Ngày 27.1, Công an tỉnh Thừa Thiên – Huế cho biết, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao vừa phối hợp Phòng Cảnh sát hình sự và các đơn vị nghiệp vụ triệt phá thành công một đường dây cho vay nặng lãi, với số tiền cho vay lên đến 35 tỉ đồng.
Lực lượng chức năng đã bắt giữ Lương Hoàng Nhật Nam (28 tuổi, trú P.Vỹ Dạ) và Huỳnh Văn Trường Phát (28 tuổi, trú P.Thuận Hòa, cùng TP.Huế).
Lương Hoàng Nhật Nam là nghi phạm cầm đầu đường dây cho vay với lãi suất gần 420%/năm
Theo hồ sơ công an, từ năm 2020, Nam và Phát đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội với nội dung cho vay lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu… Tuy nhiên khi tính tiền lãi, nhóm này lấy từ 3 – 11,5 triệu đồng/ngày, tương đương lãi suất 109,5% – 419,75%/năm.
Nam và Phát sử dụng phần mềm để quản lý các hợp đồng cho vay, cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ; đồng thời dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng, và phân chia tiền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Ngoài ra, trong quá trình cho vay, nếu các trường hợp đến hạn chưa trả kịp, nhóm này sẽ thuê người đe dọa, theo dõi con nợ về tận nhà để đòi nợ.
Khám xét 2 địa điểm của Nam và Phát hoạt động cho vay trên địa bàn TP.Huế, lực lượng chức năng đã phát hiện và thu giữ 1 ô tô, 39 máy tính, điện thoại, camera các loại, nhiều tài khoản ngân hàng… và 2 thùng thiết bị định vị cùng một số tài liệu có liên quan đến hoạt động cho vay.
Theo điều tra ban đầu, từ năm 2020 đến thời điểm bị bắt giữ, Nam và Phát đã lập hơn 2.000 hợp đồng vay tiền, với số tiền cho vay nặng lãi lên đến 35 tỉ đồng, thu lợi bất chính trên 7 tỉ đồng.
