إيداع أموال حقيقية في بورصة وهمية، وخسارة أموال حقيقية

تلقت هيئة الأمن السيبراني ومكافحة الجرائم التكنولوجية مؤخرًا عددًا من القضايا المتعلقة بالاحتيال والاستيلاء على الممتلكات من خلال طلب الاستثمار في طلبات الأوراق المالية المزيفة.

يتم خداع التطبيقات المالية وتطبيقات الأسهم المزيفة من قبل المجرمين لتثبيتها. لقطة شاشة

في حالة نموذجية، تلقت السيدة هـ. (المقيمة في هانوي ) "نصيحة" باستثمار 4 مليارات دونج في رمز أسهم بمعدل فائدة مضمون يصل إلى 777% (ما يعادل 7.77 مليار دونج).

ومع ذلك، بعد اكتشاف علامات مخالفات وعدم القدرة على سحب الأموال، قام الأشخاص المعنيون بحذف حساب السيدة هـ. وإزالتها من مجموعة الدردشة وحظر جميع الاتصالات.

تجدر الإشارة إلى أن جميع المعاملات نُفِّذت باستخدام تقنيات محاكاة عبر تطبيقات ومواقع إلكترونية أنشأها الضحايا. وظلت حسابات الضحايا تعرض أرباحًا "وهمية" باستمرار لكسب ثقة الضحايا وإغراءهم بمواصلة إيداع الأموال.

أساليب وحيل متطورة

يستخدم المجرمون حسابات وهمية (باستخدام صور لأفراد متشابهين في المظهر) للانضمام إلى مواقع ومجموعات (مجموعات، صفحات معجبين) على مواقع التواصل الاجتماعي (فيسبوك بشكل أساسي) حول شراء وبيع وتأجير العقارات... ثم يتفاعلون وينتبهون إلى منشورات الأفراد (معظمهم من النساء، ذوات الظروف الاقتصادية الجيدة) حول تأجير وبيع العقارات ويرسلون طلبات صداقة لطلب المزيد من المعلومات.

سيركز المشاركون يوميًا على مناقشة محتوى المقالات التي ينشرها الضحية على المجموعة. بعد فترة، سيتحدثون بنشاط عن مواضيع أخرى مثل ظروف الأسرة والعمل... ثم سيبدأون بمشاركة قصصهم عن أنفسهم وحياتهم لخلق التعاطف والتقارب مع الضحية: يتحدثون عن حياتهم البائسة في الماضي، أو وفاة والدهم (والدتهم) مبكرًا أو إصابتهم بمرض خطير، أو محاولتهم الدراسة بنجاح والعمل حاليًا في وظيفة مستقرة في الخارج مثل: طبيب، مهندس تكنولوجيا معلومات... بدخل جيد، أو نقل عائلاتهم للاستقرار في الخارج، أو زواجهم لكن حياتهم الزوجية ليست سعيدة، أو وفاة زوجاتهم مبكرًا مما يجعلهم عازبين.

تطبيق يحاكي التطبيق الذي أصدرته شركة الأوراق المالية المساهمة لبنك التنمية والاستثمار في فيتنام.

بعد كسب تعاطف الضحية، يبدأ المحتالون بإغراء الناس بالاستثمار في منصات الاستثمار المالي، والأسهم، والعملات الافتراضية التي أنشأوها في الفضاء الإلكتروني. عندما يتردد الضحية في الانضمام إلى النظام، يتذرع المحتال بتقديم معلومات عن حساب، ويدّعي أنه حساب أحد أقاربه (الأب، الأم)، ويسمح له بتسجيل الدخول إلى الحساب ومحاولة اللعب. يرى الضحية أن جميع الطلبات رابحة بنسبة تتراوح بين 5% و50%، ويخبره المحتالون أنه قادر على تحليلها لتحقيق ربح بنسبة 100%. عندما يشعر بالثقة، يقترح عليه الانضمام، ويرشده المحتالون لفتح حساب على هذه الأنظمة.

يوميًا، يُرشد الشخص المُستهدف الضحايا إلى تقديم طلبات إيداع ذات نسبة ربح عالية؛ وعندما يرغب الناس في سحب أموالهم، يُتيح النظام سهولة السحب إلى المحفظة الإلكترونية أو المحفظة الافتراضية أو استلام الأموال في الحساب المصرفي. ثم يُرشدون الناس إلى مواصلة إيداع مبالغ كبيرة لزيادة الأرباح (لكسب ثقة الضحايا، قال الشخص المُستهدف إنه سيُودع المزيد في حسابات أقاربه، وسترتفع الأموال الافتراضية في حسابات أقاربه إلى نفس مستوى حساب إيداع الضحية).

عندما يكون مبلغ المال المودع في النظام كبيرًا بما يكفي (حتى مئات الملايين أو مليارات الدونغ)، فإنهم يحرقون الحساب أو يغلقونه عند اكتشاف علامات خلل فيه، أو عندما يطلب الضحية سحب أموال من النظام، لا يمكنه السحب بسبب وجوب دفع ضريبة الدخل الشخصية، وفي الوقت نفسه، يطلبون منه إيداع المزيد من المال (30-40%) ليتمكن من السحب. ومع ذلك، عندما يودع الضحية المزيد من المال، يستخدمون أسبابًا مختلفة لمنعه من السحب. عندما يفقد الضحية القدرة المالية، يحذفون جهة الاتصال، ويعطلون الموقع الإلكتروني، ويستولون على أمواله.

تحذير من السلطات

- كن يقظًا عند التواصل مع الغرباء على شبكات التواصل الاجتماعي، ولا تشارك مطلقًا المعلومات الشخصية، واتبع التعليمات دون تحديد هوية وخلفية هذا الشخص بشكل دقيق.

يجب على المستثمرين توخي الحذر عند الاستثمار في الأسهم، والتسويق متعدد المستويات، والعملات الافتراضية... في قاعات التداول الإلكترونية التي تحتوي على معلومات غير واضحة أو معلومات تبدو مزيفة. في الوقت نفسه، من الضروري البحث بعناية عن معلومات قاعات التداول قبل الاستثمار، وخاصةً قاعات التداول التي تنشر عناوين افتراضية أو وهمية أو مزيفة لقاعات استثمار شرعية. على وجه الخصوص، استثمر فقط في قاعات التداول الشرعية المرخصة من قبل هيئات إدارة الدولة. قبل الاستثمار، يجب عليك التوجه مباشرةً إلى مكاتب قاعات التداول للحصول على المشورة والدعم والتحقق من المعلومات.

عند الشك في تعرضهم للاحتيال الإلكتروني، ينبغي على الأشخاص البحث عن معلومات حول عمليات الاحتيال الإلكتروني أو طلب المشورة من الأصدقاء والأقارب. أبلغ عن الحادثة فورًا إلى أقرب مركز شرطة لتلقي المشورة والدعم في الوقت المناسب؛ وفي الوقت نفسه، تواصل مع البنك المسؤول للإبلاغ عن الحادثة وطلب الدعم.