لقد أضاف البنك للتو 3 ميزات لمكافحة الاحتيال، يجب على محولي الأموال معرفتها

(NLDO) - توصي البنوك العملاء بأن يكونوا يقظين دائمًا وحماية المعلومات الشخصية ومعلومات أمن الخدمة.

قال بنك فيتكومبانك إنه قام للتو بتوسيع ميزة التحذير من الحسابات الاحتيالية أو الاحتيالية المشتبه بها (تنبيه VCB) لمعاملات تحويل الأموال داخل البنك على VCB Digibank وعلى العداد.

وبناءً على ذلك، عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات تحويل أموال عبر الإنترنت، سيصدر النظام تحذيرًا تلقائيًا إذا أظهر حساب المستلم علامات مثل: عدم تطابق معلومات المستلم مع قاعدة بيانات السكان الوطنية؛ وجود حساب المستلم على قائمة التحذير لدى وكالة حكومية مختصة؛ وجود حساب المستلم على قائمة المخاطر المشتبه بها...

في حالة إجراء معاملات عند العداد، سوف يقوم موظفو بنك فيتكوم بإخطار العملاء بشكل استباقي عندما يظهر حساب المستلم علامات مشبوهة مماثلة.

استنادًا إلى معلومات التحذير، يمكن للعملاء اتخاذ قرار استباقي بشأن ما إذا كانوا يريدون الاستمرار في المعاملة أم لا.

منذ 30 يونيو، أطلق بنك فيتكومبانك ميزةً لتحذير حسابات المستلمين من عمليات الاحتيال والنصب المشتبه بها. وحتى الآن، أصدر النظام مئات الآلاف من التحذيرات للعملاء عند إجراء تحويلات مالية.

وتوصي البنوك أيضًا العملاء بأن يكونوا دائمًا يقظين وأن يحموا معلوماتهم الشخصية لتجنب الاحتيال.

وفقًا لأجري بنك ، يُقدّم البنك خدمة تحذير الحسابات التي تُشير إلى اشتباه في عمليات احتيال ونصب مجانًا، وذلك للمساعدة في تجنّب المخاطر وحماية حقوق العملاء. تُدمج خدمة AgriNotify، التي تُمكّن من الكشف عن الحسابات المشتبه بها والاحتيالية والتحذير منها، مباشرةً على منصة Agribank Plus.

ومن المعروف أنه حتى الآن، قامت بعض البنوك بتجربة نظام تحذير الحسابات الاحتيالية مثل Vietcombank، و BIDV ، وMB، وAgribank...

عندما يقوم العملاء بإدخال رقم حساب المستلم، قبل إجراء معاملة تحويل داخل نظام Agribank أو تحويل الأموال السريع NAPAS 24/7، ستقوم الخدمة تلقائيًا بمقارنة قاعدة البيانات التي توفرها السلطات (وزارة الأمن العام، البنك الحكومي، ...) وقاعدة البيانات الداخلية.

في حالة اكتشاف وجود حساب على قائمة الاحتيال أو النصب المشتبه به، سيقوم النظام على الفور بتشغيل إشعار بأن الحساب المستلم قد يكون على قائمة المخاطر المشتبه بها ويحذر العملاء من أخذ ذلك في الاعتبار عند إجراء المعاملات.

تتضمن معلومات التحذير: الحسابات عالية المخاطر، المستفيدين الموجودين على قائمة التحذير لدى السلطات المختصة؛ الحسابات متوسطة المخاطر، حسابات المستفيدين المشتبه في وجود علامات غير عادية لديهم؛ الحسابات غير الموثقة، معلومات المستفيدين لا تتطابق مع قاعدة بيانات السكان الوطنية.

وبحسب بيانات إدارة المدفوعات في بنك الدولة، بعد أكثر من 5 أشهر من تجربة نظام تحذير الحسابات الاحتيالية في بنك الدولة (SIMO)، ساعدت البنوك في منع أكثر من 1790 مليار دونج من المعاملات المشبوهة، وتجنب الخسائر لـ 468 ألف عميل.

وتوصي البنوك عملاءها دائمًا باليقظة وحماية معلوماتهم الشخصية ومعلومات أمن الخدمة ومراقبة معلومات التحذير من المخاطر وتعليمات المعاملات الآمنة من البنوك والسلطات بانتظام.

المصدر: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm