Багато людей звинуватили керівника неофіційної кредитної групи у шахрайстві та незаконному привласненні активів.

(Baothanhhoa.vn) - Десятки домогосподарств у комуні Куанг Хоп (район Куанг Сюонг) беруть участь у неформальних схемах кредитування з метою накопичення активів і зараз перебувають у стані тривоги, побоюючись втратити мільярди донгів. Обурені цією ситуацією, 53 домогосподарства подали скаргу на пані Буй Тхі Туой у селі Фуонг Ко, комуна Куанг Хоп, звинувативши її у шахрайстві та незаконному привласненні активів шляхом невиконання обіцяних платежів, що свідчить про порушення закону.

Мешканці комуни Куанг Хоп стурбовані втратою мільярдів донгів через невдалу схему неофіційного кредитування. Фото: Тьєн Донг

Пані Буй Тхі Кук, яка мешкає в селі Бінь Дань, комуна Куанг Хоп, давно є учасницею ротаційної ощадно-кредитної асоціації (ROSCA) разом з пані Туой. У попередні роки пані Туой своєчасно сплачувала внески, але з 2021 по 2023 рік пані Кук внесла пані Туой майже 500 мільйонів донгів, проте ці внески залишаються несплаченими. Пані Кук поділилася: «Я брала участь у багатьох групах ROSCA разом з пані Туой, деякі з них – по 2 мільйони донгів за акцію, деякі – по 3 мільйони донгів за акцію, і я навіть робила внески для своїх дітей, тому щомісячні внески становили 15-20 мільйонів донгів. Щомісяця я платила готівкою, а пані Туой записувала це в бухгалтерську книгу. Коли я припинила участь у ROSCA, але не могла платити, вона надала мені документ про врегулювання, але донині не сплатила мені жодної копійки».

Так само родина пана Ле Ван Тханя з села Лінь Хунг також є однією з родин, у яких «застрягло» понад 400 мільйонів донгів через участь у схемі ротаційних заощаджень у комуні Куанг Хоп. Пан Ле Ван Тхань поділився: «Протягом тривалого часу моя дружина та діти сплачували за схемою заощаджень пані Туой банківським переказом. Коли наставала наша черга, вона щомісяця платила нам кілька доларів відсотків. Однак, коли в родини виникала надзвичайна ситуація, і вона просила про платіж, вона постійно відкладала його, виправдовуючись, щоб уникнути цього».

Багато учасників схеми обертових заощаджень – це люди похилого віку або ті, хто перебуває у скрутних обставинах, які приєдналися, сподіваючись заощадити гроші, але тепер хвилюються, що можуть їх втратити. Наприклад, пані Ле Тхі Хоай та її чоловік, яким обом понад 65 років, живуть у селі Бінь Дань і стикаються з багатьма труднощами. Її чоловік працює охоронцем, заробляючи лише 2 мільйони донгів на місяць, а вона продає овочі та яйця, щоб доповнити їхній дохід. Вся зарплата її чоловіка використовувалася для оплати схеми, але тепер організатор схеми оголосив про банкрутство. Пані Хоай сказала: «Я використала всю зарплату охоронця мого чоловіка для оплати схеми, і сума, виплачена наразі, становить 87 мільйонів донгів. Коли я попросила пані Туой про гроші, вона пообіцяла заплатити в липні 2024 року, але вони так і не надійшли. Я знову звернулася за ними у березні 2025 року, але грошей все ще не було».

За словами місцевих жителів, пані Туоі раніше працювала торговцем на ринку Лі в комуні Куанг Хоп і мала довгий досвід управління ротаційними ощадно-кредитними асоціаціями (ROSCA). Вона також часто збирала пожертви та надавала підтримку районам, постраждалим від стихійних лих та епідемій, тим самим завоювавши довіру багатьох дрібних торговців на ринку Лі, а також жителів комуни, які брали участь у її ROSCA. Правила передбачали, що кожен учасник вносить від 2 до 3 мільйонів донгів за акцію, а спосіб оплати передбачав запис балів на клаптику паперу; особа з найвищим балом отримувала гроші першою. Учасники платили готівкою або переказували гроші на банківський рахунок на ім'я пані Туоі. Спочатку вона здійснювала платежі відносно регулярно. Однак, приблизно з 2021 року, платежі в ROSCA, організовані пані Туоі, виявили багато порушень та відсутність прозорості. Коли наставала їхня черга збирати гроші, пані Туоі часто повідомляла учасників, що хтось інший вже зробив вищу ставку, щоб отримати гроші першим, але вона не розголошувала особу цієї людини.

Наприкінці дії схеми ротаційних заощаджень, коли учасники вимагали виплати від пані Туоі, вона наводила численні виправдання для затримки, ухилення від сплати та небажання співпрацювати, навіть демонструючи зухвалу позицію щодо тих, хто робив внески. Початкова перевірка показала, що загальна сума, внесена 53 домогосподарствами в комуні Куанг Хоп організатору схеми, становила понад 5,9 мільярда донгів. У 2024 році багато домогосподарств у комуні повідомили про це питання місцевій владі та відповідним установам, але воно залишилося невирішеним. Обурені, 53 особи колективно подали скаргу.

За словами Дао Нгуєн Зунга, голови Народного комітету комуни Куанг Хоп: «Отримавши справу, ми звернулися до організації, яка керує схемою ротаційних заощаджень, з вимогою дотримуватися закону. Ми також провели перевірку та розгляд, і неодноразово викликали на допит пані Буй Тхі Туой, організаторку схеми. Наразі пані Туой все ще проживає в цьому районі та не виявляє жодних ознак втечі. Однак вона досі не повернула заощадження домогосподарствам, як обіцяла, що викликає обурення серед мешканців комуни. У 2024 році поліція комуни склала початковий звіт для передачі до районної поліції, а згодом і до провінційної поліції після розпуску районної поліції».

За словами голови Народного комітету комуни Куанг Хоп, місцева влада доручила поліції комуни продовжувати моніторинг ситуації, уважно стежити за розвитком подій та запобігати будь-яким виниклим проблемам із безпекою та порядком у цьому районі.

Щодо цієї справи, адвокат Ву Ван Тра (юридична фірма Son Tra, що входить до складу Асоціації адвокатів провінції Тхань Хоа ) заявив: «Неформальна схема кредитування в комуні Куанг Хоп демонструє багато порушень, таких як: використання психології людей, які беруть участь у схемах кредитування з надією на прибуток, а також їхнього обмеженого розуміння закону, щоб заманити багатьох знайомих до участі. Спочатку організатор схеми виконав усі обов'язки, такі як створення правильної схеми, забезпечення достатньої кількості учасників, своєчасне стягнення платежів та виплата повної суми основної суми та відсотків учасникам. Однак пізніше, коли багато людей прибувають, щоб отримати свої внески, організатор просить про відстрочку або затримку платежу, стверджуючи, що «інший учасник вже зареєструвався для отримання своїх внесків», потім оголошує про банкрутство та ухиляється від платежу... У цьому випадку організатор також не розголошує публічно список учасників та тих, хто отримує внески, не має прозорої документації та записів схеми розстрочки, а також не здійснює платежі вчасно, як обіцяно... Ці дії можна по суті розуміти як використання шахрайських методів для обману та привласнення майна інших осіб». Така поведінка має кримінальні наслідки, як це передбачено статтею 174 Кримінального кодексу 2015 року, зміненого та доповненого у 2017 році, щодо злочину «Шахрайське привласнення майна».

У відповідь на обурення громадськості щодо провалу схеми неофіційного кредитування в комуні Куанг Хоп, відповідні органи влади повинні негайно розслідувати, з'ясувати та остаточно вирішити це питання, гарантуючи законні права людей та підтримуючи безпеку та порядок у цьому районі.

В'єт Хьонг

Джерело: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm