لا تكن موضوعيا مع "فخ" شراء وبيع الحسابات المصرفية

يشتري المحتالون حسابات بنكية، ثم يبحثون عن حسابات تحمل نفس الاسم على مواقع التواصل الاجتماعي لارتكاب عمليات احتيال. هذه هي القصة التي صادفتها زميلتي السيدة د. اخترق شخص غريب حسابها على فيسبوك، ثم أرسل رسائل نصية إلى أصدقائها لاقتراض المال. والجدير بالذكر أن رقم الحساب البنكي الذي قدمه المحتال لتحويل الأموال كان مطابقًا لاسم السيدة د الكامل، وهو نفس رقم البنك الذي كانت تستخدمه، مع اختلاف رقم الحساب فقط. هذا جعل بعض أصدقائها غير مدركين لحقيقة الأمر، مما سهل الوقوع في الفخ.

لا تكن موضوعيا مع يجب على الأشخاص عدم إعطاء معلوماتهم الشخصية وحساباتهم المصرفية للغرباء والمواقع والتطبيقات الإلكترونية غير الموثوقة. (صورة توضيحية)

ومن خلال هذه الحادثة نرى بشكل أوضح أساليب جمع المعلومات، وشراء وبيع وتبادل وتأجير الحسابات المصرفية بغرض الاحتيال.

في ديسمبر/كانون الأول 2023، عقدت محكمة الشعب في مقاطعة ثونغ شوان محاكمة ابتدائية في القضية الجنائية المرفوعة ضد ثلاثة متهمين، وهم نجوين كوانغ ترانج، وفام لي كين كونغ، وبوي ثانه تونغ، وجميعهم مقيمون في هانوي، بتهمة "جمع وتبادل وشراء وبيع ونشر معلومات عن حسابات مصرفية بشكل غير قانوني". اكتُشفت القضية عندما تعرضت السيدة بوي ثي ث، المقيمة في بلدة ثونغ شوان، لعملية احتيال مالي عبر الإنترنت، حيث قامت بتحويل مبالغ مالية عدة مرات إلى حسابات مصرفية مختلفة. أبلغت السيدة ثي الشرطة. أثناء عملية التحقق من إدانة جريمة تحمل علامات جريمة الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات، حدد قسم شرطة التحقيقات بشرطة منطقة ثونغ شوان ما يلي: في بداية عام 2022 تقريبًا، عند الوصول إلى الشبكات الاجتماعية، رأى نجوين كوانغ ترانج مجموعة "رابطة البحث عن عمل" ورأى حسابًا باسم "نجوين هاي" ينشر في المجموعة بمحتوى يريد توظيف شخص ما لفتح حساب مصرفي. عند رؤية ذلك، أرسل ترانج رسالة نصية إلى "نجوين هاي" للاستفسار عن المحتوى، وقد قدمه "نجوين هاي" على أنه من مواليد هاي فونغ، ويعمل حاليًا في كمبوديا. اقترح "نجوين هاي" على ترانج أن يكون لديه أقارب أو أصدقاء يفتحون حسابًا مصرفيًا في فيتنام لـ"نجوين هاي" لاستئجاره، وسيحصل على مليون دونج فيتنامي/الحساب. بناءً على مقدمة "نجوين هاي"، والاتفاق على سعر الإيجار وكيفية فتحه، والبنوك التي سيتم فتحه فيها، بدأ ترانج في البحث عن شخص لفتح حساب مصرفي للتأجير.

بين فبراير 2022 وأبريل 2022، جمع نجوين كوانج ترانج 110 حسابات مصرفية من فام لي كين كونج وبوي ثانه تونج وعدة أشخاص آخرين لبيعها إلى "نجوين هاي" ودفع له 64.5 مليون دونج/110 حسابات من "نجوين هاي"... تمت محاكمة جميع المتهمين الثلاثة في القضية بتهمة "جمع وتبادل وشراء وبيع ونشر معلومات حول الحسابات المصرفية بشكل غير قانوني".

نظراً للطلب المتزايد على وسائل الدفع الإلكتروني من قِبل المؤسسات والأفراد، يتزايد استغلال الأفراد لخصوصياتهم الشخصية لإغرائهم بتبادل وشراء وبيع الحسابات المصرفية بشكل غير قانوني. وقد قيّم المحامي نجوين هوو جيانج، نائب رئيس نقابة المحامين في مقاطعة ثانه هوا ومدير مكتب نجوين جيانج فينا للمحاماة، الوضع قائلاً: "يشتري معظم الأفراد حسابات مصرفية لأشخاص آخرين بهدف الاحتيال أو تحويل الأموال من خلالها لتحقيق الربح أو ارتكاب أعمال غير قانونية. وبناءً على هذه الأفعال، وحسب طبيعة الفعل وخطورته، قد يخضع الشخص الذي يؤجر أو يقرض أو يشتري أو يبيع حسابات الدفع والبطاقات المصرفية لعقوبات إدارية أو ملاحقة جنائية".

وفقًا للبند 5 والبند 6 والبند 10 والمادة 26 من المرسوم 88/2019/ND-CP بتاريخ 14 نوفمبر 2019، الذي ينص على عقوبات إدارية للانتهاكات في القطاع النقدي والمصرفي، فإن الأفعال المتعلقة بمعاملات الحسابات المصرفية مثل التأجير والاقتراض والشراء والبيع ... التي لم تتم مقاضاتها جنائيًا بعد سيتم تغريمها بما يصل إلى 100 مليون دونج، وفي الوقت نفسه إجبارها على سداد مبلغ الأرباح غير القانونية التي تم الحصول عليها من هذه الأفعال إلى ميزانية الدولة. أولئك الذين يؤجرون أو يقرضون أو يشترون أو يبيعون حسابات الدفع والبطاقات المصرفية قد يتعرضون للمقاضاة الجنائية وفقًا لأحكام المادة 291 من قانون العقوبات لعام 2015 بأقصى غرامة من 200 إلى 500 مليون دونج أو السجن من سنتين إلى 7 سنوات.

لا تكن موضوعيا مع موظفو البنك يوجهون العملاء حول كيفية استخدام وسائل الدفع عبر الإنترنت (صورة توضيحية).

كما نصح المحامي نجوين هوو جيانج الناسَ بتوخي الحذر بشأن النقاط التالية: عدم تقديم أي معلومات شخصية أو حسابات مصرفية لأي شخص غريب أو مواقع وتطبيقات إلكترونية غير موثوقة؛ عدم نشر أو مشاركة المعلومات الشخصية أو صور بطاقات الهوية أو الحسابات المصرفية على مواقع التواصل الاجتماعي. عدم تقديم معلومات شخصية أو حسابات مصرفية لخدمات غير أساسية دون الالتزام بضمان سلامة المعلومات الشخصية على منصات التواصل الاجتماعي. عدم الدخول إلى مواقع إلكترونية غير معروفة، أو روابط في رسائل البريد الإلكتروني، أو فيسبوك، أو زالو، أو أي روابط غريبة في تطبيقات إلكترونية أخرى، في حال عدم التأكد من سلامتها، حتى لو كانت مرسلة من معارف.

عند تثبيت أي تطبيق على الإنترنت، وخاصةً فيما يتعلق بالمعلومات الشخصية والحسابات المصرفية، يُرجى مراعاة الأذونات التي يطلبها التطبيق بعناية، وقراءة شروطه وسياساته بعناية قبل استخدامه. في حال وجود أي شيء مشبوه، يُرجى إلغاء تثبيت التطبيق فورًا. في حال اكتشاف أي تطبيق أو موقع إلكتروني يُظهر علامات احتيال، يُمكنكم الإبلاغ إلى المركز الوطني لمراقبة الأمن السيبراني (NCSC) عبر الرابط https://canhbao.khonggianmang.gov.vn أو الإبلاغ مباشرةً إلى أقرب مركز شرطة للحصول على الدعم والوقاية.

في حال فقدان المواطن لبطاقة هويته، عليه إبلاغ الجهة المختصة فورًا لإعادة إصدارها. هذا الإجراء يُثبت عدم وجود أي معاملات مدنية لحاملها خلال فترة فقدانها، ويمنع استغلال رقم البطاقة لإجراء معاملات مدنية غير قانونية.

ويجب على الأجهزة الحكومية المختصة وأجهزة إنفاذ القانون تكثيف الدعاية والتحذيرات بشأن الحالات وسلوكيات الأشخاص الذين تم التعامل معهم إداريًا أو جنائيًا حتى يتمكن الناس من معرفة ذلك والتعلم منه وتجنب حدوث حوادث مماثلة.

المادة والصور: فييت هوونغ

مصدر