У яких випадках клієнтам заморожують банківські рахунки?

Постанова Уряду № 52/2024, що регулює безготівкові платежі, набуде чинності з 1 липня. Вона регулює відкриття та використання банківських рахунків, а також чітко визначає випадки, коли платіжні рахунки клієнтів будуть заблоковані.

Зокрема, банківський рахунок частково або повністю блокується відповідно до попередньої домовленості між власником платіжного рахунку та постачальником платіжних послуг або на прохання власника рахунку. Другий випадок – це коли є письмове рішення або запит компетентного органу, як передбачено.

У деяких випадках платіжні рахунки клієнтів будуть заблоковані.

По-третє, коли постачальник платіжних послуг виявляє помилку або неточність під час зарахування коштів на рахунок клієнта або виконує запит на повернення коштів від постачальника платіжних послуг з переказу коштів через помилку або неточність порівняно з платіжним дорученням відправника після зарахування коштів на платіжний рахунок клієнта. Сума, заблокована на платіжному рахунку, не повинна перевищувати суму помилки або неточності.

Четвертий випадок — це коли запит на блокування надходить від одного з власників спільного платіжного рахунку, якщо немає попередньої письмової угоди між постачальником платіжних послуг та власниками спільного платіжного рахунку.

Указ також передбачає, що власники платіжних рахунків зобов'язані надавати повну та правдиву інформацію та дотримуватися правил відкриття, використання та авторизації використання платіжних рахунків, а також повинні забезпечити наявність достатньої кількості коштів (кредитного балансу) на рахунку для виконання встановленого платіжного доручення (за винятком випадків, коли з постачальником платіжних послуг укладено угоду про овердрафт).

Що стосується банків, їхнім обов'язком є ​​повне та своєчасне виконання дійсних платіжних доручень власників платіжних рахунків. Банки мають право відмовити у виконанні платіжних доручень власників рахунків, якщо платіжне доручення є недійсним або є правові підстави вважати, що власник рахунку порушив заборонені дії, як це передбачено законом. У разі відмови у виконанні платіжних доручень банки повинні повідомити власників платіжних рахунків про причини відмови.

Джерело: https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm