Чи варто мені свінг-трейдингувати чи довгостроково інвестувати в акції?

Обидва мають свої переваги та недоліки, експерти радять інвесторам визначитися зі школою та навчитися навичок, перш ніж інвестувати.

Я бачу, що багато ринкових аналітиків кажуть, що акції – це довгостроковий інвестиційний канал, але один мій друг завжди думає, що це має бути канал для серфінгу, довгострокові інвестиції призначені лише для землі чи купівлі золота. Насправді, я бачу, що цей друг отримує багато прибутку від акцій, рідко скаржиться на втрати.

Я планую інвестувати в акції найближчим часом. Яку інвестиційну школу мені обрати?

Хюїнь Чунг

Торги акціями на майданчику в районі 1 (Гошміні-Монреал), березень 2021 року. Фото: Куїнь Тран — Торги акціями на майданчику в районі 1 (Гошміні-Монреал), березень 2021 року. Фото: *Куїнь Тран*

Консультант:

Перш за все, нам потрібно зрозуміти, що інвестування зазвичай має довгостроковий характер, як і посадка дерева, його не можна зібрати за одну ніч, а потрібно щонайменше кілька років. Відповідно, думка, що «акції мають бути для короткострокової торгівлі, довгострокові — для землі чи золота», є лише частково правильною.

Щодо нерухомості, якщо ви інвестуєте в короткий термін і отримуєте прибуток або закриваєте прибуток реальними угодами, ви перебуваєте у сприятливому періоді з хорошою ліквідністю цього ринку. Зазвичай, для того, щоб вартість нерухомості добре зростала, потрібно 2-3 роки. Інвестування в золото часто приносить користь у періоди сильних коливань світової макроекономічної ситуації, інвестори всюди схильні "шукати притулку" в цьому руслі.

А як щодо акцій? Акції – це найліквідніша інвестиція. Якщо ви володієте акціями з хорошою ліквідністю, такими як Vinamilk, Hoa Phat або Vietcombank, весь процес закриття вашої інвестиції та зняття готівки на ваш банківський рахунок може зайняти менше 5 хвилин. Це також є причиною аргументу друга з історії вище.

Коли ринок добре зростає (висхідний тренд), багато інвесторів люблять постійно купувати та продавати, щоб отримувати прибуток. Це називається короткостроковим «серфінгом». Важливо мати багато навичок, таких як методи торгівлі, навички вибору акцій, знання розподілу та руху активів, здатність до емоційного управління та багато іншого. Фактично, входячи в хвилю зростання, близько 80% інвесторів можуть легко отримувати прибуток, і, схоже, друг вище був одним із них.

Щодо школи серфінгу, то під час участі на ринку потрібно бути обережним щодо фактору «рушійної команди». Це групи з великим капіталом, тому вони мають можливість маніпулювати цінами на акції на свій розсуд, хоча не всі кодекси зазнають впливу цієї ситуації. Акції з поганою внутрішньою основою або «підроблені» фінансові звіти для створення віртуального доходу та прибутку, щоб привернути увагу ринку або швидко підняти ціни на акції, створять жадібність для інвесторів. Після досягнення певного високого цінового діапазону «рушійна команда» почне скидати акції (продавати велику кількість акцій), завдаючи шкоди інвесторам, які беруть участь за високими цінами. Тому, вибираючи вищезгадану школу, потрібно ретельно дослідити інформацію про ці типи акцій.

Серфінг може приносити гроші, але слід зазначити, що довгострокові інвестиції також приносять чудові результати. Якщо інвестори тримають акції, такі як FPT , REE або HPG, протягом останніх 15 років, вони можуть досягти зростання вартості майже в 20-40 разів. Це все вражаючі цифри. Аналогічно, інвестиції мільярдера Воррена Баффета в CocaCola також принесли прибуток майже в 20 разів перевищуючи початкову вартість протягом 27 років. Я думаю, що вищезазначені прибутки набагато привабливіші, ніж короткостроковий серфінг. Але щоб дотримуватися цієї стратегії, потрібно бути дуже наполегливим і ретельно вибирати акції.

Хороші акції можна класифікувати за багатьма критеріями. Це складне знання та навичка, і інвестори на ринку повинні бути добре навчені. Я перерахував деякі важливі фактори, на які ви можете посилатися, а саме:

По-перше, хороша компанія з довгою історією в галузі, наприклад, HPG, VNM, FPT, PNJ... По-друге, хороша, послідовна та прозора рада директорів з інвесторами, що можна визнати на щорічних зборах акціонерів. По-третє, дохід і прибуток значно зростали протягом багатьох років. Це важливий фактор, оскільки бізнес існує для того, щоб приносити вигоду акціонерам. По-четверте, міцне фінансове здоров'я, що демонструється показниками левериджу та здатністю виплачувати відсотки. Це важливо для сталого розвитку бізнесу. Крім того, вибираючи акції, потрібно звертати увагу на макроконтекст та конкурентні переваги в галузі.

Інвестування в акції – це привабливий канал, який допомагає диверсифікувати ваш інвестиційний портфель. Однак, вам потрібно чітко визначитися з самого початку, чи хочете ви інвестувати, чи стати трейдером – тобто спекулянтом, який любить серфінг.

Одна з великих помилок, яку часто роблять учасники фондового ринку, — це перетворення короткострокової, збиткової спекулятивної інвестиції на довгострокову. Це недоцільно, оскільки критерії та методи відбору акцій цих двох шкіл дуже різні. Ніхто не хоче довго тримати погану акцію.

Якщо ви вирішите слідувати тренду як короткостроковий трейдер, вам слід озброїтися знаннями технічного аналізу, навичок управління ризиками та управління емоціями. Я думаю, що саме емоції є фактором, який штовхає багатьох трейдерів «йти до кінця шляху», коли вони дозволяють їм домінувати.

Якщо ви вирішили стати довгостроковим інвестором, вам слід озброїтися знаннями макроаналізу та навичками вибору правильної галузі для інвестування відповідно до поточного контексту. Потім ви ретельно обираєте найкращі акції в галузі. Оцінка цих акцій також є важливою навичкою, опанування якої потребує багато часу та зусиль.

Кхань Нгуєн

Керівник відділу інвестиційного консалтингу

у компанії з інвестиційного консалтингу та управління активами FIDT

Посилання на джерело