„Využití technologie umělé inteligence k prevenci zneužívání elektronických peněženek pro hazardní hry“

vi momo.jpg — V současné době mohou být platební platformy, jako jsou elektronické peněženky a platební brány, využívány k popularizaci hazardních her s lichými/sudými/nad/pod položkami na základě kódů pro převod peněz.

V současné době, vzhledem k silnému rozvoji trendu bezhotovostních plateb, rapidně roste i počet elektronických peněženek a platebních zprostředkovatelů. Mezi značky, které lze zmínit, patří: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

V posledních letech, s využitím stále výraznějšího rozvoje informačních technologií a počtu elektronických peněženek a platebních zprostředkovatelů ve Vietnamu..., narůstá počet hazardních her v oblasti high-tech, které se stávají složitějšími a pro společnost představují obtížný problém.

Platební platformy, jako jsou elektronické peněženky a platební brány, mohou být a jsou využívány k popularizaci hazardních her typu sudý/lichý/vysoký/nízký počet na základě kódů pro převod peněz. Subjekty mají tendenci volit MoMo zejména proto, že se jedná o populární superaplikaci, má velký počet uživatelů, stabilní serverový systém a rychlou a vynikající rychlost transakcí.

Pan Nguyen Ba Diep, spoluzakladatel MoMo, uvedl, že v roce 2022 MoMo koordinovalo svou činnost také s 318 ústředními a místními policejními agenturami a jednotkami a poskytlo informace ve více než 1 500 vyšetřovacích případech, což výše uvedené agentury a jednotky vysoce ocenily.

Je pozoruhodné, že nedávno tisk informoval o tom, že policie v Bac Giangu dokončila vyšetřování a navrhla stíhat řadu podezřelých v hazardním gangu používajícím transakční kódy MoMo. Tento případ policie v Bac Giangu v prosinci 2022 rozptýlila.

V tomto případě MoMo aktivně koordinovalo a podporovalo policejní oddělení provincie Bac Giang při kontrole a poskytování informací o transakcích se známkami porušení předpisů, což pomohlo policejní agentuře rychle odhalit a zatknout pachatele.

Aby se zabránilo online hazardním hrám, uvedl pan Diep, společnost MoMo investovala do výzkumu mnoha technologických řešení spolu s více než 100 odborníky a inženýry, což stálo obrovské peníze až desítky miliard dongů za více než 1 rok od prosince 2021 do února 2023.

To je velmi náročný problém, protože zločinci se při hraní spoléhají na transakční kódy elektronických peněženek. Pokud jsou transakce zrušeny, je nemožné rozlišit mezi typy transakcí a je nemožné kontrolovat transakce v celém systému.

Dne 18. února 2023 společnost MoMo změnila svůj obchodní proces a aktualizovala aplikaci MoMo na verzi 4.0.16. V této aktualizaci aplikace zobrazí odesílateli kód transakce před provedením transakce, místo aby jej zobrazovala později jako dříve.

Zároveň jsme zakoupili autorská práva a integrovali do systému technologii v-key, abychom zabránili hráčům v používání emulátorů pro přístup k aplikaci a skenování automatických transakčních kódů pro účely sázení.

„Po zavedení výše uvedených opatření, zejména modernizace systému a zobrazování transakčních kódů předem v aplikaci, jsme prostřednictvím kontroly sociálních sítí a souvisejících webových stránek zaznamenali, že většině rozsáhlých hazardních her zaměřených na sázení na liché a sudé směny bylo v podstatě zabráněno a eliminováno. Zároveň MoMo neobdrželo od policejních složek žádnou zpětnou vazbu ani informace o sázkách na liché a sudé směny s využitím transakčních kódů společnosti,“ uvedl pan Diep.

Bezhotovostní platby se stávají stále populárnějšími a snadnějšími. Kromě toho, že jsou pro uživatele pohodlné, zneužívají je i podvodníci.

S tím, jak se společnost posouvá směrem k digitální ekonomice , musíme čelit skutečnosti, že kyberkriminalita bude narůstat. Zločinci mají znalosti, vysokou technologickou úroveň, používají sofistikované metody a triky k organizaci hazardních her a neustále se objevují nové formy hazardních her.

V poslední době se objevily případy, kdy lidé pronajímali nebo půjčovali své identity a doklady pachatelům za účelem otevření bankovních účtů, elektronických peněženek atd., což způsobovalo potíže s ověřováním a ověřováním totožnosti zákazníků.

Pan Nguyen Ba Diep se k tomuto problému vyjádřil, že podniky nemají pravomoc a odborné znalosti v oblasti ověřování a předcházení trestné činnosti. Neustálá konkurence s pachateli zločinců je nutí investovat do drahých technických řešení, která vyžadují také mnoho lidských zdrojů a času potřebného k implementaci, což ovlivňuje jak obchodní operace, tak i uživatelskou zkušenost.

Zločinci zneužívající zprostředkovatelské platební služby a bezhotovostní platební metody k páchání porušení povedou k poklesu důvěry lidí, což ovlivní provádění politiky strany a státu na podporu bezhotovostních plateb.

„Aby se vyřešily mezery v registraci zákazníků, MoMo od roku 2021 přezkoumává a implementuje identifikaci a ověřování účtů elektronických peněženek v souladu s právními předpisy. Zákazníci musí poskytnout identifikační údaje a propojit elektronické peněženky se svými bankovními účty. Zároveň lze elektronické peněženky používat pouze tehdy, když banka MoMo potvrdí, že registrační informace elektronické peněženky odpovídají informacím o zákazníkovi registrovanému v bance. Společnost také testuje mnoho nových technologií, jako je rozpoznávání obličeje, detekce podvodů prostřednictvím umělé inteligence a velká data, aby se zlepšila efektivita identifikace a ověřování zákazníků,“ uvedl spoluzakladatel MoMo.

Zločinci však stále mají mnoho způsobů, jak zneužívat elektronické peněženky k páchání nezákonných činů, jako je používání identit, dokumentů a bankovních účtů pronajatých nebo vypůjčených od lidí k vytvoření více účtů elektronických peněženek, což ztěžuje ověřování porušení.

MoMo rovněž doporučilo správním agenturám, aby umožnily zprostředkovatelům plateb a elektronickým peněženkám propojení s Národní databází obyvatelstva spravovanou Ministerstvem veřejné bezpečnosti, což by pomohlo s rychlou a přesnou elektronickou identifikací a ověřováním uživatelských informací, přispělo by to ke kontrole a prevenci podezřelých účtů a transakcí a zvýšilo by účinnost v prevenci a boji proti technologickým zločinům.

„MoMo potvrzuje svůj závazek poskytovat a provozovat bezpečné a zdravé zprostředkovatelské platební služby v souladu s pokyny a pokyny vlády a Vietnamské státní banky. Kromě toho, aby byla zajištěna co nejvyšší výhoda pro uživatele, MoMo vždy dodržuje aktuální procesy a postupy při poskytování informací pro účely vyšetřování a zajišťuje soukromí a legitimní práva uživatelů při využívání právních služeb,“ uvedl pan Diep.

Zdroj