إن تبادل الأموال عبر شبكات التواصل الاجتماعي بالقرب من تيت يصبح بسهولة "فريسة" للمحتالين

NDO - تزداد شعبية خدمات صرف العملات عبر منصات التواصل الاجتماعي خلال عطلة رأس السنة القمرية الجديدة، إلا أنها تنطوي في الوقت نفسه على مخاطر جمة. لذا، يجب على الناس توخي الحذر من الغرباء وتجنب صرف الأموال عبر هذه المنصات تمامًا لتجنب الوقوع فريسة للاحتيال.

تزداد شعبية خدمات صرف العملات على مواقع التواصل الاجتماعي مع اقتراب رأس السنة القمرية الجديدة، إلا أنها في الوقت نفسه تُشكل مخاطر جمة. ففي هذه الفترة، تزداد الحاجة إلى صرف العملات الصغيرة (العملات الجديدة) بأموال الحظ، أو للتحضير للأنشطة الاستهلاكية خلال عطلة تيت، مما أتاح فرصًا لظهور خدمات صرف العملات عبر الإنترنت.

ومع ذلك، استغل المحتالون هذه الفرصة، ولعبوا على نفسيات الناس واحتياجاتهم لارتكاب عمليات احتيال باستخدام حيل متطورة للغاية.

في كل عام، مع اقتراب تيت، ما عليك سوى كتابة الكلمة الرئيسية "تبادل أموال تيت المحظوظة" على الشبكات الاجتماعية وستظهر مئات المنشورات والمجموعات مع دعوات والتزامات "بالأموال الحقيقية"، "الأموال الجديدة"، "أرخص سعر في السوق"...

يقبل العديد من أصحاب الحسابات صرف العملات المعدنية الصغيرة والجديدة "بالجملة" للمحتاجين، أو يوظفون متعاونين لنشر مقالاتهم. بالإضافة إلى خدمة صرف العملات الجديدة والصغيرة، يبيع "تجار العملات" على الإنترنت أيضًا عملات الحظ، والعملات الفريدة، والعملات النادرة، والعملات الأجنبية من العديد من البلدان.

يتم تحويل هذه العملات في الغالب مباشرة من الخارج، ويكون سعر البيع في كثير من الأحيان أعلى بعدة مرات من القيمة الاسمية الفعلية اعتمادًا على تفرد العملة.

بالرجوع إلى أسعار بعض مكاتب الصرافة الجديدة في هانوي ، نجد أن رسوم صرف العملات من فئة 10,000 دونج، و20,000 دونج، و50,000 دونج تتراوح بين 5% و6% تقريبًا. مع زيادة الفئات النقدية أو زيادة كمية الأموال المستبدلة، ستكون رسوم الصرف أقل قليلًا. كما يوجد مفهوم "العملات المستعملة مسبقًا"، أي أن رسوم صرف العملات المستعملة تتراوح بين 2% و3% فقط.

مع ذلك، تُشكّل إعلانات خدمات صرف العملات الجديدة على مواقع التواصل الاجتماعي مخاطر جمّة على الصرافين. في الواقع، كان هناك العديد من الضحايا الذين أجروا معاملات صرف عملات جديدة، ولكن عند استعادتهم الأموال، لم تكن كما وُعدوا، بل كانت أموالًا مزيفة.

هناك العديد من الحالات التي يقوم فيها صاحب حساب التواصل الاجتماعي بحظر الاتصال بعد أن يقوم الأشخاص بتحويل الأموال ويختفي، "متجاوزًا" إيداع العميل.

عادة، فإن الأشخاص الذين "يقعون في فخ" عمليات الاحتيال ويحصلون على أموال مزيفة يعتبرون ذلك "أمراً سيئ الحظ" ولا يجرؤون على الإبلاغ للسلطات خوفاً من مقاضاتهم بتهمة شراء وبيع أموال مزيفة.

وعليه فإن كافة أعمال تحصيل وتبادل أموال جديدة أو فكة صغيرة من أفراد ومنظمات أخرى بهدف الاستمتاع بالفرق وتبادل الأموال عبر الإنترنت دون إذن تعتبر مخالفة للقانون ويجب منعها والتعامل معها بصرامة.

ردًا على المعلومات المذكورة أعلاه، توصي إدارة أمن المعلومات ( وزارة المعلومات والاتصالات ) الأشخاص بأن يكونوا يقظين ضد الأفراد المجهولين وعدم تبادل الأموال عبر شبكات التواصل الاجتماعي على الإطلاق لتجنب الوقوع "فريسة" ومساعدة الأعمال الاحتيالية.

يجب عليك استخدام خدمات صرف العملات فقط من البنوك أو الشركات المالية أو الشركات ذات السمعة الطيبة والتي تمتلك تراخيص تشغيل قانونية.

بالنسبة للخدمات على الشبكات الاجتماعية، قبل إجراء أي معاملة، تحقق من تعليقات العملاء القدامى أو المراجعات أو الشهادات القانونية للخدمة؛ قارن فرق سعر الصرف مع السوق، ولا تثق بالخدمات ذات أسعار الصرف المرتفعة للغاية مقارنة بالسوق.

انتبه للخدمات التي تتطلب تحويل الأموال قبل استلام البضائع. عند اكتشاف أي شخص يقوم بتخزين أو تداول أموال مزيفة أو أي أعمال احتيال أو استغلال مالي، يجب إبلاغ أقرب مركز شرطة فورًا لاتخاذ الإجراءات اللازمة لمنعها والتعامل معها وفقًا لأحكام القانون.

في 30 ديسمبر 2024، أصدر خبراء الأمن السيبراني تحذيرًا بشأن حملة احتيال على منصة المراسلة والمكالمات المشفرة المجانية ثنائية الاتجاه - Signal.

وبناءً على ذلك، هناك اتجاه واضح يتمثل في أن العديد من المحتالين الذين يعملون من "مزارع الاحتيال" في منطقة جنوب شرق آسيا، ينتقلون من Telegram إلى Signal كمنصة الاتصال الأساسية الخاصة بهم للاحتيال.

تشمل عمليات الاحتيال الشائعة ما يلي: منصات الاستثمار المالي المزيفة، وعمليات الاحتيال الرومانسية، وانتحال شخصية الآخرين؛ وإرسال روابط تحتوي على تعليمات برمجية ضارة إلى مواقع الاحتيال...

حتى أن هؤلاء الأشخاص ينتحلون صفة وكالات حكومية لكسب ثقة الضحية أو يتظاهرون بأنهم موظفون في بنك أو شركة مالية ليطلبوا منك تقديم معلومات شخصية أو تحويل أموال.

يستغل المجرمون تطبيق المراسلة الآمن هذا لارتكاب عمليات احتيال، لأن سيجنال تطبيق مشفّر للغاية، مما يُساعد على إخفاء أفعالهم. في الوقت نفسه، يمكنهم بسهولة التواصل مع الضحايا عبر هذه الشبكة الاجتماعية لبناء الثقة قبل ارتكاب عمليات احتيال.

وأمام هذا الوضع، توصي إدارة أمن المعلومات (وزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات) بضرورة أن يكون الناس أكثر يقظة، ليس فقط مع تطبيق واحد، بل على جميع منصات التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة والمكالمات المجانية.

تمهل، تحقق من هويتك، راجع فرص الاستثمار، ولا تشارك معلوماتك الحساسة على الإنترنت. لا تشارك معلومات حساسة مثل رموز OTP أو كلمات المرور أو المعلومات المالية. تحقق دائمًا من أي روابط أو حسابات أو جهات غير مألوفة قبل اتخاذ أي إجراء.

إذا لاحظت أي علامات احتيال، فلا تستمر في المعاملة أو الحوار مطلقًا، وأبلغ الشرطة لمنع ذلك والتعامل معه وفقًا لأحكام القانون.

في عصرنا الرقمي، تزداد عمليات الاحتيال تعقيدًا وخطورة، لا سيما في القطاع المالي. ومن أكثر أشكال الاحتيال شيوعًا مؤخرًا انتحال صفة موظفي البنوك لسلب القروض أو سداد الأقساط.

لقد تسببت هذه الخدعة في وقوع العديد من الأشخاص، وخاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة كبيرة في مجال التمويل، في فخ المحتالين.

على وجه التحديد، أصدرت وكالة شرطة التحقيقات، شرطة مقاطعة دونج ناي ، مؤخرًا قرارًا بمقاضاة واعتقال لي ثي هونغ نهو (من مواليد عام 1998، ومقيمة في منطقة شوان لوك) للتحقيق في جريمة "الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات".

وفقًا لنتائج التحقيق الأولية، بسبب الحاجة إلى المال لسداد الديون، من ديسمبر 2023 إلى مايو 2024، انتحل Le Thi Huynh Nhu صفة موظف في البنك، مما جعل العملاء بحاجة إلى اقتراض المال لسداد الديون (مثل خداع رجل يُدعى S لاقتراض 16.2 مليار دونج، واقتراض 3.25 مليار دونج من السيد D.TG)، ثم الاستيلاء عليها.

قررت وكالة تحقيقات شرطة دونغ ناي أن خدعة لي ثي هونغ نهو ليست جديدة، لكن العديد من الأشخاص ما زالوا مخدوعين.

غالبًا ما يدّعي المحتالون أنهم موظفون في بنك كبير، فيتصلون بالعملاء أو يرسلون لهم رسائل نصية بذريعة "إبلاغهم بعروض قروض مميزة" أو "تحديث معلوماتهم الائتمانية". ثم يطلبون من المقترض معلومات شخصية مثل رقم الهوية، ورقم الحساب المصرفي، ومستوى الدخل، وغرض القرض، إلخ.

حتى لو كان لدى العميل قرض مصرفي، يُبلغه الموظف بـ "استحقاق السداد" أو "الحاجة إلى تمديد القرض". ويطلب منه تحويل الأموال إلى حساب آخر أو تقديم معلوماته المالية الشخصية "لضمان المعاملة".

بعد أن يثق الضحية ويتبع التعليمات، سوف يقدم الموضوع أسبابًا لجعل الضحية ينتظر، ثم يقوم بحظر جميع الاتصالات ويأخذ كل الأموال.

يجب على الناس ملاحظة أن البنوك لن تتصل بالعملاء بشكل استباقي لطلب معلومات الحساب أو كلمات المرور أو طلب المدفوعات عبر الهاتف.

عادةً ما يتم إرسال الإشعارات المتعلقة بالقروض أو استحقاق القرض أو التغييرات المتعلقة بحسابك عبر البريد الإلكتروني الرسمي للبنك أو من خلال قنوات آمنة مثل تطبيقات الخدمات المصرفية، وليس عبر الهاتف أو الرسائل الغريبة.

توصي إدارة أمن المعلومات (وزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات) بالتواصل المباشر مع البنك للتحقق من هوية الشخص المعني. يُرجى عدم تقديم أي معلومات شخصية، مثل رقم بطاقة الائتمان (CCCD)، أو رقم الحساب المصرفي، أو رمز التحقق لمرة واحدة (OTP)، أو أي معلومات أخرى، بأي شكل من الأشكال.

إذا طلب منك أحدهم تقديم هذه المعلومات، فارفض فورًا وأبلغ البنك. لا تتبع تعليمات الغرباء، وخاصةً فيما يتعلق بتحويل الأموال.

تجنب فتح روابط غريبة أو تنزيل تطبيقات مجهولة المصدر. في حال الاشتباه في احتيال، يُرجى إبلاغ أقرب مركز شرطة فورًا للحصول على تعليمات حول كيفية التعامل مع الموقف.

أطلقت قناة فوكس نيوز (قناة الوسائط المتعددة الرئيسية في الولايات المتحدة) تحذيرا مؤخرا بشأن طريقة احتيال جديدة عبر الإنترنت من خلال رسائل البريد الإلكتروني المزيفة التي تنتحل صفة خدمات الأمان والخصوصية الخاصة بنظام Windows، والغرض منها هو السيطرة على كمبيوتر الضحية من خلال برنامج التحكم عن بعد لسرقة البيانات.

يُنشئ المُخربون رسائل بريد إلكتروني مزيفة، باستخدام شعارات وواجهات مشابهة لتنبيهات ويندوز العادية. عند وصول الضحية إلى الرسالة، يظهر إشعار منبثق يُعلمه بتعطيل الوصول إلى جهازه مؤقتًا لأسباب أمنية.

ويأتي الإشعار أيضًا مع رسالة صوتية متكررة وصافرة إنذار لخلق حالة من الاستعجال والخطر، وحث الضحية على الاتصال بسرعة برقم الهاتف للتعامل مع المشكلة وإصلاحها على الفور.

بعد الاتصال، سوف يتظاهر الشخص بأنه فني Windows، ويطلب من الضحية تنزيل برنامج UltraViewer (برنامج التحكم في الجهاز عن بعد) للتحقق من جهاز الكمبيوتر الخاص بالضحية.

بعد أن يمنح الضحية حق الوصول، سيقوم الأشخاص بفحص وسرقة البيانات المهمة المتوفرة على الجهاز.

في ظل تزايد عمليات الاحتيال، توصي إدارة أمن المعلومات (وزارة الاتصالات والمعلومات) بتوخي الحذر عند استلام رسائل البريد الإلكتروني التي تتضمن إشعارات عاجلة. يُرجى التحقق بدقة من خلال أرقام الهواتف أو بوابات معلومات ويندوز الرسمية.

تجنب تمامًا الاتصال مرة أخرى بالطرق المذكورة في الإشعار، ولا تُنزّل أي برامج أو تطبيقات (حتى لو كانت صالحة). كما يُنصح باستخدام برامج أمان موثوقة، وتشغيل جدار حماية الكمبيوتر للكشف عن التهديدات المحتملة والتحذير منها مبكرًا.

عند مواجهة علامات مشبوهة، يجب على الأشخاص الإبلاغ بسرعة إلى السلطات المختصة للتحقيق في أسرع وقت ومنع السلوك الاحتيالي.

ذكرت محطة تلفزيون KSBY (كاليفورنيا، الولايات المتحدة الأمريكية) أن الناس تلقوا في الآونة الأخيرة رسائل بشكل مستمر يقال إنها قادمة من هيئة البريد الأمريكية، تفيد بأن عملية الشحن قد توقفت لأن حزمة المستلم تحتوي على معلومات غير صالحة.

في الواقع، هذه عملية احتيال يستخدمها الأشرار بهدف سرقة معلومات الضحايا.

يقوم المحتالون بإرسال رسائل وهمية للضحايا، لإبلاغهم بعدم إمكانية تسليم الطرد لأن الرمز البريدي المكتوب على الطرد غير صالح، ويطلبون من الضحية تقديم المزيد من المعلومات حول الطرد حتى تتمكن عملية التسليم من الاستمرار.

وتضمنت الرسالة رابطًا إلى الصفحة الرئيسية المزيفة لخدمة البريد الأمريكية (USPS)، وطلب الوصول إلى المعلومات، ونصت أيضًا على أنه إذا لم يتم حل المشكلة خلال الـ 24 ساعة القادمة، فسيتم إرجاع الطرد.

بعد الوصول إلى الرابط، سيتم توجيه الضحية إلى موقع ويب مزيف. هنا، سيطلب الموقع معلومات مثل عنوان المنزل، والاسم الكامل، ورقم الهاتف، ومعلومات البطاقة المصرفية، وغيرها، للتحقق من صحة مسار التسليم وصلاحيته.

ردًا على عملية الاحتيال المذكورة، تُوصي إدارة أمن المعلومات (وزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات) بتوخي الحذر عند استلام الرسائل التي تحتوي على المحتوى المذكور. يُرجى التحقق بعناية من المعلومات، مثل محتويات العبوة، والسعر، وتكاليف الشحن، ومعلومات المُرسِل، والعنوان...

لا تقدم معلوماتك الشخصية أبدًا من خلال روابط تحتوي على أحرف غريبة، أو لها واجهات مشبوهة، أو لا تعيد توجيه الزائرين مباشرة إلى التطبيقات المتوفرة على الجهاز.

عند اكتشاف علامات مشبوهة، يجب على الأشخاص الإبلاغ بسرعة إلى الشرطة للتحقيق في الأمر على الفور ومنع الاحتيال وتعقب الموضوع.

المصدر: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html