Верховна народна прокуратура щойно завершила обвинувальний акт щодо притягнення до відповідальності підсудного Ла Куанг Бінь (1979 року народження, голова ради директорів компанії ECPAY) та 35 інших осіб за злочини, такі як «Порушення правил банківської діяльності та іншої діяльності, пов’язаної з банківською діяльністю», «Надання кредитів під високі відсотки у цивільних угодах», «Дача хабарів» та «Отримання хабарів».

Згідно з обвинуваченням, для того, щоб мати гроші для погашення кредиту в розмірі 1 мільярда донгів компанії ECPAY, за згодою пана Дао Хоанг Тханга (1974 року народження, колишній директор філії банку) та під керівництвом Фам Нху Ха (1974 року народження, колишній заступник директора філії банку), Нгуєн Тхань Няна (банківський службовець), Вуонг Тхі Біч Нгок (банківський службовець), з травня 2021 року по лютий 2023 року пан Ла Куанг Бінь використовував 68 компаній для створення підроблених кредитних документів та виплати коштів, що завдало банку збитків у розмірі понад 948 мільярдів донгів.

la quang bi nh копія 6794 1728963235.jpg
Пан Ла Куанг Бінь. Фото: ECPAY

Крім того, щоб мати гроші для позики пану Ла Куанг Бінь під високі відсотки, отримати незаконний прибуток та використовувати їх у особистих цілях, відповідачі Ха та Нгок вступили в змову з підсудним Нгуєн Хоай Анем (1981 року народження, генеральний директор акціонерного товариства «Тін В'єт Інвестиційно-бізнесова компанія»), щоб використати 2 компанії Хоай Аня для створення підроблених кредитних документів та їх виплати, що завдало банку збитків у розмірі понад 137 мільярдів донгів. Загальна сума втрачених банком коштів становить понад 1086 мільярдів донгів.

Окрім порушення банківських правил, фігуранти справи також вчинили лихварство в цивільних угодах, хабарництво та отримання хабара.

Пан Ла Куанг Бінь був рішуче налаштований обговорити та домовитися з відповідачами Фам Нху Ха, Нгуєн Тхань Няном та Вуонг Тхі Біч Нгоком, а потім доручив своїй сестрі Ла Тхі Фуонг Лієн та підлеглим йому співробітникам створити підроблені документи, щоб банк міг легалізувати кредитні заявки та видавати позики з порушенням закону про банківську діяльність для 64 компаній Бінь.

У обвинувальному висновку було встановлено, що загальна непогашена заборгованість 64 компаній перевищувала 2,189 млрд донгів (основна сума боргу становила понад 2,068 млрд донгів, борг за відсотками – понад 121 млрд донгів).

З них 23 компанії мають забезпечені активи, 41 компанія не має забезпечених активів. Порівнюючи загальну непогашену заборгованість та загальну вартість оціненого забезпечення, банк зазнав збитків у розмірі понад 948 мільярдів донгів.

Крім того, Бінь також обговорив та домовився зі своєю сестрою про підкуп у розмірі 200 000 акцій EIN (еквівалентно 2 мільярдам донгів) пану Дао Хоанг Тхангу, щоб вирішити ситуацію, щоб компанія Thinh Phat Ла Куанг Бінь не була передана у безнадійний борг і продовжувала отримувати виплати від банку.

У цьому випадку сестру Ла Куанг Бінь звинуватили в тому, що вона допомагала своєму братові контролювати та спонукати співробітників виконувати завдання під керівництвом Бінь, такі як купівля компанії та пошук законного представника для компанії Бінь, що суперечить закону про банківську діяльність.

Загальна непогашена заборгованість 51 компанії становить понад 1,934 млрд донгів, з яких 20 компаній мають забезпечені активи, а 31 компанія не має забезпечених активів. Порівнюючи загальну непогашену заборгованість із загальною вартістю оціненого забезпечення, банк зазнав збитків у розмірі понад 945 млрд донгів.