігти використанню гравцями емуляторів для доступу до програми та сканування кодів автоматичних транзакцій з метою здійснення ставок.

«Після впровадження вищезазначених заходів, зокрема оновлення системи та попереднього відображення кодів транзакцій у додатку, шляхом перевірки соціальних мереж та пов’язаних веб-сайтів, ми зафіксували, що більшість масштабних азартних ігор зі ставками на парні та непарні результати було фактично запобігнуто та ліквідовано. Водночас MoMo не отримала жодних відгуків чи інформації від поліцейських органів щодо ставок на парні та непарні результати з використанням кодів транзакцій компанії», – сказав пан Діеп.

Безготівкові платежі стають дедалі популярнішими та простішими. Окрім зручності для користувачів, безготівкові платежі також використовуються зловмисниками.

Оскільки суспільство рухається до цифрової економіки , ми маємо зіткнутися з тим фактом, що кіберзлочинність зростатиме. Злочинці добре обізнані, технологічно розвинені, використовують складні методи та хитрощі для організації азартних ігор, водночас постійно з'являються нові форми азартних ігор.

Останнім часом траплялися випадки, коли люди здають в оренду або позичають свої посвідчення особи та документи порушникам для відкриття банківських рахунків, електронних гаманців тощо, що створює труднощі з перевіркою та автентифікацією клієнтів.

Розповідаючи про цю проблему, пан Нгуєн Ба Діеп зазначив, що підприємства не мають повноважень та досвіду у перевірці та запобіганні злочинам. Постійна конкуренція зі злочинцями змушує підприємства інвестувати в дорогі технічні рішення, які також потребують багато людських ресурсів та часу на впровадження, що впливає як на бізнес-операції, так і на взаємодію з користувачами.

Злочинці, які використовують послуги посередників у сфері платежів та безготівкові способи оплати для скоєння порушень, призведуть до зниження довіри людей, що вплине на реалізацію політики партії та держави щодо сприяння безготівковим платежам.

«Щоб усунути лазівки в реєстрації клієнтів, з 2021 року MoMo переглянула та впровадила ідентифікацію та автентифікацію облікових записів електронних гаманців відповідно до законодавчих норм. Клієнти повинні надавати ідентифікаційну інформацію та прив’язувати електронні гаманці до своїх банківських рахунків. Водночас електронні гаманці можна використовувати лише тоді, коли банк підтвердить MoMo, що інформація про реєстрацію електронного гаманця відповідає інформації про клієнта, зареєстрованої в банку. Компанія також тестує багато нових технологій, таких як розпізнавання облич, виявлення шахрайства за допомогою штучного інтелекту, великі дані, щоб підвищити ефективність ідентифікації та автентифікації клієнтів», – сказав співзасновник MoMo.

Однак, зловмисники все ще мають багато способів скористатися електронними гаманцями для вчинення незаконних дій, таких як використання особистих даних, документів та банківських рахунків, орендованих або позичених у людей, для створення кількох облікових записів електронних гаманців, що ускладнює перевірку порушень.

MoMo також рекомендувало управлінським органам дозволити платіжним посередницьким компаніям та електронним гаманцям підключатися до Національної бази даних населення, якою керує Міністерство громадської безпеки, щоб допомогти швидко та точно з електронною ідентифікацією та автентифікацією інформації користувачів, сприяючи перевірці та запобіганню підозрілим рахункам і транзакціям, підвищуючи ефективність запобігання та боротьби з технологічними злочинами.

«MoMo підтверджує свою відданість наданню та управлінню безпечними та здоровими посередницькими платіжними послугами відповідно до вказівок та рекомендацій уряду та Державного банку В'єтнаму. Крім того, щоб забезпечити максимальні переваги для користувачів, MoMo завжди дотримується чинних процесів та процедур надання інформації для цілей розслідування, гарантуючи конфіденційність та законні права користувачів під час користування юридичними послугами», – сказав пан Діеп.

Джерело