Військово-комерційний акціонерний банк (ВКБ) став першим підрозділом у В'єтнамі, який з кінця червня 2024 року запровадив функцію виявлення шахрайської інформації про рахунки. Ця функція вважається особливо корисною в контексті швидкого розвитку інформаційних технологій та дедалі складніших форм шахрайства.

Під час здійснення грошового переказу клієнти отримають попередження, якщо одержувач має потенційно шахрайський рахунок. Це дозволяє клієнтам легко зупиняти підозрілі транзакції, допомагаючи захистити безпеку своїх рахунків та активів.

На конференції для інвесторів, організованій MB вдень 5 серпня, відповідаючи на запитання VietNamNet , пан Ву Тхань Чунг, заступник голови ради директорів, відповідальний за цифрову трансформацію MB, поділився більш детальною інформацією про цю функцію.

За словами пана Транга, функція виявлення та попередження про шахрайство є результатом координації між MB та Департаментом кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам (A05) Міністерства громадської безпеки . MB та A05 оновлюють список усіх облікових записів, що беруть участь у шахрайстві або пов'язані з ним по всій країні. Наразі цей список містить понад 3000 облікових записів і оновлюватиметься щодня. Перед кожною транзакцією грошового переказу клієнтів MB банк швидко перевірятиме, чи є рахунок у списку підозрілих.

«Я підтверджую, що це лише список підозрілих рахунків, включаючи справжні шахрайські рахунки, а також підозрілі рахунки. Ми чітко попереджаємо клієнтів перед переказом грошей, що рахунок одержувача знаходиться у списку підозрілих», – повідомив пан Трунг.

Тільки в липні 2024 року, щойно ця функція була розгорнута, MB попередила 2700 клієнтів, а після отримання новини 1500 клієнтів проактивно припинили транзакції.

W-пожежна сигналізація mb 34.jpg
Попередження МБ про підозрілі рахунки. Фото: Туан Нгуєн

Заступник голови Ради директорів MB додав, що на конференції з огляду реалізації Проекту з розробки додатків для обробки даних про населення, ідентифікацію та електронну автентифікацію для обслуговування національної цифрової трансформації в період 2022-2025 років, з баченням Уряду до 2030 року (Проект 06) та Плану координації № 01/KHPH-BCA-NHNNVN між Міністерством громадської безпеки та Державним банком (SBV) щодо виконання завдань Проекту 06, функція виявлення та попередження про шахрайські рахунки була терміново узгоджена всіма банками для впровадження в систему у координації з A05.

У відповідь на запитання, чому банк не закрив рахунок заздалегідь, якщо було виявлено, що він був шахрайським рахунком, відкритим у MB, пан Ву Тхань Чунг сказав, що банк може лише винести попередження, закриття або відкриття рахунку клієнта має здійснюватися відповідно до закону, його не можна закрити автоматично.

Щодо плану поглинання слабкого банку, голова Ради директорів MB пан Луу Чунг Тхай заявив, що банк подав план та пропозицію до Державного банку В'єтнаму. Державний банк В'єтнаму також звітував перед урядом і зараз збирає думки відповідних міністерств, відомств та відділень.

Згідно з планом, у третьому кварталі 2024 року буде висновок Уряду, і якщо все пройде гладко, очікується, що його буде затверджено цього року.