Sacombank میں وان تھنہ فاٹ اور ڈونگ ٹام کی بیٹیوں کے ٹریلین ڈالر کے قرضے

گورنمنٹ انسپکٹوریٹ (GIA) نے حال ہی میں اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) اور کریڈٹ اداروں (CIs) کی ذمہ داریوں پر CI سسٹم کی تنظیم نو اور 2013-2017 کی مدت کے لیے خراب قرضوں سے نمٹنے کے پروجیکٹ کو نافذ کرنے کے لیے معائنہ کے نتیجے کا اعلان کیا ہے۔

خاص طور پر، سرکاری معائنہ کار نے اس مدت کے دوران Sacombank میں متعدد کریڈٹ ایپلی کیشنز کے معائنہ کے نتائج کو سنبھالنے کی سفارش کی۔ خاص طور پر، اس نے Sacombank سے درخواست کی کہ وہ قرض لینے والے، Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company) کے پراجیکٹ پر عمل درآمد کی پیش رفت کی قریب سے نگرانی کرے، اور گاہک سے پراجیکٹ پر عمل درآمد کی پیشرفت کے مطابق سرمائے کے ذرائع کو یقینی بنانے کے لیے اپنے سرمائے کی تکمیل کا عہد کرنے کا مطالبہ کیا۔

TTCP نے یہ بھی سفارش کی کہ Sacombank مرکزی برانچ میں قرض کے سلسلے میں ڈونگ ٹام جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے قرضوں اور اس انٹرپرائز کی مالی صورتحال کو سختی سے کنٹرول کرے۔ صارفین سے مالی عدم توازن پر قابو پانے کے لیے اقدامات کرنے کی اپیل کریں۔ اگر صارفین مندرجہ بالا صورت حال پر قابو پانے کے لیے اقدامات نہیں کرتے ہیں، تو قرض مقررہ تاریخ سے پہلے جمع کر لینا چاہیے۔

Sacombank کو Soai Rap پروڈکشن اینڈ ٹریڈنگ کمپنی لمیٹڈ (Soai Rap کمپنی) کے ساتھ کریڈٹ کنٹریکٹ کے مطابق 4 اگست 2017 سے جرمانے کے سود کا دوبارہ حساب کرنا بھی ضروری ہے۔

وان تھنہ فاٹ کا سائگون امپرنٹ پر "نقوش"

یہ معلوم ہے کہ 10 اکتوبر 2021 تک، Sacombank میں Saigon Imprint Company کا بقایا قرض 2,335 بلین VND ہے۔ یہ انٹرپرائز رئیل اسٹیٹ منصوبوں کی ایک سیریز کو نافذ کر رہا ہے لیکن یہ تمام منصوبے مقررہ وقت سے پیچھے ہیں، جو قرض کے منصوبے کے مطابق قرض کی ادائیگی کے ذرائع کو متاثر کر رہے ہیں۔

Saigon Imprint کے لیے قرض کی منظوری دیتے وقت، Sacombank اسٹیٹ بینک کے سرکلر 09/2016 میں بیان کردہ "قرض ادا کرنے کی مالی صلاحیت رکھنے" کی قرض کی حالت کا جائزہ لینے میں ناکام رہا۔

Saigon Imprint Company 2015 میں قائم کی گئی تھی، قانونی نمائندہ محترمہ Truong Hue Van، Van Thinh Phat خاندان کی بیٹی ہیں۔

اکتوبر 2022 میں، محترمہ ٹروونگ ہیو وان کے خلاف مقدمہ چلایا گیا اور وان تھنہ فاٹ گروپ کی چیئر وومن محترمہ ٹروونگ مائی لین کے ساتھ جائیداد کی دھوکہ دہی کے جرم کی تحقیقات کے لیے انہیں عارضی طور پر حراست میں لے لیا گیا۔

*بزنس رجسٹریشن پورٹل پر سائگن امپرنٹ کے بارے میں معلومات۔*

Saigon Imprint ایک کمپنی ہے جو وان تھنہ فاٹ کے سرمایہ کاری کے منصوبوں کے لیے انتظامی اور آپریشن کی خدمات فراہم کرنے میں مہارت رکھتی ہے، جیسے: دی گارڈن مال (تھوان کیو پلازہ سے تعلق رکھتا ہے)، سائیگون گارڈن کمرشل سینٹر (ضلع 1 کا مرکز)، سائگن ہاؤس، کوکوچن فوڈ کورٹ، اے او ڈائی میوزیم، دی ہاؤس، دی ہاؤس، دی ہاؤس، لون کی نمائش۔ سائگون،...

سائگون گارڈن پروجیکٹ کی سرمایہ کاری وان تھنہ فاٹ نے کی ہے اور اس کا انتظام ڈاؤ این سائگون کے ذریعے کیا گیا ہے۔ (تصویر: DASG)

مسٹر تھانگ اور متعلقہ کمپنیاں

نیز معائنہ کے نتیجے کے مطابق، ڈونگ ٹام جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے صارف کے لیے، 31 اگست 2018 تک Sacombank پر اس انٹرپرائز کا بقایا قرض 237 بلین VND تھا، 10 اکتوبر 2021 تک یہ 29 بلین VND تھا اور اسے بینک نے گروپ 1 قرض کے طور پر درجہ بندی کیا تھا۔

تاہم، Sacombank نے ڈونگ ٹام کو قرضوں کی درست تشخیص اور منظوری نہیں دی۔ گاہک کی واپسی کا ذریعہ ثابت کرنے کے لیے معلومات اور دستاویزات کا مکمل تجزیہ اور جمع نہیں کیا؛ Sacombank نے خود Sacombank میں قرضوں کی ادائیگی کے لیے ڈونگ ٹام کو کریڈٹ بھی فراہم کیا۔

