ব্যাংক কর্মকর্তা ২৪৬ টেল এসজেসি সোনা আত্মসাৎ করেছেন, লটারির টিকিট কিনতে টাকা ব্যবহার করেছেন

হ্যানয় সিটি পুলিশ তদন্ত সংস্থা সবেমাত্র তদন্তের সমাপ্তি সম্পন্ন করেছে, নুয়েন ভ্যান লিন (জন্ম ১৯৮৬, তিয়েন ফং কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক - টিপিব্যাঙ্কের প্রাক্তন ট্রেজারি অফিসার) কে ২৪৬ টেল এসজেসি সোনা আত্মসাতের অভিযোগে বিচারের প্রস্তাব দিয়েছে।

তদন্তের উপসংহার অনুসারে, TPBank ২০১৮ সালে স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত হয়েছিল যার মূলধন VND ২০,০১৬ বিলিয়নেরও বেশি ছিল। ২০১৭ সালে (যখন আসামী অপরাধটি করেছিল), তখন এই ব্যাংকে রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন এন্টারপ্রাইজের মূলধন অবদান ছিল ৬.০৯%, যার মধ্যে Mobifone-এর ০.৯৫% (২০১৯ সালে বিনিয়োগ করা হয়েছিল) এবং ভিয়েতনাম ন্যাশনাল রিইন্সুরেন্স কোম্পানির ৫.১৪% (২০২৩ সালের মধ্যে, এটি ২.৬৪% হবে) অন্তর্ভুক্ত ছিল।

সোনা, টাকা, মূল্যবান কাগজপত্র, গুরুত্বপূর্ণ সিল ইত্যাদি সম্পদ সংরক্ষণের জন্য ব্যাংকটি একটি কেন্দ্রীভূত কোষাগার প্রতিষ্ঠা করেছিল। সোনার ক্ষেত্রে, এই ব্যাংকটি পরিচালনার জন্য এটিকে 3টি মর্যাদায় বিভক্ত করেছিল।

প্রথমটি হল সোনার হেফাজত, কারণ DOJI আপনার জন্য SJC সোনা একটি ফি দিয়ে রাখতে রাজি; যার মধ্যে রয়েছে আসল সিরিজ (ফিরানোর সময়, আপনি প্রেরিত আসল নম্বরটি পাবেন) এবং নন-সিরিজ। দ্বিতীয় প্রকারটি হল লেনদেনের সোনা (ক্রয় এবং বিক্রয়), যার অর্থ SJC সোনা গ্রাহকদের সাথে ক্রয় এবং বিক্রয় লেনদেনের জন্য সংরক্ষণ এবং ব্যবহৃত হয়। উভয় প্রকারেরই গুদাম ব্যবস্থাপনা বোর্ড দ্বারা প্রতিদিন তালিকাভুক্ত করা হয়।

তৃতীয় প্রকার, সোনার বন্ধক, হল গ্রাহকদের টাকা ধার দেওয়ার সময় এবং SJC সোনার বারগুলিকে জামানত হিসেবে ব্যবহার করার সময়। বন্ধক গ্রহণের পর, সোনা ব্যাংকের নিয়ম অনুসারে সিল করে একটি ভল্টে সংরক্ষণ করা হয়। এই ধরণের বন্ধক প্রতি বছর 30 জুন এবং 31 ডিসেম্বর পর্যায়ক্রমে তালিকাভুক্ত করা হয়।

(চিত্রের ছবি)।

২০১৭ সালের দিকে, আসামী নগুয়েন ভ্যান লিন কোষাধ্যক্ষ ছিলেন এবং উপরোক্ত পরিস্থিতিটি লক্ষ্য করেন যখন গুদামে বন্ধক রাখা সোনা বছরে মাত্র দুবার গণনা করা হত, পূর্ব নোটিশ দিয়ে। অতএব, লিন সিন্দুকের সোনা কিনে, বিক্রি করে, সংরক্ষণ করে এবং তারপর ঘাটতি পূরণের জন্য সিন্দুক থেকে সোনা নেওয়ার ধারণা নিয়ে আসেন, প্রতিদিনের মজুদকে এড়িয়ে।

অ্যাকাউন্টিং তথ্য থেকে, লিন নির্ধারণ করেন যে সি. নামে একজন গ্রাহক ২৪৬ টেল এসজেসি সোনা বন্ধক রেখেছিলেন কিন্তু কেবল কাগজে অর্থ প্রদান করেছিলেন এবং সোনাটি একটি নির্দিষ্ট গুদামে রেখেছিলেন। বিবাদী পরিকল্পনা করেছিলেন যে সেফ থেকে ২৪৬ টেল এসজেসি সোনা আত্মসাৎ করবেন এবং সি. যে সোনা বন্ধক রাখছিলেন তা দিয়ে প্রতিস্থাপন করবেন।

৫ জুলাই, ২০১৭ তারিখে, দিনের শেষে সোনার মজুদ সম্পন্ন করার পর, লিন "বিক্রয় ও নিরাপত্তার জন্য সোনা" ধারণকারী সেফ থেকে ২৪৬ টেল SJC সোনা বের করে একটি কালো প্লাস্টিকের ব্যাগে রেখে একটি ধাতব বাক্সে সংরক্ষণ করেন।

পরের দিন সকালে, শাখাগুলির জন্য দিনের প্রথম নগদ গ্রহণের জন্য গুদাম খোলার প্রক্রিয়া চলাকালীন, লিন উপরে উল্লিখিত ধাতব বাক্সটি বাফার গুদামে নিয়ে আসেন - ভল্টের বাইরে একটি স্থান, যেখানে প্রবেশ এবং প্রস্থান পর্যবেক্ষণ করা হয় না।

আসামী গিয়া বাখ গোল্ড অ্যান্ড সিলভার কোম্পানির মিসেস ট্রুং থি হং খানের ফোন নম্বরেও যোগাযোগ করেন, থো নুওম স্ট্রিটের বিআইডিভি ব্যাংকে লেনদেনের জন্য প্রাপ্ত সোনা বিক্রির জন্য অ্যাপয়েন্টমেন্ট নেন।

দেরিতে সকালে, ট্রেজারি কর্মীরা যখন এটিএম-এ তহবিল জমা করার জন্য যান, সেই সময়টির সুযোগ নিয়ে, লিন ২৪৬ টেল SJC সোনা নিতে বাফার গুদামে যান এবং তা বিক্রি করার জন্য BIDV ব্যাংকে যান। সোনা বিক্রি করার পর, লিন ৮.৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি আয় করেন এবং তার সমস্ত অর্থ তার সিকিউরিটিজ অ্যাকাউন্টে জমা করেন।

৬ জুলাই, ২০১৭ তারিখে কর্মদিবসের শেষে, গুদাম ব্যবস্থাপনা বোর্ডের সাথে ইনভেন্টরি প্রক্রিয়া চলাকালীন, নগুয়েন ভ্যান লিন গ্রাহক সি.-এর মালিকানাধীন ২৪৬ টেল SJC সোনা ভর্তি একটি ব্যাগ "ক্রয়, বিক্রয়, সংরক্ষণ" সোনার মধ্যে রাখেন যাতে নেওয়া সোনার পরিমাণ প্রতিস্থাপন করা যায়। অতএব, গুদাম ব্যবস্থাপনা বোর্ডের অন্যান্য সদস্যরা হারিয়ে যাওয়া সম্পদ সনাক্ত করতে পারেননি।

২২শে মার্চ, ২০১৯ তারিখে, মিঃ সি. ঋণ পরিশোধ করেন এবং ব্যাংক থেকে সম্পূর্ণ ২৪৬ টেল SJC সোনা ফেরত পান। আত্মসাৎ সনাক্ত না করার জন্য, আসামী লিন ভল্টে থাকা ডোজি কোম্পানির সোনার ব্যাগের সিল কেটে ২৪৬ টেল SJC সোনা বের করে ব্যাংকের "বিক্রয়ের জন্য সোনা" ধারণকারী সেফে রাখেন। এটি রাখার সময়, আসামী সকলকে আরও বলেন যে এই পরিমাণ সোনা একজন "ভিআইপি গ্রাহক" দ্বারা পাঠানো হয়েছে এবং কাউকে এটি স্পর্শ করার অনুমতি নেই।

২০২১ সালের জানুয়ারীতে, এইচ. নামে একজন গ্রাহক ৫৬১ টেল সোনা বন্ধক রেখেছিলেন এবং ব্যাংক লিনকে এটি পরিচালনার দায়িত্ব দেয়। আসামী বুঝতে পেরেছিলেন যে এই পরিমাণ সোনা ব্যবহার করে তার বরাদ্দ করা ২৪৬ টেল SJC সোনার পরিবর্তে ব্যবহার করা দোজি কোম্পানির গুদামে থাকা সোনা ব্যবহারের চেয়ে নিরাপদ হবে, তাই তিনি এটি প্রতিস্থাপনের সিদ্ধান্ত নেন।

সোনা বদলানোর প্রক্রিয়া চলাকালীন, লিন একটি তালা ভেঙে ফেলেন এবং তাকে একটি প্রতিস্থাপন কিনতে হয়। মিসেস এইচ. যখন ঋণ পরিশোধ করেন এবং ৫৬১ টেল এসজেসি সোনা পান, তখন তিনি আরও আবিষ্কার করেন যে তার চাবি দিয়ে সোনার একটি বাক্স খোলা যাবে না, কিন্তু যেহেতু তিনি পুরোটা পেয়ে গেছেন, তাই তিনি অভিযোগ করেননি।

এইভাবে, তার অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড গোপন করার জন্য, প্রতিটি সম্পদ পরিদর্শনের আগে, লিন তার কেনা এবং বিক্রি করা সোনা ধারণকারী সেফটিতে 246 টেল SJC সোনা ফেরত দিয়েছিলেন। পরিদর্শন এবং ইনভেন্টরি প্রক্রিয়ার সময়, আসামীই সক্রিয়ভাবে সোনার ইনভেন্টরি পরিচালনা করেছিলেন, ইনভেন্টরি দলের সদস্যদের জন্য বই রেকর্ড এবং তুলনা করার জন্য ডেটা পড়েছিলেন, তাই দীর্ঘ সময় ধরে, ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট বোর্ডের সদস্যরা এবং পরিদর্শন দলগুলি ঘাটতি সনাক্ত করতে পারেনি।

মিসেস এইচ. যখন বললেন যে তিনি টাকা পরিশোধ শেষ করেছেন, তখন প্রতিবার রিপোর্ট করার সময় গুদামে আর কোনও উপযুক্ত সোনা ছিল না; লিন তা ফেরত দিতে অক্ষম ছিলেন এবং আর লুকিয়ে রাখতে পারেননি, তাই তিনি আত্মসমর্পণের জন্য পুলিশের কাছে যান।

উপরোক্ত কাজগুলি ছাড়াও, নগুয়েন ভ্যান লিন স্বীকার করেছেন যে মিসেস লে ক্যাম তু - প্রধান হিসাবরক্ষক, তাকে তার ব্যক্তিগত অর্থের ৭০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি রাখতে এবং ব্যাংকের ভল্টে রাখতে বলেছিলেন। ১৬ সেপ্টেম্বর, ২০২৩ তারিখে, লিন মিসেস তুকে ৪০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ফেরত দেন।

মিস তু'র অবশিষ্ট ৩০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এবং ২৪৬ তেল এসজেসি সোনা বিক্রি করে অর্জিত অর্থ, আসামী লিন বৈদেশিক মুদ্রায় (ফরেক্স) বিনিয়োগের জন্য ভার্চুয়াল মুদ্রা কিনেছিলেন; লটারির টিকিট কিনেছিলেন এবং বর্তমানে ক্ষতির সম্মুখীন, মিস তু এবং ব্যাংকের ঋণ পরিশোধ করতে অক্ষম।

নগুয়েন ভ্যান লিনের ২৪৬ টেল সোনা আত্মসাতের পরিণতি সম্পর্কে, ব্যাংকটি বলেছে যে তারা বীমা কোম্পানিগুলির কাছ থেকে ৪৬৮,০০০ মার্কিন ডলারেরও বেশি এবং ৫.৩ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডংয়েরও বেশি অর্থ পেয়েছে।

এই ঘটনায় প্রধান কার্যালয়ের লেনদেন কেন্দ্রের পরিচালক; গ্রাহক পরিষেবা পরিচালক এবং ব্যাংকের আরও অনেক কর্মচারী জড়িত ছিলেন।

তাদের কর্মকাণ্ড দায়িত্বজ্ঞানহীন বলে নির্ধারিত ছিল কিন্তু লিনের ২৪৬ টেল এসজেসি সোনা আত্মসাতের সরাসরি কারণ ছিল না। অতএব, তদন্ত সংস্থা বিশ্বাস করে যে "দায়িত্ববোধের অভাব গুরুতর পরিণতি ঘটায়" এই অপরাধের জন্য এই ব্যক্তিদের বিচার করার জন্য পর্যাপ্ত ভিত্তি নেই।

মামলায়, নগুয়েন ভ্যান লিন বলেছেন যে তিনি ২৪৬ টেল সোনা বিক্রি করার জন্য মিসেস ট্রুং থি হং খানের সাথে যোগাযোগ করেছিলেন। তবে, মিসেস খান তা স্বীকার করেননি এবং নিশ্চিত করেছেন যে কর্মচারীর কাছে ফোন নম্বরটি ছিল; লিনের ফোনে পাঠানো বার্তাগুলির কোনও উত্তর দেওয়া হয়নি।

অন্যদিকে, ২৪৬ টেল সোনা বিক্রির টাকা পাওয়ার পর, লিন নিজেই সরাসরি তার অ্যাকাউন্টে টাকা জমা করেছিলেন। এই আসামী সেই ব্যক্তিকেও চিনতেন না যিনি সোনা পেয়েছিলেন এবং তাকে টাকা দিয়েছিলেন, তাই পুলিশ বলেছে যে মিসেস খান অপরাধমূলক উপায়ে অন্য ব্যক্তির দ্বারা অর্জিত সম্পত্তি গ্রাস করার অপরাধ করেছেন বা আত্মসাতের কাজে লিনের সহযোগী ছিলেন তা নির্ধারণ করার জন্য পর্যাপ্ত ভিত্তি নেই।

মিন মঙ্গল

সূত্র: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html