مئات المليارات ضاعت في بنك MSB: عميل يكشف عن وثيقة غير عادية لسداد الفائدة

[إعلان 1]

في حين يتم التحقيق في الفضائح في بنك ثانه شوان التجاري البحري الفيتنامي (MSB Thanh Xuan) من قبل وكالة الأمن، أوضحت شرطة مدينة هانوي ، أن هناك شهادة معلومات/رصيد حساب تحتوي على علامات غريبة.

تم الاحتفاظ بهذه الشهادة من قبل السيدة NTL (التي كان لديها رصيد حساب بقيمة 58.65 مليار دونج مفتوح في بنك MSB ولكن لم يتبق لها بعد ذلك سوى 93.640 دونج). السيدة NTL هي واحدة من الضحايا التي فتحت حساب دفع في MSB وتبخرت كل أموالها تقريبًا.

وفقًا لتأكيد المعلومات/رصيد الحساب في MSB الذي قدمته السيدة NTL لمراسل VietNamNet، فإنه يحمل توقيع مدير مركز العملاء الشخصي Bui Thi Hoai Anh ومختوم بختم أحمر من MSB Thanh Xuan.

وتظهر ورقة التأكيد المؤرخة في 7 أكتوبر/تشرين الأول 2023 (قبل محاكمة السيدة هوآي آنه واحتجازها مؤقتًا للتحقيق في فعل الاحتيال والاستيلاء على مئات المليارات من الدونغ من العملاء الذين أودعوا الأموال) المعلومات التالية: من 26 سبتمبر/أيلول 2023 إلى 5 أكتوبر/تشرين الأول 2023، أجرت السيدة NTL ما مجموعه 12 معاملة تحويل أموال إلى الحساب، برصيد يصل إلى 58.65 مليار دونج.

ويتجاوز سعر الفائدة الحد الأقصى الذي حدده بنك الدولة في الوثيقة التي يقال إنها وقعتها بوي ثي هواي آنه أثناء عملها في بنك إم إس بي ثانه شوان. الصورة: NVCC.

وبحسب هذه الوثيقة، فإن جميع الودائع في حساب السيدة NTL لها مدة 4 أسابيع، ومعدل الفائدة المدفوع "بسخاء" هو 6% سنويا .

يتجاوز هذا الرقم بكثير معدل الفائدة البالغ حوالي 3.8٪ سنويًا للودائع لأجل شهر واحد المدرجة من قبل بنك MSB في أكتوبر 2023 - وهو الوقت الذي يصدر فيه بنك MSB Thanh Xuan شهادة تأكيد للعملاء.

ومن الجدير بالذكر أن سعر الفائدة البالغ 6% سنويا على الودائع لأجل 4 أسابيع المطبق عمليا أعلى بكثير من سعر الفائدة الأقصى البالغ 4.75% سنويا على الودائع لأجل أقل من 6 أشهر كما يحدده بنك الدولة.

على وجه التحديد، في القرار 1123/QD-NHNN الساري المفعول اعتبارًا من 19 يونيو 2023 (لا يزال ساري المفعول)، ينص بنك الدولة على ما يلي: الحد الأقصى لسعر الفائدة المطبق على الودائع بآجال تتراوح من شهر واحد إلى أقل من 6 أشهر هو 4.75٪ / سنة.

وفي حديثه لمراسلي فييتنام نت، قال مسؤول ائتمان في بنك تجاري مشترك مقره هانوي: "عادة، لا تجرؤ البنوك على إظهار أسعار الفائدة التي تتجاوز السقف علنًا باللونين الأبيض والأسود مثل هذا.

وبدلاً من ذلك، يتم دفع أسعار الفائدة التفضيلية - إن وجدت - فقط في شكل نفقات رعاية العملاء، والمعروفة أيضًا باسم نفقات الفائدة الخارجية. لكن الإنفاق بما يتجاوز الحد الأقصى لسعر الفائدة الذي ينظمه بنك الدولة أصبح نادرًا منذ قضية أوشن بنك في الفترة 2010-2012.

وهذا ما نص عليه صراحة المرسوم رقم 88/2019/ND-CP (المرسوم 88) المؤرخ 11 نوفمبر 2019، والذي ينظم العقوبات الإدارية للمخالفات في القطاع النقدي والمصرفي.

وفقًا للمادة 13 من المرسوم 88، فإن المؤسسات الائتمانية التي تنتهك القواعد المتعلقة بأسعار الفائدة على تعبئة رأس المال، ورسوم تقديم الخدمات، والأعمال التجارية، وتوفير المنتجات المشتقة قد تخضع لغرامة إدارية تصل إلى 100 مليون دونج.

ومع ذلك، تنص الفقرة 4 من المادة 13 من هذا المرسوم أيضًا على تدابير التعامل على وجه التحديد:

"الطلب أو الطلب من السلطات المختصة النظر في وتطبيق التدابير لوقف العمل بالمناصب الإدارية والتنفيذية والرقابية لمدة تتراوح بين شهر وثلاثة أشهر أو فصل الموظفين منها؛ وعدم السماح للأفراد الذين ينتهكون و/أو المسؤولين عن انتهاك لوائح أسعار الفائدة على تعبئة رأس المال بتولي مناصب إدارية وتنفيذية ورقابية في مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية؛...

"مطالبة مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية بعزل الأفراد الذين يخالفون صلاحيات مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية من مناصبهم واتخاذ التدابير الأخرى وفقاً للقانون ضدهم".

وفيما يتعلق بالمعلومات التي تفيد بأن إحدى العميلات اشتكت من إيداع أموال في بنك MSB Thanh Xuan ولكنها فقدت كل أموالها، قالت السيدة NTL إن حسابها تم فتحه ولكن يتم إدارته بواسطة بنك MSB، بغرض الإبلاغ عن الرصيد في نهاية اليوم ونهاية الشهر، وذلك لخدمة غرض حساب مؤشر أسعار أسهم MSB. لا يمكن للعملاء إدارة حساباتهم على تطبيق الهاتف.

ودائع العملاء لها فترات زمنية مدتها أسبوع واحد، أسبوعين، ثلاثة أسابيع، أربعة أسابيع. في نهاية مدة الإيداع، إذا أراد العملاء سحب رأس المال والفائدة أو تمديدها، فيجب عليهم إخطار MSB قبل يوم واحد.

في الوقت الحالي، لم يعلق ممثل وسائل الإعلام في MSB على الوثيقة المذكورة أعلاه التي قدمها العميل NTL، الذي خسر 58 مليارًا.

(المصدر: فيتنام نت)

الرابط: https://vietnamnet.vn/vu-mat-tram-ty-o-ngan-hang-msb-khach-he-lo-van-ban-tra-lai-bat-thuong-2264761.html

[إعلان 2]
مصدر