З 1 вересня буде видалено понад 86 мільйонів банківських рахунків

(Baothanhhoa.vn) – Понад 86 мільйонів банківських рахунків без біометричної автентифікації або «заморожених» на тривалий час будуть видалені з 1 вересня для запобігання шахрайству та цифровому шахрайству.

З 1 вересня буде видалено понад 86 мільйонів банківських рахунків.

За даними Державного банку В'єтнаму (SBV), у країні наразі близько 200 мільйонів банківських рахунків. Однак після впровадження вимоги біометричної автентифікації система зареєструвала лише 113 мільйонів особистих рахунків та понад 711 000 активних організаційних рахунків. Видалення банківських рахунків, які не пройшли автентифікацію та не генерували транзакцій протягом тривалого часу, допоможе очистити систему банківських рахунків, допомагаючи запобігти поширеним формам шахрайства останнім часом, таким як фальшиві рахунки для отримання грошей, зняття грошей без імені власника або відмивання грошей через канали електронного банкінгу. Перевірка та верифікація клієнтів наразі здійснюється паралельно з урядовим проектом 06, за координації між SBV та Міністерством громадської безпеки .

Очікується, що комерційні банки видалять понад 86 мільйонів цих рахунків з 1 вересня 2025 року. Фактично, деякі великі банки, такі як BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank..., проактивно заблокували або закрили рахунки, що мають ознаки ризику.

Державний банк В'єтнаму зараз створює спільну базу даних рахунків з ознаками шахрайства для моніторингу та попередження про незвичайні операції. Державний банк В'єтнаму розробив проект постанови, яка замінює Постанову 88/2029 про адміністративні санкції в банківському та грошово-кредитному секторі адміністративними штрафами, збільшеними в 4-5 разів порівняно з поточним рівнем (до 200 мільйонів донгів за акт оренди або запозичення рахунків).

Міністерство громадської безпеки також запропонувало кримінальне переслідування осіб, які орендують або позичають банківські рахунки.

Що стосується корпоративних рахунків, то наразі близько 711 000 рахунків, що становить 55% банківських рахунків організації, були перевірені за допомогою біометричної інформації законного представника. З 1 липня корпоративні рахунки також повинні проходити біометричну автентифікацію для здійснення транзакцій.

За даними ВТВ

Джерело: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm