Остерігайтеся шахрайства з "підробленими рахунками за переказ коштів", яке є поширеним явищем

Наразі в соціальних мережах існує багато сервісів зі створення підроблених рахунків для грошових переказів з інтерфейсами, які виглядають точно як справжні, що призводить до потрапляння багатьох онлайн-продавців у пастку.

В епоху бурхливого технологічного розвитку оплата банківським переказом стала популярним методом, особливо в онлайн-транзакціях та прямих продажах. Однак ця зручність також тягне за собою багато ризиків, серед яких найпоширенішим є шахрайство з використанням підроблених зображень підтвердження переказу або так званих «підроблених рахунків-фактур на переказ». Це дедалі складніша форма шахрайства, жертвами якої стають багато продавців, особливо дрібні торговці та власники інтернет-магазинів.

Витончений трюк: «Фальшивий рахунок, грошей немає»

Шахрайство з використанням підроблених рахунків за переказ коштів часто відбувається за знайомим, але дуже ефективним сценарієм:

- Покупець вдає, що переказує гроші: Після вибору товару шахрай просить здійснити оплату банківським переказом. Він сканує QR-код або вводить номер рахунку продавця, а потім показує на телефоні фотографію «успішної» транзакції.

- Використання програмного забезпечення для створення підроблених рахунків: суб'єкти використовують інструменти для редагування фотографій або веб-сайти, що спеціалізуються на створенні підроблених рахунків, такі як "taobillgia.com", для створення зображень підтвердження переказу, які на 90-95% схожі на справжні. Така інформація, як ім'я одержувача, сума, час транзакції та код транзакції, витончено підробляється.

- Використання суб'єктивності продавця: коли клієнтів багато або вони поспішають, продавець не перевіряє банківський рахунок, а вірить іміджу угоди, тим самим доставляючи товар шахраю.

- Зник після отримання товару: Після отримання товару суб'єкт швидко покинув місце події, заблокував контакт та не залишив жодних слідів.

Підроблений рахунок за переказ коштів, створений вебсайтом taobillgia (Фото: Nguoi lao dong)

Через цей трюк багато продавців несправедливо втратили гроші. Власник продуктового магазину в Хошиміні сказав, що щойно став жертвою шахрайства з використанням підроблених рахунків за переказ коштів.

Згідно з історією, молодий чоловік прийшов купити 3 ящики пива Tiger і попросив оплатити, відсканувавши QR-код. Після цього він показав власнику магазину екран свого телефону, на якому було видно успішну транзакцію на 1,2 мільйона донгів. Побачивши, що покупець їхав на дорогому мотоциклі, і сума збігалася, продавець впевнено підніс пиво до машини покупця.

Однак, коли він повернувся, щоб перевірити свій рахунок, то виявив, що гроші ще не надійшли. Спочатку він подумав, що це через затримку системи, тому продовжив чекати. Але наступного дня, навіть після більш ніж тижня, сума в 1,2 мільйона донгів все ще не з'явилася на його рахунку.

Продавець поділився тим, що, повіривши екрану, який показував успішну транзакцію, він не одразу перевірив свій обліковий запис. Після інциденту він був засмучений і сказав, що це застереження для дрібних торговців, щоб вони не потрапляли в подібні шахрайства.

Поліція комуни Нянь Ко (провінція Лам Донг) повідомила, що 9 серпня було зареєстровано багато випадків шахрайства з використанням фальшивих грошових переказів для привласнення грошей. Двоє осіб, ідентифікованих як NHN (20 років, проживає в Дак Лак ) та LNQ (19 років, проживає в Вінь Лонг), успішно здійснили 6 випадків того ж дня, привласнивши загалом 3,1 мільйона донгів у мешканців комун Куанг Тін та Нянь Ко.

Серед жертв була пані ТМЛ (30 років, мешканка комуни Нян Ко), яка звернулася до поліції, щоб повідомити про шахрайство. Вона розповіла, що, коли вона продавала рис у селі 8, двоє молодих чоловіків під'їхали на мотоциклі, щоб купити товари, і одночасно попросили зняти додаткові 700 000 донгів готівкою. Під час оплати вони вдали, що переказують і гроші за рис, і суму, яку потрібно зняти, а потім показали екран телефону з написом «перераховано 780 000 донгів». Довірившись їй, пані Ле передала готівку, але коли вона перевірила свій рахунок вдень, грошей не було.

На основі наданої інформації поліція швидко перевірила та з'ясувала дії N та Q. У слідчому органі обидва зізналися у використанні аналогічних хитрощів, щоб обдурити загалом 6 осіб за день, стягнувши 3,1 мільйона донгів. Наразі справа розглядається відповідно до чинного законодавства.

Пильність – ключ до захисту активів

За словами експерта з інформаційної безпеки Хюїнь Тронг Тхуа, фальшиві рахунки все частіше виглядають справжніми завдяки сучасним технологіям та витонченості зловмисників. Вебсайти, що надають цю послугу, часто використовують міжнародні доменні імена, щоб уникнути видалення. Він застеріг людей бути обережними, оскільки доступ з боку сторонніх осіб може призвести до втрати грошей або крадіжки даних.

Влада попереджає про шахрайську форму підробки квитанції про успішний грошовий переказ (ілюстративне фото)

Щодо трюку з успішною підробкою квитанцій про грошові перекази, за даними Департаменту інформаційної безпеки Міністерства інформації та зв'язку , людям потрібно звернути увагу на такі ідентифікаційні ознаки:

– Хитрощі шахраїв полягають у тому, щоб купувати товари у великих кількостях, а потім позичати у жертв ще готівку та переказувати гроші для оплати.

- Суб'єкти пропонували переказати гроші продавцю через інтернет-банкінг. Але насправді реального грошового переказу не було, а суб'єкти використовували певне програмне забезпечення для створення підроблених платіжних рахунків та показували їх продавцю, щоб довести, що переказ було здійснено. На той час, як жертви не бачили грошей на своїх рахунках і зрозуміли, що їх обдурили, суб'єкти вже «втекли».

Поліцейське агентство рекомендує:

– Щоб уникнути шахрайства, людям, які використовують банківські операції, потрібно звертати пильну увагу на квитанцію про переказ і не відправляти товари нікому, доки вони не отримають гроші на свій банківський рахунок, навіть якщо шахрай надасть фотографію успішного переказу.

- Учасникам транзакції слід чекати на повідомлення про те, що гроші надійшли з банку на їхній рахунок, а не просто довіряти скріншоту успішного інтерфейсу переказу грошей.

- Крім того, зверніть увагу, що ви не повинні надавати своє ім’я користувача, пароль програми, код автентифікації OTP, електронну пошту... нікому, навіть якщо ця особа стверджує, що є співробітником банку чи державної установи.

- У разі виявлення зверніться до місцевої поліції/поліції громади або найближчого відділку поліції для отримання інструкцій або повідомте про злочин через функцію надсилання петиції щодо врахування безпеки та порядку у заявці VNeID.

Шахрайство з використанням підроблених рахунків за переказ коштів не є новою формою шахрайства, але стає дедалі популярнішим та витонченішим. В умовах активного розвитку електронних транзакцій продавці, особливо дрібні торговці та власники інтернет-магазинів, повинні мати знання та навички для перевірки транзакцій та завжди бути уважними до будь-якого зображення «успішного переказу».

Підвищення обізнаності не лише допомагає захистити особисті активи, але й сприяє створенню безпечного та прозорого торгового середовища. Не дозволяйте суб'єктивності стати ціною, яку вам доведеться заплатити за, здавалося б, нешкідливе шахрайство.

Джерело: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html