সুপ্রিম পিপলস প্রকিউরেসি সবেমাত্র "ব্যাংকিং কার্যক্রম এবং ব্যাংকিং কার্যক্রম সম্পর্কিত অন্যান্য কার্যক্রমের নিয়ম লঙ্ঘন", "সিভিল লেনদেনে উচ্চ সুদের হারে ঋণ দেওয়া", "ঘুষ দেওয়া", "ঘুষ গ্রহণ", "ঘুষ গ্রহণ" এর অপরাধের জন্য আসামী লা কোয়াং বিন (জন্ম ১৯৭৯, ECPAY কোম্পানির পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান) এবং আরও ৩৫ জনের বিরুদ্ধে অভিযোগ গঠন সম্পন্ন করেছে।

অভিযোগ অনুসারে, ECPAY কোম্পানির ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং ঋণ পরিশোধের জন্য অর্থ পেতে, মিঃ দাও হোয়াং থাং (জন্ম ১৯৭৪, একটি ব্যাংকের প্রাক্তন শাখা পরিচালক) এবং ফাম নু হা (জন্ম ১৯৭৪, একটি ব্যাংকের প্রাক্তন উপ-শাখা পরিচালক), নগুয়েন থান নান (ব্যাংক অফিসার), ভুওং থি বিচ নগক (ব্যাংক অফিসার) এর নির্দেশনায়, ২০২১ সালের মে থেকে ২০২৩ সালের ফেব্রুয়ারি পর্যন্ত, মিঃ লা কোয়াং বিন ৬৮টি কোম্পানিকে জাল ঋণের নথি তৈরি এবং বিতরণের জন্য ব্যবহার করেছিলেন, যার ফলে ব্যাংকের ৯৪৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি ক্ষতি হয়েছিল।

লা কোয়াং বিএনএইচ কপি 6794 1728963235.jpg
মিঃ লা কোয়াং বিন। ছবি: ECPAY

এছাড়াও, উচ্চ সুদে মিঃ লা কোয়াং বিনকে ঋণ দেওয়ার জন্য অর্থ পেতে, অবৈধ মুনাফা অর্জন করতে এবং ব্যক্তিগত উদ্দেশ্যে ব্যবহার করতে, আসামী হা এবং নোগক বিবাদী নগুয়েন হোয়াই আনহের (জন্ম ১৯৮১ সালে, টিন ভিয়েত ইনভেস্টমেন্ট অ্যান্ড বিজনেস জয়েন্ট স্টক কোম্পানির জেনারেল ডিরেক্টর) সাথে যোগসাজশ করে হোয়াই আনহের দুটি কোম্পানিকে জাল ঋণের নথি তৈরি করে ঋণ বিতরণ করে, যার ফলে ব্যাংকের ১৩৭ বিলিয়ন ভিয়ান ডং-এরও বেশি ক্ষতি হয়। ব্যাংকের মোট ক্ষতির পরিমাণ ১,০৮৬ বিলিয়ন ভিয়ান ডং-এরও বেশি।

ব্যাংকিং নিয়ম লঙ্ঘনের পাশাপাশি, মামলার আসামীরা দেওয়ানি লেনদেনে সুদখোর এবং ঘুষ গ্রহণ ও ঘুষ গ্রহণেরও অভিযোগ করেছেন।

মিঃ লা কোয়াং বিন বিবাদী ফাম নু হা, নুয়েন থান নান এবং ভুওং থি বিচ নোগকের সাথে আলোচনা এবং একমত হওয়ার জন্য দৃঢ়প্রতিজ্ঞ ছিলেন, তারপর তার বোন লা থি ফুওং লিয়েন এবং তার অধীনস্থ কর্মচারীদের জাল নথি তৈরি করার নির্দেশ দেন যাতে ব্যাংক বিনের ৬৪টি কোম্পানির জন্য ব্যাংকিং কার্যক্রমের আইন লঙ্ঘন করে ঋণ আবেদন বৈধ করতে এবং ঋণ বিতরণ করতে পারে।

অভিযোগপত্রে নির্ধারণ করা হয়েছে যে ৬৪টি কোম্পানির মোট বকেয়া ঋণ ২,১৮৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি (মূল ঋণ ২,০৬৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি, সুদের ঋণ ১২১ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি)।

এর মধ্যে ২৩টি কোম্পানির সম্পত্তি সুরক্ষিত আছে, ৪১টি কোম্পানির সম্পত্তি সুরক্ষিত নেই। মোট বকেয়া ঋণ এবং মূল্যায়নকৃত জামানতের মোট মূল্যের তুলনা করলে, ব্যাংকটি ৯৪৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি ক্ষতির সম্মুখীন হয়েছে।

এছাড়াও, বিন তার বোনের সাথে আলোচনা এবং সম্মত হন যে তিনি পরিস্থিতি সমাধানের জন্য মিঃ দাও হোয়াং থাংকে ২০০,০০০ EIN শেয়ার (২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এর সমতুল্য) ঘুষ দেবেন যাতে লা কোয়াং বিনের থিনহ ফাট কোম্পানি খারাপ ঋণে স্থানান্তরিত না হয় এবং ব্যাংক থেকে ঋণ পেতে থাকে।

এই মামলায়, লা কোয়াং বিনের বোনের বিরুদ্ধে অভিযোগ আনা হয়েছিল যে তিনি তার ভাইকে বিনের নির্দেশে কর্মচারীদের কাজকর্ম পরিচালনা করতে এবং তাদের উপর চাপ প্রয়োগ করতে সাহায্য করেছিলেন, যেমন একটি কোম্পানি কেনা এবং বিনের কোম্পানির জন্য একজন আইনি প্রতিনিধি খুঁজে বের করা, যা ব্যাংকিং কার্যক্রমের আইনের পরিপন্থী।

৫১টি কোম্পানির মোট বকেয়া ঋণ ১,৯৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি, যার মধ্যে ২০টি কোম্পানির কাছে সুরক্ষিত সম্পদ রয়েছে, ৩১টি কোম্পানির কোনও সুরক্ষিত সম্পদ নেই। মোট বকেয়া ঋণ এবং মূল্যায়ন করা জামানতের মোট মূল্যের তুলনা করলে, ব্যাংকটি ৯৪৫ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি ক্ষতির সম্মুখীন হয়েছে।