لقد استلمت للتو الأموال المحولة بالخطأ منذ 4 سنوات، قام المحتال بالزيارة على الفور

في حين كانت سعيدة للغاية ومندهشة لاسترداد الأموال التي حولتها عن طريق الخطأ قبل 4 سنوات، جاءت مفاجأة أخرى للسيدة نجا عندما زارها محتال، فيما يتعلق بالمبلغ المسترد الذي تلقته للتو.

تحذير من الاحتيال عبر الإنترنت - رسم توضيحي للذكاء الاصطناعي

استعادة الأموال المحولة بالخطأ منذ 4 سنوات

أبلغت السيدة دونج (36 عامًا، وتعيش في هانوي ) موقع Tuoi Tre Online أنها كانت سعيدة للغاية لأنه في 17 فبراير، تلقى حسابها المصرفي فجأة أكثر من 8.5 مليون دونج بمحتوى "VU CONG NGA CK، VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUYEN 9-2-2021". لقد تفاجأت لأن المبلغ المضاف هذه المرة هو نفس المبلغ الذي حولته بالخطأ إلى حساب آخر (مع نفس نظام بنك آسيا التجاري المشترك) قبل 4 سنوات.

بدلاً من تحويل الراتب الشهري لسائق الشركة، قامت السيدة دونج عن طريق الخطأ بتحويل أكثر من 8.5 مليون دونج إلى حساب أحد الأشخاص في داك لاك .

وعندما علمت السيدة دونج أنها حولت الأموال إلى الشخص الخطأ، ذهبت إلى البنك للإبلاغ واستكمال الإجراءات. "وفي ذلك الوقت، أبلغ البنك أنه قام بتجميد الأموال وسيتصل بالمستفيد الآخر لتوقيع أمر استرداد الأموال"، حسبما أفادت السيدة دونج.

كنت أعتقد أن هذه الأموال قد "ذهبت إلى الماضي" لأنها كانت موجودة منذ أربع سنوات، ولكن الآن استعادتها السيدة دونج بشكل غير متوقع.

"مررتُ بظروفٍ صعبة آنذاك، ولأنني كنتُ مخطئة، اضطررتُ لدفع راتب السائق من جيبي الخاص. دعمت الشركة 3 ملايين، ودعم زملائي 2.5 مليون"، قالت.

زيارات احتيالية الآن، تتعلق باسترداد الأموال

السيدة دونج وبعض الزملاء والأقارب كانوا سعداء للغاية ومتفاجئين عندما علموا أن الأموال التي تم تحويلها بالخطأ منذ 4 سنوات تم إرجاعها.

نشرت على صفحة مجتمع البنوك، أرادت أن تقول شكرًا لصاحب الحساب VU CONG NGA. لست متأكدًا ما إذا كان صاحب الحساب الآخر قد تلقى الشكر، لكن المحتال استغل هذه الفرصة لزيارتها.

وقالت إنه بعد يوم واحد من النشر على صفحة المعجبين، تلقى هاتفها فجأة مكالمة من الرقم 07773363xx. وعلى الطرف الآخر من الخط كان هناك صوت رجل يقدم نفسه على أنه "موظف في قسم الدعم 247 في بنك آسيا التجاري".

يعرف المحتال كافة المعلومات، ويقرأ مبلغ الاسترداد الصحيح، ومن أجرى المعاملة، ووقت المعاملة. وعن سبب الاتصال، قال المحتال: "الاتصال لتأكيد وإتمام المعاملة لتجنب أي نزاعات قانونية بين المتلقي والمرسل لاحقًا".

من خلال طلب تقديم رمز OTP، أدركت السيدة دونج أنها ربما تعرضت للاحتيال، لذا أغلقت الهاتف بسرعة - صورة توضيحية

وللخداع، قال المحتال إن الشخص الذي حوّل الأموال كان في الأصل مقيمًا في الخارج وعاد للتو إلى البلاد.