ڈونگ ٹام کے لیے قرض کے عمل کے دوران، Sacombank نے ضمانت کے جزوی اجراء کی منظوری دی لیکن اس نے کولیٹرل ویلیوایشن نہیں کی۔

گاہک کے منصوبے کے نفاذ کی پیشرفت کا جائزہ یا اپ ڈیٹ کیے بغیر، قرض کے بعد کے آڈٹ عام طور پر کیے جاتے ہیں۔

ڈونگ تام جوائنٹ اسٹاک کمپنی (ڈونگ ٹام گروپ) 2002 میں تاجر وو کووک تھانگ (باؤ تھانگ) نے بانی اور قانونی نمائندے کے طور پر قائم کی تھی۔

ڈونگ ٹام گروپ تعمیراتی مواد کی تیاری اور تجارت کے شعبے میں کام کرتا ہے۔ رئیل اسٹیٹ کا کاروبار، صنعتی پارکوں میں زمین لیز، فیکٹری لیز، مشترکہ سرمایہ کاری، ایسوسی ایشن، وغیرہ۔

بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین وو کووک تھانگ کو "مسٹر تھانگ" کے نام سے جانا جاتا ہے کیونکہ ڈونگ تام لانگ این فٹ بال ٹیم کا کفیل ہوا کرتا تھا۔

مسٹر تھانگ 1967 میں پیدا ہوئے اور 11ویں قومی اسمبلی کے رکن تھے۔ وہ کین لانگ کمرشل جوائنٹ اسٹاک بینک کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین تھے، پھر 2018 میں کریڈٹ انسٹی ٹیوشنز پر ترمیم شدہ قانون کی دفعات کی وجہ سے اس عہدے سے دستبردار ہوگئے کہ کسی بینک کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کا چیئرمین دیگر اداروں کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کا رکن نہیں ہو سکتا۔

مذکورہ Sacombank کے صارفین میں سے، باقی انٹرپرائز Soai Rap پروڈکشن اینڈ ٹریڈنگ کمپنی لمیٹڈ (Soai Rap Company) ہے۔ قابل ذکر بات یہ ہے کہ سوئی ریپ کمپنی ڈونگ ٹام گروپ کے ماحولیاتی نظام سے تعلق رکھنے والا ایک ادارہ ہے۔

سوئی ریپ کی لانگ این میں وہی "مستقل رہائش" ہے جو ڈونگ ٹام ہے، جو مٹی سے تعمیراتی سامان تیار کرنے کے شعبے میں کام کرتی ہے۔ یہ انٹرپرائز 2015 میں مسٹر تھائی کووک کیٹ کے قانونی نمائندے کے ساتھ قائم کیا گیا تھا۔

مسٹر کیٹ ڈونگ تام کے ماحولیاتی نظام میں کاروباری اداروں کے نمائندے بھی ہیں جیسے: Tay Ninh برانچ، Ca Mau برانچ، 3/2 نمائندہ دفتر، Hai Thuong Lan Ong Representative Office، Truong Chinh Representative Office - Dong Tam Trading Company Limited۔

ڈونگ تام گروپ کی ویب سائٹ پر 26 مئی 2022 کو، مسٹر تھائی کووک کیٹ کی ہو چی منہ سٹی اور جنوب مشرقی علاقے - ڈونگ تام ٹریڈنگ کمپنی لمیٹڈ (ڈونگ ٹام گروپ کا ایک ذیلی ادارہ) کے سیلز ڈائریکٹر کے عہدے پر تقرری کے بارے میں معلومات کا اعلان کیا گیا۔

31 اگست 2018 تک، Sacombank پر Soai Rap کا بقایا قرض VND 803 بلین تھا۔ 10 اکتوبر 2021 تک، اس انٹرپرائز کے پاس اب بینک پر کوئی بقایا قرض نہیں ہے۔

تاہم، گورنمنٹ انسپکٹوریٹ نے نتیجہ اخذ کیا کہ Sacombank نے Soai Rap کو اس منصوبے کو آگے بڑھانے کے لیے رقم دی لیکن پیشرفت سست تھی، جس سے بینک کی طرف سے منظور شدہ سرمایہ کاری اور کاروباری منصوبے کی تاثیر اور قرض کی ادائیگی کے ذریعہ قرض کے منصوبے کے مطابق متاثر ہوئے۔

اس کے علاوہ، Sacombank نے قرض کی غلط درجہ بندی کی۔ معاہدے کے مطابق، صارف کو پہلی بار 4 اگست 2017 کو سود ادا کرنا تھا، لیکن حقیقت میں، صارف نے 28 فروری 2017 کو سود ادا کیا (6 ماہ تاخیر سے، 208 دن کے برابر) اور قرض کو گروپ 4 میں منتقل کرنا تھا، لیکن Sacombank نے پھر بھی اسے گروپ 1 میں درجہ بندی کیا۔

TTCP نے نوٹ کیا کہ Soai Rap نے سود کی ادائیگی وقت پر اور اگست 2018 سود کی ادائیگی کی تاریخ تک پوری کردی۔ تاہم، اس ایجنسی نے پھر بھی سفارش کی ہے کہ Sacombank 4 اگست 2017 سے جرمانے کے سود کو کریڈٹ کنٹریکٹ کے مطابق دوبارہ شمار کرے۔

ماخذ