Обмін грошей через соціальні мережі поблизу Тета легко стає «здобиччю» для шахраїв

NDO – Сервіси обміну валют у соціальних мережах стають дедалі популярнішими під час Нового року за місячним календарем, але водночас вони також створюють багато ризиків. Людям потрібно бути пильними щодо незнайомців і категорично не обмінювати гроші через соціальні мережі, щоб не стати «здобиччю» шахрайських дій.

Сервіси обміну грошей у соціальних мережах напередодні Нового року за місячним календарем стають дедалі популярнішими, але водночас вони також несуть у собі багато ризиків. У цей час потреба обміняти дрібні гроші (нові гроші) на щасливі гроші або підготуватися до споживчих заходів під час свята Тет дуже велика, що створило можливості для появи онлайн-сервісів обміну грошей.

Однак шахраї скористалися цією можливістю, граючи на психології та потребах людей, щоб здійснювати шахрайство за допомогою надзвичайно витончених трюків.

Щороку, коли наближається Тет, просто введіть ключове слово «обміняти щасливі гроші Тет» у соціальних мережах, і з’являться сотні постів та груп із запрошеннями та зобов’язаннями щодо «реальних грошей», «нових грошей», «найдешевшої ціни на ринку»...

Багато власників рахунків навіть приймають «оптовий» продаж дрібних грошей та нових грошей для нужденних або залучають співробітників для публікації статей. Окрім послуг обміну нових грошей та дрібних грошей, «торговці грошима» в Інтернеті також продають щасливі гроші, унікальні гроші, рідкісні гроші та іноземні валюти багатьох країн.

Ці валюти переважно переказуються безпосередньо з-за кордону, причому ціна продажу часто у багато разів перевищує фактичну номінальну вартість залежно від унікальності валюти.

Зверніться до цін деяких нових пунктів обміну валют у Ханої : комісія за обмін 10 000, 20 000 та 50 000 донгів становить близько 5-6%. Для більших номіналів або обміну більшої кількості грошей комісія за обмін буде трохи нижчою. Існує навіть поняття «використані гроші», що означає, що за обмін використаних грошей комісія становить лише близько 2-3%.

Однак реклама нових сервісів обміну валют у соціальних мережах створює багато ризиків для обмінників. Насправді, було багато жертв, які здійснювали нові операції з обміну валют, але коли отримували гроші назад, вони не були такими, як обіцяли, або навіть були фальшивими.

Буває багато випадків, коли після того, як люди переказували гроші, власник облікового запису в соціальній мережі блокував контакт і зникав, «пропускаючи» депозит клієнта.

Зазвичай люди, які «попадають у пастку» шахрайства та обмінюють фальшиві гроші, вважають це «невдахою» та не наважуються повідомляти про це правоохоронним органам, боячись бути притягнутими до відповідальності за купівлю-продаж фальшивих грошей.

Відповідно, усі дії зі збору та обміну нових грошей або дрібної монети від інших осіб та організацій з метою отримання різниці, а також обмін грошей онлайн без дозволу є порушеннями закону та повинні бути запобігнуті та суворо розглянуті.

У відповідь на вищезазначену інформацію, Департамент інформаційної безпеки ( Міністерство інформації та зв'язку ) рекомендує людям бути пильними щодо невідомих осіб та категорично не обмінювати гроші через соціальні мережі, щоб не стати «здобиччю» та не пособничати шахрайським діям.

Вам слід користуватися послугами обміну валют лише від банків, фінансових компаній або авторитетних підприємств, які мають законні ліцензії на діяльність.

Для сервісів у соціальних мережах, перш ніж здійснювати транзакцію, перевірте відгуки старих клієнтів, огляди або юридичні сертифікати сервісу; порівняйте різницю обмінного курсу з ринком, не довіряйте сервісам з обмінними курсами, які занадто високі порівняно з ринком.

Будьте обережні з послугами, які вимагають переказу грошей перед отриманням товару. У разі виявлення осіб, які займаються зберіганням, обігом підроблених грошей або іншими шахрайськими та спекулятивними діями, необхідно негайно повідомити найближчий відділ поліції для вжиття заходів щодо запобігання та розгляду відповідно до положень законодавства.

30 грудня 2024 року експерти з кібербезпеки випустили попередження щодо шахрайської кампанії на безкоштовній платформі двостороннього зашифрованого обміну повідомленнями та дзвінків Signal.

Відповідно, чіткою тенденцією є те, що багато шахраїв, які працюють з «ферм шахрайства» в регіоні Південно-Східної Азії, переходять з Telegram на Signal як свою основну платформу для спілкування з шахраями.

До поширених шахрайств належать: фальшиві платформи для фінансових інвестицій, романтичні афери та видавання себе за інших; надсилання посилань, що містять шкідливий код, шахрайським організаціям…

Ці суб'єкти навіть видають себе за державні установи, щоб завоювати довіру жертви, або ж видають себе за співробітників банку чи фінансової компанії, щоб попросити вас надати особисту інформацію чи переказати гроші.

Злочинці використовують цей безпечний месенджер для скоєння шахрайства, оскільки Signal — це високозашифрований додаток, який допомагає приховати їхні дії. Водночас вони можуть легко зв’язатися з жертвами через цю соціальну мережу, щоб завоювати довіру, перш ніж скоїти шахрайство.

Зіткнувшись із вищезазначеною ситуацією, Департамент інформаційної безпеки (Міністерство інформації та зв'язку) рекомендує людям бути більш пильними не лише з одним додатком, а й на всіх платформах соціальних мереж, безкоштовних додатках для обміну повідомленнями та дзвінків.

Зменште темп, перевірте свою особу, перегляньте інвестиційні можливості та ніколи не діліться конфіденційною інформацією в Інтернеті. Не діліться конфіденційною інформацією, такою як OTP-коди, паролі чи фінансова інформація. Завжди перевіряйте будь-які незнайомі посилання, облікові записи чи організації, перш ніж вживати заходів.

Якщо ви помітили будь-які ознаки шахрайства, категорично не продовжуйте транзакцію чи діалог і повідомте про це в поліцію для запобігання та розгляду справи відповідно до положень закону.

У сучасну цифрову епоху шахрайство стає дедалі складнішим та небезпечнішим, особливо у фінансовому секторі. Однією з найпоширеніших форм шахрайства останнім часом є видавання себе за банківських працівників з метою шахрайського виманювання людей у ​​​​позиках або виплатах.

Цей трюк змусив багатьох людей, особливо тих, хто не має великого досвіду у фінансах, потрапити в пастку шахраїв.

Зокрема, нещодавно Слідче управління провінційної поліції Донгнай видало рішення про притягнення до відповідальності та арешт Ле Тхі Хюїнь Нху (1998 року народження, проживає в районі Суан Лок) для розслідування злочину «шахрайське привласнення майна».

Згідно з попередніми результатами розслідування, через потребу в грошах для погашення боргів, з грудня 2023 року по травень 2024 року Ле Тхі Хюїнь Нху видавав себе за банківського службовця, пропонуючи клієнтам позичати гроші для погашення боргів (наприклад, обманом змусивши чоловіка на ім'я С позичити 16,2 мільярда донгів, позичив 3,25 мільярда донгів у пана Д.Т.Г.), а потім привласнив ці гроші.

Слідче управління поліції Донгнай визначило, що трюк Ле Тхі Хюїнь Нху не новий, але багатьох людей все ще обманюють.

Суб'єкти часто стверджують, що є співробітниками великого банку, телефонуючи або надсилаючи клієнтам текстові повідомлення під приводом «повідомлення про пільгові кредитні пакети» або «оновлення кредитної інформації». Потім вони просять позичальника надати особисту інформацію, таку як номер посвідчення особи, номер банківського рахунку, рівень доходу, мету позики тощо.

Навіть якщо клієнт має кредит у банку, суб'єкт повідомить про «заборгованість за платежем» або «потрібно продовжити кредит». Вони попросять клієнта переказати гроші на інший рахунок або надати особисту фінансову інформацію для «гарантії транзакції».

Після того, як жертва довіряє та виконує інструкції, суб'єкт наводить причини, щоб змусити жертву чекати, потім блокує будь-яке спілкування та забирає всі гроші.

Слід зазначити, що банки не телефонуватимуть клієнтам, щоб запитати інформацію про рахунки, паролі або здійснити платежі по телефону.

Сповіщення про позики, терміни погашення позики або зміни, пов’язані з вашим рахунком, зазвичай надсилаються через офіційну електронну пошту банку або через захищені канали, такі як банківські додатки, а не телефоном чи дивними повідомленнями.

Департамент інформаційної безпеки (Міністерство інформації та зв'язку) рекомендує людям заздалегідь телефонувати на офіційний номер телефону банку для перевірки особи. Категорично не надавайте особисту інформацію, таку як CCCD; банківський рахунок, OTP-код тощо, у будь-якій формі.

Якщо хтось попросить вас надати цю інформацію, негайно відмовтеся та повідомте банк. Не виконуйте вказівки незнайомців, особливо щодо грошових переказів.

Не переходьте за дивними посиланнями та не завантажуйте програми невідомого походження. У разі підозри на шахрайство слід негайно звернутися до найближчого відділку поліції, щоб отримати інструкції щодо дій у цій ситуації.

Fox News (провідний мультимедійний канал у США) щойно опублікував попередження про новий метод онлайн-шахрайства за допомогою фальшивих електронних листів, що видають себе за служби безпеки та конфіденційності Windows, метою яких є отримання контролю над комп’ютером жертви за допомогою програмного забезпечення для віддаленого керування для крадіжки даних.

Зловмисники створюють фальшиві електронні листи, використовуючи логотипи та інтерфейси, подібні до звичайних сповіщень Windows. Коли жертва отримує доступ до повідомлення, з'являється спливаюче вікно з інформацією про те, що доступ до пристрою жертви тимчасово перервано з міркувань безпеки.

Сповіщення також супроводжується повторюваним голосовим повідомленням та попереджувальною сиреною, щоб створити невідкладність та небезпеку, закликаючи потерпілого швидко зателефонувати за номером телефону, щоб оперативно вирішити проблему.

Після дзвінка суб'єкт вдаватиме з себе техніка Windows, доручаючи жертві завантажити програмне забезпечення UltraViewer (програмне забезпечення для віддаленого керування пристроями) для перевірки комп'ютера жертви.

Після того, як жертва надасть доступ, зловмисники скануватимуть та викрадатимуть важливі дані, доступні на пристрої.

З огляду на розвиток шахрайства, Департамент інформаційної безпеки (Міністерство інформації та зв'язку) рекомендує людям бути пильними, отримуючи електронні листи з терміновим вмістом сповіщень. Ретельно перевіряйте за номерами телефонів або офіційними інформаційними порталами Windows.

Категорично не зв’язуйтеся знову методами, зазначеними в повідомленні, не завантажуйте жодного програмного забезпечення та додатків (навіть якщо вони дійсні). Також рекомендується використовувати надійне програмне забезпечення безпеки та вмикати систему брандмауера комп’ютера для раннього виявлення та попередження про потенційні загрози.

Виявляючи підозрілі ознаки, люди повинні швидко повідомляти компетентні органи для оперативного розслідування та запобігання шахрайській поведінці.

Телевізійна станція KSBY (Каліфорнія, США) повідомила, що останнім часом люди постійно отримують повідомлення, нібито від Поштової служби США, в яких повідомляється про те, що процес доставки перервано, оскільки посилка одержувача містить недійсну інформацію.

Фактично, це шахрайство, яке використовують зловмисники з метою крадіжки інформації жертв.

Суб'єкти надсилають жертвам фальшиві повідомлення, повідомляючи їм, що посилка не може бути доставлена, оскільки поштовий індекс, написаний на посилці, недійсний, та просять жертву надати більше інформації про посилку, щоб процес доставки міг продовжитися.

Суб'єкти повідомлення додали посилання на фальшиву домашню сторінку USPS (Поштової служби США), просячи доступ для надання інформації, а також заявляючи, що якщо проблему не буде вирішено протягом наступних 24 годин, посилку буде повернуто.

Після переходу за посиланням жертву буде перенаправлено на підроблений веб-сайт. Тут веб-сайт запитуватиме таку інформацію, як домашня адреса, повне ім'я, номер телефону, дані банківської картки тощо, щоб перевірити правильність та дійсність маршруту доставки.

У відповідь на вищезгадане шахрайство, Департамент інформаційної безпеки (Міністерство інформації та зв'язку) рекомендує людям бути пильними, отримуючи повідомлення з вищезазначеним вмістом. Ретельно перевіряйте інформацію, таку як вміст посилки, ціна, вартість доставки, інформація про відправника та адреса...

Ніколи не надавайте особисту інформацію через посилання, що містять дивні символи, мають підозрілі інтерфейси або не перенаправляють відвідувачів безпосередньо до програм, доступних на пристрої.

Виявивши підозрілі ознаки, людям необхідно швидко звернутися до поліції, щоб оперативно провести розслідування, запобігти шахрайству та вистежити особу.

Джерело: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html