بعد بضع دقائق من المناقشة، طلب المحتال من السيدة دونج، بحجة التحقق من المعلومات، قراءة وقت المعاملة الصحيح، والمبلغ المستلم، والاسم الصحيح للمرسل. قرأ المحتال رقم الهاتف الصحيح الذي كانت تستخدمه، ثم طلب منها قراءته للتحقق من رقم هويتها.

عندما قرأت السيدة دونج بسرعة كبيرة، طلب منها المحتال أن تقرأ ببطء وبشكل واضح. وفي الوقت نفسه، هدد بأنه "إذا لم تتطابق المعلومات المقدمة، فإن النظام سيفرض تجميد كل الأموال الموجودة في الحساب". وباستخدام الضغط النفسي، هدد المحتال السيدة دونج بأنه في حالة حظرها، فسوف تضطر إلى الذهاب إلى العداد بنفسها بعد 75 يومًا لاستعادة أموالها.

"الآن سوف يتحقق النظام، إذا كان رقم الهاتف الذي قمت بالتسجيل به واستخدمته صحيحًا، وسوف يرسل نظام Zalopay رمز تحقق مكون من 6 أرقام، يرجى قراءته بصوت عالٍ بالنسبة لي"، قال المحتال.

وبعد رؤية رمز OTP المعني، أعربت السيدة دونج عن شكوكها في تعرضها لعملية احتيال.

أطلق المحتال على الفور خدعة جديدة: "يرجى العلم أن معلوماتك متاحة فقط لموظفي البنك. لا أطلب منك تقديم كلمة مرور تسجيل الدخول أو كلمة مرور البطاقة أو تسجيل الدخول إلى الرابط. هذه المكالمة مسجلة لضمان جودة الخدمة في المستقبل".

أنا أتحقق بنفسي، إذا تأثرت الأموال لاحقًا، فسوف يتحمل النظام المسؤولية الكاملة عن المشكلة بالنسبة لي. أنا Le Van T.، رمز الموظف الخاص بي هو 10xx. لديك الحق في تسجيل المكالمة كدليل لاحقًا.

وواصل المحتال إلحاحه، متحدثًا بسرعة كبيرة، وكرر عدة مرات أنه لم يطلب كلمات مرور أو روابط تسجيل دخول، "يجب التمييز بين موظفي البنك والمحتالين"، وهدد بتجميد جميع الأموال في الحساب لمدة 75 يومًا. طلب هذا الشخص من السيدة دونج قراءة رمز التحقق بصوت عالٍ.

عندما رأيتُ طلب إرسال رمز OTP، انتابني الشك، فلم أقرأه. أغلقتُ هاتفي واتصلتُ بالخط الساخن للبنك، لأكتشف أن البنك لا يتصل بالعملاء باستخدام أرقام هواتفهم الشخصية أبدًا، كما قالت السيدة دونج.

لا يوجد شيء مثل الاتصال لطلب رمز OTP.

وفي حديثه مع Tuoi Tre Online ، قال خبير من بنك Asia Commercial Joint Stock Bank إنه لا يوجد شيء مثل الاتصال بالعملاء لطلب التحقق من المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وطلب رموز OTP وتسجيل الدخول إلى الروابط وما إلى ذلك. لذلك، تم تنفيذ جميع الحالات المذكورة أعلاه من قبل مجموعات الاحتيال.

فيما يتعلق بعملية التأكيد على تحصيل واسترداد الأموال التي قام العميل بتحويلها عن طريق الخطأ، فسوف تكون هناك العديد من الخطوات. ويتضمن ذلك التحقق من المعاملات عند نقاط المرسل والمستقبل. يعتمد الوقت المستغرق لاسترداد المبلغ المحول عن طريق الخطأ على المستلم. في حال إمكانية التواصل مع المستلم وتأكيد العميل أن التحويل كان خاطئًا، سيُعيد بنك ACB المبلغ بشكل استباقي بناءً على طلبه. وفي حال تعذر التواصل مع المستلم، سيُعيد البنك النتيجة بعد 30 يومًا، وفقًا لما أفاد به الخبير.

اقرأ المزيد العودة إلى المواضيع

المصدر: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm