З 1 жовтня для відкриття банківських карток та електронних гаманців потрібна біометрична автентифікація

Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), що регулює діяльність з банківськими картками, набирає чинності з 1 липня, але деякі нормативні акти набудуть чинності з 1 жовтня, зокрема положення щодо процедур видачі карток (стаття 9) та положення щодо видачі карток електронними засобами (стаття 10).

Відповідно, емітенти карток повинні збирати документи, інформацію та дані для ідентифікації клієнтів та біометричної інформації власників карток для окремих клієнтів, а також біометричної інформації законних представників для клієнтів-організацій;

Емітент картки повинен провести порівняння, щоб забезпечити правильне збіг між біометричною інформацією власника картки (для індивідуальних клієнтів) або законного представника (для корпоративних клієнтів) з біометричними даними, що зберігаються в зашифрованій частині сховища інформації посвідчення особи громадянина або посвідчення особи; або збіг з біометричними даними, які були зібрані та перевірені.

Організація, що емітент карток, повинна зберігати та повністю й детально протягом тривалого часу інформацію та дані, що ідентифікують клієнтів під час процесу видачі та використання карток клієнтами, такі як: ідентифікаційна інформація клієнта; біометричні показники клієнта; звуки, зображення, відео- та аудіозаписи; номери телефонів для транзакцій; журнали транзакцій.

Згідно з нормативними актами, інформація та дані повинні зберігатися безпечно, надійно, мати резервні копії, забезпечуючи повноту та цілісність даних для проведення інспекцій, порівнянь, врегулювання запитів, скарг, суперечок та надання інформації на запити компетентних органів державного управління.

Термін зберігання має відповідати положенням закону про боротьбу з відмиванням грошей.

Це положення має на меті запобігти використанню підроблених документів та ліквідувати незаконні рахунки, допомагаючи очистити банківські рахунки, мінімізувати ризики шахрайства та забезпечити справжність банківських рахунків.

VietNamNet повідомив, що аналогічні правила застосовуються також до клієнтів, які реєструються для відкриття електронного гаманця електронними засобами відповідно до положень Циркуляра 40 від 2024 року, що регулює надання послуг посередницьких платежів.

Відповідно, постачальники електронних гаманців повинні збирати, перевіряти та верифікувати біометричну інформацію власників електронних гаманців для індивідуальних клієнтів та законних представників для інституційних клієнтів.

За даними газети Thanh Nien , з 1 липня банки розгорнули додатки для біометричної реєстрації обличчя в цифрових банках.

У перший тиждень липня кількість клієнтів, які зареєструвалися для отримання біометричної інформації, досягла 19 мільйонів рахунків. Дані Державного банку показують, що станом на липень понад 87% дорослих у В'єтнамі мали платіжний рахунок у банку, багато банків обробляли понад 95% кількості транзакцій через цифрові канали. Безготівкові платежі різко зросли; кількість платіжних транзакцій через мобільні телефони та QR-коди в середньому перевищувала 100% на рік з 2017 по 2023 рік. Міжбанківська електронна платіжна система обробляла в середньому 830 000 мільярдів донгів на день (еквівалентно 40 мільярдам доларів США). Система фінансового комутації та електронного клірингу обробляла в середньому 20-25 мільйонів транзакцій на день.

З початку липня Державний банк також визначив, що перша біометрична автентифікація є обов'язковою, якщо клієнти хочуть переказати гроші онлайн на суму від 10 мільйонів донгів або більше за раз або 20 мільйонів донгів на день, згідно з Рішенням 2345.

Крім того, згідно з Циркуляром 18, з 1 січня 2025 року власники рахунків повинні пройти біометричну автентифікацію в банку, щоб мати змогу здійснювати транзакції. З 1 липня 2025 року рахунки будуть призупинені після закінчення терміну дії посвідчення особи громадянина.

Мінь Хоа (т/год)

Джерело: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm