الاختناق بالحيل للاحتيال على الأموال من الحسابات المصرفية

[إعلان 1]

مصائد الاحتيال الخانقة

عند تصفح مواقع التواصل الاجتماعي، ليس من الصعب أن تجد مقالات "تشكو" و"تحذر" من التعرض للاحتيال وسرقة حسابك المصرفي.

يتم نشر ومشاركة العديد من عمليات الاحتيال من قبل الأشخاص، وخاصة الحيل مثل إنشاء رسائل مزيفة، والإخطار بتحويلات مالية خاطئة وطلب من المستلم إعادة تحويل الأموال؛ انتحال شخصية موظفي البنوك لطلب رموز OTP من الأشخاص للحسابات المصرفية؛ التصيد باستخدام الروابط الضارة لسرقة المعلومات؛...

بعد تلقيها رسالة احتيال تطلب منها الوصول إلى رابط غريب، اكتشفت السيدة لي هونغ فونغ ( هانوي ) على الفور عملية الاحتيال التي قام بها الموضوع.

وعلى وجه التحديد، قالت السيدة فونج إنها تلقت رسالة نصية تفيد بأن حسابها المصرفي مسجل للحصول على خدمات إعلانية على تيك توك، مقابل رسوم شهرية قدرها 3.2 مليون دونج. إذا كنت تريد التحقق أو الإلغاء، انقر فوق الرابط...

الجدير بالذكر أن هذه الرسالة تُشير بوضوح إلى أن المُرسِل هو بنك فيتكوم ، وأن الهاتف لا يُعرّفها كرسالة غير مرغوب فيها. تُرسَل الرسالة مباشرةً إلى صندوق بريد بنك فيتكوم نفسه، حيث أتلقى عادةً معلومات حول عروض البنك الترويجية، ورموز OTP، وما إلى ذلك.

هذه الرسالة تضرب نفسية المستخدم وتجعله يخاف من أن يقوم أحد بعمل شيء لبطاقته، فيقوم سريعاً بالنقر للتحقق والإلغاء، وهذا الإجراء يعتبر فخ. عند إدخال معلومات الحساب، يكون المحتال قد جمع ما يكفي من المعلومات الشخصية وقد نجح في ذلك" - قالت السيدة فونج.

في ورشة عمل عقدت مؤخرا بعنوان "حماية الحسابات المصرفية ضد خطر الاحتيال عبر الإنترنت"، أشار المحامي نجو هوينه فونج ثاو (نقابة المحامين في مدينة هوشي منه) إلى أنه تلقى العديد من الشكاوى من أشخاص حول تعرضهم للاحتيال المالي في الفضاء الإلكتروني.

وقال المحامي إنه في الآونة الأخيرة تم إغراء أحد المعارف بالقيام بعمل يتفاعل فيه مع مقاطع الفيديو على فيسبوك، ووعده بالحصول على دخل جيد. في البداية، تم تحويل مبلغ 10000 دونج/مقطع تفاعلي إلى حساب هذا الشخص البنكي. ثم تم إغراؤه، وخسر ما مجموعه أكثر من 25 مليار دونج.

وأضافت السيدة فونج ثاو: في الحالات المحظوظة، يمكن للشرطة التحقيق في القضية وملاحقتها قضائيا، ولكن هذه العملية ليست خالية من الصعوبات.

مبدأ "عدم التغيير" لتجنب الاحتيال

المبادئ الثلاثة التي يوصي بها الخبراء لتجنب عمليات الاحتيال هي عدم الوصول إلى روابط غريبة، أو من غرباء أو أسماء نطاق غير صحيحة.

لا تقم بتنزيل التطبيق إذا لم يكن متاحًا على Google Play أو App Store. ولا تستمع إلى النصائح المالية عبر الهاتف أو الرسائل النصية.

في الآونة الأخيرة، أصدرت البنوك سلسلة من التحذيرات للأشخاص للتعرف على الاحتيال.

قال نائب مدير إدارة المدفوعات (البنك المركزي) السيد لي آن دونج إن الاحتيال يقوض ثقة العملاء ويشكل تحديًا كبيرًا للبنوك ووكالات الإدارة.

وقال السيد دونج إن بنك الدولة قام بالتنسيق مع وزارة الأمن العام لمواصلة ربط قاعدة بيانات السكان الوطنية للتحقق من معلومات الائتمان للعملاء. العمل مع وزارة الإعلام والاتصالات على خطة لتنظيف البيانات ومطابقة معلومات صاحب الحساب المسجل في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع معلومات مشترك الهاتف المحمول عن طريق رقم الهاتف المحمول.

وأكد السيد دونج أنه في المستقبل القريب، ستكون هناك لوائح تتطلب المصادقة البيومترية، أي المصادقة ببصمة الإصبع أو الوجه عند تحويل الأموال بين البنوك، والتي يمكن أن تصل إلى 10 ملايين دونج. لأن 90% من التحويلات المالية بين البنوك، بحسب الإحصائيات، هي أقل من 10 ملايين، و10% فقط هي أكثر من 10 ملايين دونج.

[إعلان 2]
مصدر