ان بینکوں کے لیے تجویز کردہ جرمانے جو صارفین کو انشورنس خریدنے پر مجبور کرتے ہیں۔

ANTD.VN - وہ بینک جو غیر لازمی انشورنس پروڈکٹس کو بینکنگ مصنوعات اور خدمات کی فراہمی سے جوڑتے ہیں کسی بھی شکل میں قرض کے اداروں کے قانون کے ذریعہ تجویز کردہ VND400-500 ملین جرمانہ کیا جائے گا۔

اسٹیٹ بینک 14 نومبر 2019 کے فرمان نمبر 88/2019/ND-CP کو تبدیل کرنے والے مسودہ حکمنامے پر تبصرے طلب کر رہا ہے، جو مانیٹری اور بینکنگ سیکٹر میں خلاف ورزیوں کے لیے انتظامی پابندیوں کو منظم کرتا ہے (ترمیم شدہ اور اضافی)۔

اس کے مطابق، مسودہ کریڈٹ انسٹی ٹیوشنز 2024 کے قانون کی بنیاد پر پابندیوں کی تکمیل کرتا ہے۔

خاص طور پر، ڈرافٹ میں مندرجہ ذیل میں سے ایک ایکٹ کے لیے VND400-500 ملین کے جرمانے کی تجویز پیش کی گئی ہے: غیر لازمی انشورنس مصنوعات کو بینکنگ مصنوعات اور خدمات کی فراہمی سے جوڑنا، جیسا کہ کریڈٹ اداروں کے قانون میں بیان کیا گیا ہے۔ غیر قانونی طور پر بینکنگ سرگرمیوں اور کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی دیگر کاروباری سرگرمیوں میں مداخلت؛

مسابقتی مخالف کارروائیاں کرنا یا غیر منصفانہ مسابقتی کارروائیاں کرنا جن سے قومی مالیاتی پالیسی کے نفاذ اور کریڈٹ انسٹی ٹیوشن سسٹم کی حفاظت کو نقصان یا نقصان پہنچنے کا خطرہ ہو۔

بینکوں کو اجازت نہیں ہے کہ وہ کریڈٹ دیتے وقت صارفین کو اختیاری انشورنس خریدنے پر مجبور کریں۔

اس کے علاوہ، بہت سی دیگر خلاف ورزیاں بھی جرمانے کے ساتھ مشروط ہیں جیسے کہ: کریڈٹ اداروں سے متعلق قانون کی دفعات کی خلاف ورزی کرتے ہوئے کسی کریڈٹ ادارے کے قانونی نمائندے کے عہدے پر فائز ہونے کے لیے کسی شخص کی تقرری کے بارے میں اسٹیٹ بینک کو مطلع کرنے یا مطلع کرنے میں ناکامی پر 20-30 ملین VND کا جرمانہ۔

تجارتی بینکوں کی گھریلو شاخیں اور لین دین کے دفاتر کھولنے کی ضروریات کو پورا کرنے یا اسے برقرار رکھنے میں ناکامی پر 40 - 50 ملین VND کا جرمانہ عائد کیا جائے گا۔

اینٹی منی لانڈرنگ 2022 کے قانون کی دفعات اور قانون کی رہنمائی کرنے والی دستاویزات کے جائزے کے بارے میں، مسودہ حکمنامہ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون کی دفعات کے تمام حوالوں کو ہٹاتا ہے تاکہ قانونی دستاویزات میں ترمیم، ضمیمہ، تبدیل کرنے اور پابندیوں میں ترمیم کے معاملات سے بچا جا سکے۔ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون میں پابندیاں اور قانون کی رہنمائی کرنے والی دستاویزات۔

اس کے بجائے، مسودے میں خطرے کے انتظام کے عمل کو تیار نہ کرنے، صارفین کو خطرے کی سطح کے مطابق درجہ بندی نہ کرنے، یا صارفین کو خطرے کی سطح کے مطابق درجہ بندی کرنے کے لیے VND150-200 ملین کا جرمانہ مقرر کیا گیا ہے جو انسداد منی لانڈرنگ کے قانون، انسداد دہشت گردی کے قانون کے مطابق نہیں ہیں، اور بڑے پیمانے پر مالی معاونت کی روک تھام کے قوانین کے مطابق ہیں۔ تباہی

VND150-200 ملین کا جرمانہ سیاسی اثر و رسوخ کے حامل غیر ملکی انفرادی صارفین سے متعلق ضوابط کو نافذ کرنے میں ناکامی یا مکمل طور پر نافذ نہ کرنے کی کارروائیوں پر عائد کیا جائے گا جیسا کہ انسداد منی لانڈرنگ کے قانون میں بیان کیا گیا ہے۔

پارٹنر بینکوں کے ساتھ تعلقات قائم کرتے وقت متعلقہ بینکوں سے متعلق ضوابط کی تعمیل کرنے میں ناکامی یا نامکمل تعمیل پارٹنر بینکوں کو بینکنگ مصنوعات، خدمات، ادائیگیاں اور دیگر خدمات فراہم کرنے کے لیے جیسا کہ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون میں بیان کیا گیا ہے۔

نئی مصنوعات اور خدمات فراہم کرتے وقت رپورٹنگ اداروں کی ذمہ داریوں سے متعلق ضوابط کو نافذ کرنے میں ناکامی یا نامکمل عمل درآمد، موجودہ مصنوعات اور خدمات جو کہ جدید ٹیکنالوجی کا اطلاق کرتی ہیں جیسا کہ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون میں بیان کیا گیا ہے۔

200-300 ملین کا جرمانہ کچھ خاص لین دین کی نگرانی میں ناکامی پر جیسا کہ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون میں بیان کیا گیا ہے۔

ماخذ: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd