Таємниця вкладника

Як повідомляє VietNamNet, вдень 27 лютого з рахунку консалтингової та інвестиційної акціонерної компанії RIIN Group (HCMC) у банку ACB було знято 95 мільйонів донгів за допомогою чека, який нібито був підроблений в офісі транзакцій ACB Hoang Dao Thuy (Ханой).

Хоча ACB та RIIN Group ще не знайшли спільного голосу, 5 березня незнайомець зателефонував пану Нгуєн Зуй Тхіню - директору, законному представнику RIIN Group - стверджуючи, що він саме зняв вищевказану суму, і сказав, що поверне її всю. Після цього, майже одразу, на рахунок цієї компанії надійшло 95 мільйонів донгів.

Після публікації статті «Загадкова історія бізнесу, який повідомив про втрату свого банківського депозиту, усі зняті гроші раптово повернулися» на сайті VietNamNet, представниця RIIN Group, пані Май Туй Транг, співзасновниця та директорка з маркетингу RIIN Group, додала, що 27 лютого рахунок компанії, відкритий в ACB, був заблокований з невідомих причин з ранку, що унеможливило здійснення компанією грошових переказів.

До обіду того ж дня компанія зв’язалася з банком, щоб запросити новий пароль. Але перш ніж пароль вдалося змінити, о 16:00 всі гроші з рахунку були зняті.

Sec gia acb.jpg
Чек, який, за словами RIIN Group, був підробленим, був використаний незнайомцем для зняття 95 мільйонів донгів у відділенні ACB Hoang Dao Thuy. Фото: NVCC.

«Після того, як пропозиція щодо зустрічі між двома сторонами в штаб-квартирі ACB 28 лютого була відхилена ACB, у електронному листі, надісланому до ACB, ми попросили банк відшкодувати компанії кошти до 6 березня, і нас не турбують внутрішні процедури банку.»

5 березня одна особа зв’язалася з паном Нгуєн Зуй Тхінем, законним представником RIIN Group, стверджуючи, що саме вона зняла гроші з чека та хоче їх повернути. Після перевірки ім’я цієї особи, що відображається на Zalo, збігається з ім’ям особи, яка зняла чек, – сказала пані Май Туй Транг.

Однак представник компанії заявив, що невідомо, чи була особа, яка зняла 95 мільйонів донгів та перевела їх назад на рахунок, тією ж особою.

Примітно, що у змісті грошового переказу на рахунок компанії було зазначено «переказ грошей для зняття чека». Пані Май Туй Транг заявила, що цей зміст повністю не відповідає дійсності.

Тому компанія зробила скріншот і продовжила надсилати його електронною поштою до ACB, щоб повідомити про інцидент, і попросила, «якщо ACB має будь-які відгуки щодо того, що RIIN Group не може використовувати ці гроші, будь ласка, відповісти до 19:00 5 березня».

зображення 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, де, як кажуть, було схвалено чек. Фото: Туан Нгуєн.

«Чи хоче бізнес, щоб ACB продовжувала розслідування?»

«Однак ACB не відповіла, чи погоджуються вони дозволити нам використовувати ці гроші чи ні. Натомість вони попросили RIIN Group підтвердити: «Чи хочете ви, щоб ACB продовжував розслідування цієї справи чи ні?» Ми відповіли, що для забезпечення безпеки бізнес-рахунку, який буде використовуватися в майбутньому, ACB повинна проактивно провести розслідування та з’ясувати ситуацію», – зазначила пані Транг.

Цей інцидент викликає велике питання: якщо виписаний чек справді був підробленим, то як можна було так легко обдурити співробітників ACB? Крім того, банк міг би повністю відстежити інформацію про особу, яка внесла 95 мільйонів донгів на рахунок RIIN Group 5 березня, навіть якщо ця особа використовувала рахунок в іншому банку.

Не кажучи вже про те, чому, навіть якщо рахунок компанії заблоковано, стороння особа все ще може зняти гроші та повернути суму саме в той день, коли компанія запросила це через ACB?

З боку ACB банк повідомив: «5 березня клієнт повідомив ACB, що отримав гроші назад від бенефіціара чека. Це була транзакція, в якій бенефіціар перерахував гроші безпосередньо на рахунок клієнта і не був пов’язаний з ACB».

ACB також підтвердив, що завжди повністю виконує свої обов'язки щодо підтримки клієнтів відповідно до угоди, підписаної між клієнтом та ACB, щодо умов користування послугами банку. Водночас, банк координував дії з владою для вирішення інциденту відповідно до закону та є повністю прозорим у процесі вирішення інциденту з клієнтом.

У відповіді VietNamNet представник ACB повідомив, що банк надіслав законному представнику компанії Riin Group лист-запрошення на роботу 5 березня, але клієнт відмовився.

У відповідь на цю інформацію пані Май Туй Транг пояснила: «1 березня ACB надіслала поштою документ із запрошенням для юридичного представника групи RIIN до штаб-квартири ACB 5 березня. Однак ACB чітко не вказала мету та зміст зустрічі».

Таким чином, ми відмовили, оскільки раніше RIIN Group просила зустрітися з керівництвом ACB 28 лютого, через 1 день після того, як з рахунку було знято 95 мільйонів донгів. Ми чітко дали зрозуміти, що запит на зустріч та співпрацю з керівництвом 28 лютого в штаб-квартирі ACB буде розглянуто лише цього дня.

Однак ACB не відповіла, і 28 лютого зустріч, як було запропоновано, не відбулася.