৫০ কোটি ভিয়েতনাম ডং থেকে টাকা স্থানান্তরের বিষয়টি অবশ্যই রিপোর্ট করতে হবে: কীভাবে সঠিকভাবে বুঝবেন?

(ড্যান ট্রাই) - দেশীয় ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য ৫০০ মিলিয়ন ভিএনডির স্তর যা রিপোর্ট করতে হবে তা সার্কুলার ২৭/২০২৫-এ কোনও নতুন নিয়ম নয়, তবে ২০০৭ সাল থেকে এখন পর্যন্ত এটি বজায় রাখা হয়েছে।

স্টেট ব্যাংক কর্তৃক জারি করা সার্কুলার ২৭/২০২৫ অনুসারে, ৫০ কোটি ভিয়েতনামী ডং বা তার বেশি মূল্যের বা সমতুল্য বৈদেশিক মুদ্রার দেশীয় লেনদেনে অংশগ্রহণকারী সংস্থাগুলিকে রিপোর্ট করতে হবে। আন্তর্জাতিক লেনদেনের ক্ষেত্রে, রিপোর্টিং থ্রেশহোল্ড প্রযোজ্য যখন ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন ১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি মূল্যের হয়।

সম্প্রতি স্টেট ব্যাংক কর্তৃক ঘোষিত তথ্য অনুসারে, দেশীয় ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য ৫০০ মিলিয়ন ভিএনডির স্তর যা রিপোর্ট করতে হবে তা সার্কুলার ২৭/২০২৫-এর কোনও নতুন নিয়ম নয়, তবে ২০০৭ সাল থেকে এখন পর্যন্ত এটি বজায় রাখা হয়েছে।

২০০৫ সাল থেকে, সরকারের ৭৪/২০০৫ ডিক্রি অনুসারে, অর্থ পাচার বিরোধী লেনদেনের মূল্য কত তা রিপোর্ট করতে হবে তা নির্ধারণ করা হয়েছে। সেই অনুযায়ী, ২০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল্যের নগদ লেনদেন এবং ৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং (অথবা বৈদেশিক মুদ্রা বা সোনায় সমতুল্য) মূল্যের সঞ্চয় আমানত লেনদেন অবশ্যই রিপোর্ট করতে হবে।

"ভিয়েতনামে নির্ধারিত সীমা অতিক্রমকারী লেনদেনের রিপোর্টিং বাধ্যতামূলক করার দিকে এটি প্রথম পদক্ষেপ," স্টেট ব্যাংক জানিয়েছে।

ব্যাংকে টাকা পরীক্ষা করছেন কর্মীরা (ছবি: ভিপিব্যাংক )।

পরবর্তী নথি যেমন ২০১২ সালের মানি লন্ডারিং-বিরোধী আইন, ২০২২ সালের মানি লন্ডারিং-বিরোধী আইন এবং নির্দেশিকা সার্কুলার, যার মধ্যে রয়েছে সার্কুলার নং ২৭/২০২৫, FATF (মানি লন্ডারিং-বিরোধী ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স) এর আন্তর্জাতিক মান পূরণের জন্য ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন এবং ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থার উপর আইনি নিয়ন্ত্রণের উত্তরাধিকারী এবং নিখুঁত করে চলেছে।

শুধুমাত্র ইলেকট্রনিক তহবিল স্থানান্তর রিপোর্ট করার সীমা ২০০৭ সাল থেকে অপরিবর্তিত রয়েছে।

"পরিপত্র নং ২৭/২০২৫ রিপোর্টিং মূল্যের সীমা পরিবর্তন করে না তবে ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলির দায়িত্ব স্পষ্ট করে যে তারা সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং সময়োপযোগী ডেটা নিশ্চিত করে এবং ঝুঁকির লক্ষণ সহ লেনদেন সনাক্ত করার জন্য স্ক্যানিং এবং ফিল্টারিং প্রযুক্তি প্রয়োগ করে," স্টেট ব্যাংক জানিয়েছে।

নতুন সার্কুলারটি ১ নভেম্বর থেকে কার্যকর হবে। তবে, সংস্থাগুলিকে প্রস্তুতির জন্য সময় দেওয়ার জন্য, স্টেট ব্যাংক একটি রূপান্তর সময়কাল নির্ধারণ করেছে। বিশেষ করে, এই বছরের ৩১ ডিসেম্বর পর্যন্ত, রিপোর্টিং ইউনিটগুলি বর্তমান নিয়ম অনুসারে অভ্যন্তরীণ পদ্ধতি এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রয়োগ করতে থাকবে।

২৭/২০২৫ সার্কুলারে নির্ধারিত মাত্রার বেশি বৈদেশিক মুদ্রা নগদ, ভিয়েতনামী ডং নগদ, বিনিময়যোগ্য উপকরণ, মূল্যবান ধাতু এবং মূল্যবান পাথর বহন করার সময় সীমান্ত কাস্টমসে উপস্থাপন করার মূল্য এবং নথিপত্রও নির্ধারণ করা হয়েছে।

বিশেষ করে, মূল্যবান ধাতু (সোনা বাদে) এবং রত্নপাথরের মূল্য ৪০ কোটি ভিয়েতনামি ডং থেকে শুরু। একইভাবে, স্থানান্তর যন্ত্রের মূল্যও ৪০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি।

নগদে বৈদেশিক মুদ্রা, নগদে ভিয়েতনামী ডং এবং সোনার মূল্য যা প্রস্থান বা প্রবেশের সময় সীমান্ত গেটে কাস্টমসে ঘোষণা করতে হবে তা স্টেট ব্যাংকের বর্তমান নিয়ম অনুসারে বাস্তবায়িত হয়।

সূত্র: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm