Купуйте будинок та здавайте його в оренду: поради, як розрахувати свій прибуток за 5 хвилин

Інвестори в нерухомість завжди мають приховані правила інвестування, які не всі знають. Ці правила допомагають інвесторам швидко оцінити потенційні угоди з нерухомістю чи ні. Yahoo Finance розкриває правило 50%, яке допоможе вам швидко визначити вартість інвестування в орендовану нерухомість.

Що таке правило 50% ?

Правило 50% стверджує, що половина загального доходу від оренди орендованої нерухомості повинна бути відкладена для покриття експлуатаційних витрат перед розрахунком прибутку. Це правило допомагає інвесторам уникнути помилки недооцінки витрат та переоцінки прибутку, який вони отримають.

Наприклад, застосовуючи правило 50%, орендована нерухомість, яка генерує 300 мільйонів донгів орендної плати на рік, повинна буде витратити 150 мільйонів донгів на покриття пов'язаних з цим витрат. Решта 150 мільйонів донгів становитимуть чистий дохід інвестора до вирахування відсотків та експлуатаційних витрат.

Згідно з Yahoo Finance , правило 50% не враховує іпотечні платежі чи комісії за управління нерухомістю. Витрати, розраховані за правилом 50%, включають податки на майно, страхування, втрати від незаселеності, витрати на технічне обслуговування та ремонт, а також комунальні послуги.

Якщо джерелом фінансування інвестицій у нерухомість є позика, вам потрібно окремо розрахувати основну вартість боргу, відсотки, витрати на управління нерухомістю, якщо такі є, та витрати на обслуговування (якщо нерухомість розташована в міській місцевості).

Розрахунок правила 50% в операціях з нерухомістю дуже простий, не потрібна складна формула. Вам просто потрібно оцінити загальну чисту орендну плату, яку нерухомість може генерувати щомісяця або щорічно, а потім поділити її вдвічі.

Простіше кажучи, як і фінансова звітність, ці витрати мають схожість з витратами на управління бізнесом та витратами на збут, не враховуючи відсотки, податки та амортизацію.

Наприклад, ви розглядаєте можливість інвестування в нерухомість, яка, як очікується, приноситиме 30 мільйонів донгів щомісячної орендної плати. Якщо ви застосовуєте правило 50%, вам потрібно відкладати 15 мільйонів донгів на місяць на витрати, зазначені вище, не враховуючи іпотеку, управлінські та експлуатаційні витрати.

Багатоквартирний будинок у Ханої (Фото: Тран Кханг).

Якщо припустити, що щомісячний платіж за іпотеку за нерухомість становить 9 мільйонів донгів, а плата за обслуговування – близько 1 мільйона донгів на місяць, теоретично у вас залишиться 5 мільйонів донгів чистого прибутку. Ця цифра базується на припущенні, що ви керуєте нерухомістю самостійно, а не користуєтеся послугами постачальника послуг, такого як Airbnb або брокера.

Застосуйте правило 50%

Правило 50% в інвестуванні в нерухомість вважається правилом наближення, а не жорстким стандартом для оцінки прибутку. Це правило допомагає інвесторам швидко оцінити суму чистого доходу, яку вони можуть отримати, якщо інвестують у певну орендну нерухомість. Основний ефект цього правила полягає в тому, щоб запобігти недооцінці витрат, які їм доведеться витратити.

Однак недоліком цього правила є те, що воно дає фіксовані результати, тоді як ринок завжди волатильний або трапляються незвичайні інциденти.

Наприклад, ви купуєте нерухомість для оренди в прибережній зоні. Під час операції ви виявляєте, що є непередбачені витрати, щоб запобігти швидкому руйнуванню будинку. Це витрати, які ви не можете передбачити згідно з правилом 50% під час купівлі нерухомості.

Це правило 50% може бути відправною точкою під час прийняття рішення про інвестування в орендну нерухомість. Якщо ви знаєте очікувану чисту орендну плату, яку може генерувати нерухомість, ви можете швидко розрахувати 50% від цієї суми, щоб оцінити чистий операційний дохід.

Потім ви можете відрахувати інші витрати, такі як відсотки та податки. Зрештою, ви можете порівняти прогнозовану прибутковість зі своїми цілями, щоб зрозуміти, чи має сенс інвестиція.

Звичайно, є багато інших факторів, які слід враховувати, окрім правила 50%. Вам потрібно врахувати, що податки, страхування, ремонт, технічне обслуговування та комунальні послуги зростають з інфляцією. Виходячи з цього, ви можете планувати відповідне підвищення орендної плати.

Важливо дослідити ринок оренди в районі, де розташована нерухомість. Наприклад, може бути корисним подивитися на тенденції цін на оренду, попит на орендовану нерухомість та загальну привабливість району.

Джерело: https://dantri.com.vn/bat-dong-san/mua-nha-roi-cho-thue-meo-tinh-ngay-ra-loi-nhuan-trong-vong-5-phut-20240614112024344.htm