Банківський запит – це форма надсилання власником рахунку запиту до банку для перевірки здійснених транзакцій, включаючи запит на коригування інформації про транзакції, скасування транзакцій, повернення коштів у разі помилкового переказу та інші запити.
Основні цілі перевірки транзакцій включають:
- Перевірка дійсності транзакції: Перевірте, чи дійсно транзакцію здійснив власник облікового запису.
- Виявлення та обробка незвичайних транзакцій: Виявлення транзакцій, які мають ознаки шахрайства, помилок або не були передбачені власником облікового запису.
- Захист активів клієнтів: забезпечення безпечного та точного управління коштами на рахунках клієнтів.
- Підтримка фінансового менеджменту: допомагає користувачам відстежувати, контролювати витрати та ефективно планувати особисті фінанси.
Ілюстрація: Банк ACB .
Коли перевіряти?
Існує ряд ситуацій, коли вам може знадобитися провести аудит банківських операцій, зокрема:
- Транзакції невідомого походження: коли ви бачите транзакцію, яку ви не пам’ятаєте, щоб здійснювали, або для якої немає поважної причини.
- Транзакція з неправильною сумою: коли ви бачите транзакцію, записану з неправильною сумою порівняно з фактичною сумою.
- Подвійна транзакція: коли ви бачите, що транзакцію записано кілька разів.
- Неотримання грошей від переказу: коли ви переказуєте гроші, але одержувач повідомляє, що не отримав гроші, або навпаки.
- Необґрунтовані комісії за послуги: коли ви бачите, що комісії стягуються неправильно або з невідомих причин.
Процес перевірки банківських транзакцій
Процес перевірки банківських транзакцій зазвичай включає такі кроки:
- Перевірте деталі транзакції: уважно перегляньте інформацію у виписці з вашого рахунку, включаючи дату, час, суму, вміст транзакції та пов’язані з нею комісії.
- Зверніться до банку: Якщо ви виявите будь-які незвичайні або неправильні транзакції, вам слід негайно звернутися до відділу обслуговування клієнтів банку, щоб повідомити про проблему. Ви можете зателефонувати на гарячу лінію, надіслати електронного листа або звернутися безпосередньо до відділення банку.
- Надайте необхідну інформацію: Звертаючись до банку, надайте повну інформацію про транзакцію, яку потрібно перевірити, включаючи номер рахунку, номер транзакції, суму, час транзакції та будь-які пов'язані документи.
- Перевірка транзакції: Банк проведе перевірку та перевірить інформацію про транзакцію на ваш запит. Цей процес може включати перевірку системи, підтвердження з партнером з транзакції або запит додаткової інформації від вас.
- Вирішення проблеми та повідомлення про результати: Після завершення процесу перевірки банк повідомить вас про результати. Якщо транзакція неправильна, банк вживе коригувальних заходів, таких як повернення коштів, коригування балансу рахунку або надання додаткової підтримки з пов’язаних питань.
Значення
Перевірка банківських транзакцій приносить користувачам багато практичних переваг, зокрема:
- Захист активів: Забезпечте безпечне та точне управління коштами на вашому рахунку, уникаючи шахрайських або помилкових транзакцій.
- Підвищення фінансової безпеки: допомагає виявляти та оперативно обробляти незвичайні транзакції, захищати інформацію про обліковий запис та особисті активи.
- Ефективне управління витратами: допомагає вам відстежувати та контролювати щомісячні витрати, виявляти необґрунтовані комісії та планувати особисті фінанси.
- Вирішення спорів: Надання доказів та юридичної підтримки у разі виникнення спорів щодо фінансових операцій.
Джерело: https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html
Коментар (0)