بینک خطرے میں دھوکہ دہی کرنے والوں کی شناخت کے لیے ڈیٹا شیئر کرتے ہیں۔

ANTD.VN - گزشتہ 2 سالوں میں، 2024 میں 2 ATM سکیمنگ (کارڈ کی معلومات کی چوری) کے واقعات ریکارڈ کیے گئے جن سے 13 ممبر بینک متاثر ہوئے۔ گھریلو کارڈ آن لائن ادائیگی کے دھوکہ دہی کے بارے میں، NAPAS کے ذریعے اوسطاً 12,000 ٹرانزیکشنز کی جانچ کی گئی اور فراڈ کوڈز/ماہ کے ساتھ شکایت کی گئی۔

مجرم ہر شخص کی ہیرا پھیری اور دھوکہ دہی کی نفسیات کو سمجھتے ہیں۔

اعداد و شمار کے مطابق، اب تک، ویتنام میں 87% سے زیادہ بالغوں کے بینکوں میں ادائیگی کے اکاؤنٹس ہیں۔ انٹرنیٹ اور موبائل کے ذریعے ادائیگی کے لین دین کی تعداد میں اضافہ تقریباً 90%/سال ہے۔

ڈیجیٹل بینکنگ نے بڑی پیشرفت کی ہے، خاص طور پر اسٹیٹ بینک کی جانب سے آن لائن ادائیگیوں اور بینک کارڈ کی ادائیگیوں میں سیکیورٹی سلوشنز کو لاگو کرنے پر فیصلہ نمبر 2345/QD-NHNN جاری کرنے کے بعد، تحفظ، تحفظ کو یقینی بنانے اور سروس صارفین کو آن لائن فراڈ کے خلاف بہتر طریقے سے تحفظ فراہم کرنے کے لیے حل کو مزید بہتر بنانے کے لیے۔

فی الحال، 25 کریڈٹ اداروں نے ڈیپارٹمنٹ آف ایڈمنسٹریٹو پولیس فار سوشل آرڈر (C06) کو صفائی کے لیے ڈیٹا بھیجا ہے جس میں تقریباً 2.5 ملین صارفین کے ریکارڈ بھیجے گئے اور فیڈ بیک موصول ہوئے۔

تاہم، ویتنامی بینکنگ انڈسٹری کو اب بھی بہت سے بڑے چیلنجوں کا سامنا ہے، کیونکہ مالیاتی ٹیکنالوجی کے جرائم میں تیزی سے نفیس، پیچیدہ اور غیر متوقع شکلوں کی جعلسازی، دھوکہ دہی اور گھوٹالوں کے ساتھ اضافہ ہو رہا ہے۔

کیش لیس ادائیگیوں میں اضافہ دھوکہ دہی کے جرائم میں اضافے کے ساتھ آتا ہے۔

کارڈ ایسوسی ایشن کے نائب صدر مسٹر Nguyen Minh Tam نے اشتراک کیا کہ فی الحال، جرائم پیشہ افراد بینکنگ سسٹم/بینک آلات سے ڈیٹا/معلومات، بینک سے منسلک پوائنٹس آف سیل سے یا سروس استعمال کرنے والے صارفین سے براہ راست حملہ کرتے ہیں اور چوری کرتے ہیں۔

کارڈ ایسوسی ایشن کے ممبر بینکوں میں گزشتہ 2 سالوں میں حقیقت کو ریکارڈ کرتے ہوئے، کارڈ ایسوسی ایشن کے رسک مینجمنٹ سب کمیٹی کے سربراہ مسٹر نگوین نگوک کوئے نے کہا کہ 2024 میں 2 اے ٹی ایم سکیمنگ (کارڈ کی معلومات کی چوری) کے واقعات نے 13 رکن بینکوں کو متاثر کیا، جس میں مجموعی طور پر 2 بلین VND کا نقصان ہوا۔

گھریلو کارڈ کے آن لائن ادائیگی کے فراڈ کے بارے میں، NAPAS کے ذریعے فراڈ کوڈز/ماہ کے ساتھ اوسطاً 12,000 ٹرانزیکشنز کی جانچ پڑتال اور شکایت کی گئی ہے (ان صارفین کی تعداد جنہوں نے چیک نہیں کیا یا شکایت نہیں کی) بہت زیادہ ہے۔

بین الاقوامی کارڈ کے اجراء میں خطرات کے بارے میں، رسک مینجمنٹ ذیلی کمیٹی نے بہت سے بڑے پیمانے پر ڈیٹا لیک ہونے کی نشاندہی کی ہے۔ تصدیقی اور شکایتی کوڈز کو فراڈ سے ایسے کوڈز میں منتقل کرنا جو اشیا اور خدمات حاصل نہ کرنے کی نشاندہی کرتے ہیں۔ جہاں تک بین الاقوامی کارڈ کی ادائیگی میں خطرات کا تعلق ہے، منی لانڈرنگ کے اشارے کے ساتھ لین دین اب بھی عام ہے، اور دھوکہ دہی بڑے، معروف آن لائن کارڈ قبول کرنے والے یونٹس میں ہوتی ہے...

