Виявлено 600 000 підозрілих облікових записів, майже 300 000 клієнтів уникли шахрайства

(Ден Трі) – Завдяки впровадженню нового інструменту попередження, Державний банк допоміг майже 300 000 клієнтів оперативно уникнути пасток шахрайства, а загальна сума заблокованих шахрайських випадків станом на вересень сягнула близько 1 500 мільярдів донгів.

На прес-конференції з нагоди Дня картки В'єтнаму 2025 року, організованій газетою Tien Phong у співпраці з Національною платіжною корпорацією В'єтнаму (NAPAS) 26 вересня, пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів (Державний банк), наголосив, що останнім часом Державний банк випустив низку циркулярів, з яких лише у 2024 році було опубліковано 7 циркулярів у сферах платежів, рахунків, карток та електронних гаманців.

Цей підрозділ також вимагав від постачальників послуг мати процедури для запобігання, припинення та попередження шахрайської та оманливої ​​поведінки.

Завдяки моніторингу, Державний банк виявив, що більшість постачальників послуг суворо дотримуються правил. Крім того, Державний банк також має правила щодо організацій, які повинні перевіряти та надсилати списки карток і рахунків, які можуть бути підозрювані у шахрайській діяльності. Наприклад, особа відкриває багато різних рахунків, має підозрілу поведінку транзакцій; рахунок генерує забагато транзакцій на день, не підходить для обсягу рахунку...

За словами директора Департаменту платежів, на основі встановлених критеріїв організації складають список і надсилають його до Державного банку. Державний банк зібрав близько 600 000 рахунків, пов'язаних з вищезазначеними проблемами. З цього списку, завдяки пілотному впровадженню для банків, станом на початок вересня, цей підрозділ допоміг попередити майже 300 000 клієнтів про необхідність припинити транзакції на загальну суму близько 1 500 мільярдів донгів.

«Ми вважаємо, що за допомогою нового інструменту, коли клієнти переказують гроші, якщо є попередження, це допоможе клієнтам вирішити, чи переказувати гроші чи ні», – сказав пан Туан.

Директор Департаменту платежів також заявив, що після заборони рахунків, пов’язаних з особами з шахрайською поведінкою, багато суб’єктів перейшли на організаційні рахунки. Щодо цього питання Державний банк також вносить зміни до відповідних нормативних актів для забезпечення безпеки, захисту та запобігання шахрайській поведінці.

Пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів (Державний банк), відповів на прес-конференції 26 вересня (Фото: BTC).

Щодо рішень для підтримки та просування бізнес-домогосподарств у цифрових платежах, пан Нгуєн Куанг Хунг, голова ради директорів NAPAS, зазначив, що окрім традиційних методів оплати, NAPAS розробляє нові платіжні рішення з мобільними пристроями, які є недорогими, простими в установці та допомагають зручніше розгортати пункти прийому платежів.

Відповідаючи на запитання репортера Дена Трі про те, як подолати бар'єр для карткових платежів людей, а саме те, що мережа прийому платежів ще не є поширеною, коли POS-машини (термінали з підтримкою проведення карток) зазвичай доступні лише у великих магазинах, супермаркетах, мережевих бізнес-моделях тощо, представник NAPAS сказав, що цей підрозділ розгорнув цифрове рішення для пристроїв прийому карткових платежів – SoftPOS (платіж, інтегрований з технологією безконтактних платежів).

Підприємства можуть використовувати свої смартфони на базі Android як традиційні пристрої для приймання платежів картками (POS). Це рішення допомагає підприємствам заощаджувати на інвестиційних витратах та оптимізувати бізнес-операції, усуваючи необхідність купувати або орендувати традиційні POS-пристрої. Тому рішення підходить для точок приймання платежів, які є невеликими роздрібними магазинами, завдяки своїй низькій вартості.

NAPAS співпрацює з 6 банками, щоб надати це рішення бізнес-одиницям.

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm