شرطة مقاطعة ثوا ثين هوي

في 27 يناير، أعلنت شرطة مقاطعة ثوا ثين هيو أن إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التقنية العالية، بالتنسيق مع إدارة الشرطة الجنائية ووحدات مهنية أخرى، نجحت في تفكيك شبكة إقراض ربوي بقروض بلغ مجموعها 35 مليار دونغ فيتنامي.

ألقت السلطات القبض على لونغ هوانغ نهات نام (28 عامًا، مقيم في حي في دا) وهوينه فان ترونغ فات (28 عامًا، مقيم في حي ثوان هوا، وكلاهما في مدينة هوي).

Công an tỉnh Thừa Thiên - Huế triệt phá đường dây cho vay nặng lãi gần 420%/năm- Ảnh 1. — يشتبه في أن لونغ هوانغ نهات نام هو زعيم عصابة إقراض تفرض معدلات فائدة تقارب 420% سنوياً.

بحسب سجلات الشرطة، منذ عام 2020، قام نام وفات بالإعلان عن أنشطتهما الإقراضية على وسائل التواصل الاجتماعي، واعدين بقروض منخفضة الفائدة، وصرف سريع، وعدم اشتراط فحص ائتماني، وحدود قصوى للقروض، ودعم للديون المعدومة... ومع ذلك، عند حساب الفائدة، فرضت هذه المجموعة ما بين 3 و11.5 مليون دونغ فيتنامي يوميًا، أي ما يعادل معدلات فائدة تتراوح بين 109.5% و419.75% سنويًا.

استخدم نام وفات برامج لإدارة عقود القروض، وحساب أسعار الفائدة، وتذكير المقترضين بالمدفوعات؛ كما استخدموا تكتيك تقسيم فائدة القرض إلى عقدين وتقسيم الفائدة إلى رسوم مختلفة لتجنب اكتشاف السلطات لهم.

علاوة على ذلك، خلال عملية الإقراض، إذا فشل المقترضون في السداد في الوقت المحدد، فإن هذه المجموعة ستوظف أشخاصًا لتهديد المدينين وملاحقتهم، بل وستذهب إلى منازلهم للمطالبة بالدفع.

خلال عمليات تفتيش موقعين كان يدير فيهما نام وفات أعمالهما في مجال الإقراض في مدينة هوي، اكتشفت السلطات وصادرت سيارة واحدة، و39 جهاز كمبيوتر، وهواتف محمولة، وكاميرات متنوعة، والعديد من الحسابات المصرفية، وصندوقين من أجهزة تتبع نظام تحديد المواقع العالمي (GPS)، وبعض الوثائق المتعلقة بأنشطتهما الإقراضية.

وبحسب التحقيقات الأولية، قام نام وفات، منذ عام 2020 وحتى اعتقالهما، بصياغة أكثر من 2000 عقد قرض، حيث أقرضا أموالاً بأسعار فائدة باهظة بلغ مجموعها 35 مليار دونغ فيتنامي، وحققا أرباحاً غير مشروعة تزيد عن 7 مليارات دونغ فيتنامي.

رابط المصدر