معلومات کا اشتراک، خطرات کی ابتدائی شناخت

مسٹر کاو ویت ہنگ، ڈپٹی ہیڈ آف ڈیپارٹمنٹ 4، اے05، منسٹری آف پبلک سیکیورٹی کے مطابق، کارڈی جرائم میں اضافے کی 4 وجوہات ہیں۔ سب سے پہلے، کارڈ سروسز یا آن لائن ادائیگیوں کا استعمال کرنے والے صارفین کی ایک بڑی تعداد کی بیداری ابھی تک محدود ہے۔

دوسرا، ذاتی ڈیٹا کی خرید و فروخت، کرائے پر لینے اور بینک اکاؤنٹس کو قرض دینے کی صورت حال وسیع ہے اور اس پر قابو پانا مشکل ہے۔ اگرچہ مضامین مسلسل اپنے طریقے اور چالیں بدلتے رہتے ہیں، لیکن ان سب کا ایک ہی مقصد ہے: لوگوں کے اثاثوں (پیسوں) کو مناسب بنانا۔

تیسرا، "ورچوئل کرنسی"، "ورچوئل اثاثہ" اور "ڈیجیٹل کرنسی" کے لین دین اور خریداری کو منظم کرنے اور سنبھالنے کے لیے قانونی فریم ورک کا فقدان ہے۔

چوتھا، ویتنامی پولیس اور غیر ملکی قانون نافذ کرنے والے اداروں کے درمیان بین الاقوامی تعاون اور معلومات کے تبادلے کو اب بھی بہت سی مشکلات اور حدود کا سامنا ہے، اور ہم آہنگی اور لچک کی کمی ہے، جس کی وجہ سے غیر ملکی عناصر کے ساتھ ہائی ٹیک مجرمانہ تنظیموں کو اچھی طرح سے ہینڈل کرنے میں ناکامی ہوتی ہے۔

تیزی سے پیچیدہ ڈیجیٹل ادائیگی کے حفاظتی خطرات کا سامنا کرتے ہوئے، مسٹر Nguyen Ngoc Quy نے کہا کہ کارڈ ایسوسی ایشن کے رکن بینکوں نے 24/7 گروپوں کے ذریعے رابطہ قائم کیا ہے تاکہ مارکیٹ میں چند لین دین کے سامنے آتے ہی خطرات کی جلد شناخت کی جا سکے۔ تمام ممبر بینکوں کو خبردار کریں؛ بین بینک مواصلات کی تعیناتی، سراغ لگانا اور مشترکہ زمین تلاش کرنا؛

جیسے ہی خطرات کی نشاندہی ہوتی ہے مقامی علاقوں میں A05 کے ساتھ مسلسل رابطہ قائم کریں۔ اسٹیٹ بینک، بینکنگ ایسوسی ایشن کو رپورٹ کریں، رکن بینکوں کے درمیان معلومات کا اشتراک کریں تاکہ مدد کی جا سکے اور خطرے کی بھوک کے مطابق مناسب جواب دیا جا سکے۔

"فی الحال، ہم A05 کے ساتھ ایک خصوصی پروجیکٹ قائم کرنے، سائبر مجرموں کی گرفتاری کو مربوط کرنے، اور ایک ہی وقت میں ہر بینک کے لیے اندرونی روک تھام کے حل کو متعین کرنے کے لیے فعال طور پر تعاون کر رہے ہیں،" رسک مینجمنٹ ذیلی کمیٹی کے نمائندے نے مزید کہا۔

بینکنگ اینڈ کارڈ ایسوسی ایشن کارڈ کی ادائیگی کے شعبے میں ادائیگیوں میں خطرات اور دھوکہ دہی سے نمٹنے کے لیے رابطہ کاری کے عمل کو واضح کرنے کے لیے قواعد کا ایک سیٹ جاری کرنے کی بھی تیاری کر رہی ہے۔

A05 کے نمائندے نے سفارش کی کہ بینکنگ انڈسٹری کو انفارمیشن سسٹم میں سرمایہ کاری اور اپ گریڈ کرنے پر توجہ دینی چاہیے، خاص طور پر بائیو میٹرک تصدیقی نظام، eKYC، وغیرہ۔ بینکوں کو چاہیے کہ وہ صارفین کے اثاثوں کو فوری طور پر روکنے، روکنے، اور بازیافت کرنے کے لیے غیر قانونی سرگرمیوں سے متعلق اکاؤنٹس کے ڈیٹا بیس کے ساتھ سسٹم کنکشن لگا دیں۔

کمرشل بینکوں، اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے ساتھ وزارتِ پبلک سیکیورٹی، وزارتِ اطلاعات و مواصلات کے درمیان کوآرڈینیشن کو مزید مضبوط کریں تاکہ کارڈ کی ادائیگی کی سرگرمیوں میں نئے مجرمانہ طریقوں اور چالوں کے بارے میں فوری طور پر پتہ لگایا جا سکے، پروپیگنڈہ کیا جا سکے۔

ماخذ: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd