Finanční úskalí v éře Transakce 4.0: Identifikace a vyhýbání se rizikům v digitální ekonomice

Podle předběžných statistik jen v roce 2024 Vietnamci kvůli online podvodům přišli o tisíce miliard dongů, což je alarmující číslo. Od žádostí o lichvu, přes obchodní platformy pro devizové obchody (Forex), spontánní virtuální měny se sliby „závratných“ zisků až po maskované modely víceúrovňového marketingu, to vše nastavuje „sladké pasti“ zaměřené na nevědomost a chamtivost.

Důsledky se neomezují pouze na škody na majetku, ale také způsobují sociální nestabilitu a narušují důvěru v trh. Správná identifikace povahy a způsobu fungování tohoto typu trestné činnosti je naléhavým požadavkem pro každého občana, aby se vybavil „odporem“.

V „bludišti“ finančních aplikací je jednou z nejoblíbenějších forem superziskový investiční model prostřednictvím aplikací nebo virtuálních obchodních parketů. Ty zvou k investicím do spontánních forexových parketů, jako je Ex... nebo „junk“ projektů virtuálních měn s nerealistickými úrokovými sazbami, několik desítek procent měsíčně. Zpočátku mohou pro vytvoření důvěry pravidelně vyplácet úroky. Ve skutečnosti se však jedná o klasický podvodný model Ponziho podvodu, kdy se peníze berou od pozdějších lidí, aby se úroky platily starším lidem. Jakmile se dostatečně zmobilizují, tato parketa se náhle „zhroutí“ a zmizí se všemi penězi investorů. Příběh tisíců investorů, kteří přišli o všechno při nedávném kolapsu obchodního parketu A slavného podnikatele B, je toho bolestným důkazem.

Systémy sociálních sítí a online aplikace jsou dnes hustě propojené a přímo souvisejí s finančními transakcemi lidí.

Kromě toho jsou online černé úvěry prostřednictvím aplikací pro spotřebitelské půjčky také bolestivým problémem. Díky jednoduchým postupům mohou dlužníci získat peníze rychle. Za tím se však skrývá „přemrštěná“ úroková sazba, až 1 000 % – 2 000 % ročně, spolu s nespočtem „fiktivních“ poplatků. Pokud nejsou schopni dluh splatit, vymáhači dluhů používají psychologický terorismus: Neustálé volání, posílání výhrůžek, kopírování a vkládání obrázků oběti s obscénním obsahem a jejich zveřejňování na sociálních sítích. sociální sítě, vyvíjející tlak na příbuzné a kolegy.

Ani zde se maskované modely víceúrovňového marketingu nezastaví, ale neustále mění svůj kryt. Místo prodeje hmatatelných produktů lákají k investicím do bezcenných kurzů pro rychlé zbohatnutí, „fiktivních“ realitních projektů na platformě Metaverse nebo „akcií“ neexistujících technologických společností typu „jednorožec“. Klíčem je stále přilákat účastníky extrémně vysokými doporučovacími provizemi. Když se systém zhroutí, poslední lidé, kteří se připojí, přijdou o všechno.

Proč se tedy i přes mnohá varování mnoho lidí, i těch s kvalifikací, stále „hrne“ do těchto pastí? Psychologové poukazují na to, že velkou roli hraje efekt davu (FOMO - Fear of Missing Out). Když vidí ostatní chlubit se „obrovskými“ zisky, mnoho lidí se snadno nechá vtáhnout. Kromě toho jsou osudnými slabinami i mentalita touhy po rychlém zbohatnutí a přehnaná důvěřivost.

Tváří v tvář vypuknutí finančních podvodů podnikly státní orgány drastická opatření. Ministerstvo veřejné bezpečnosti , zejména Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech (A05), opakovaně vydává varování a rozbíjí mnoho velkých sítí. Vietnamská státní banka pravidelně aktualizuje předpisy, které od úvěrových institucí vyžadují zvýšení bezpečnosti. Ministerstvo vědy a technologií zintenzivňuje opatření proti webovým stránkám a aplikacím, které porušují zákon. Tento boj však vyžaduje spolupráci celé společnosti.

Nejzásadnějším řešením je zlepšení finanční „odolnosti“ komunity. Je nesmírně důležité popularizovat základní finanční znalosti. Každý jednotlivec si musí vytvořit zvyk pečlivě vyhledávat informace a ověřovat si legalitu organizací vyzývajících k investicím – například kontrolou seznamu licencovaných organizací na oficiálních webových stránkách Státní banky. V žádném případě nikomu neposkytujte citlivé osobní údaje (číslo občanského průkazu, OTP kód, heslo).

Při zjištění známek podvodu by se lidé měli okamžitě hlásit nejbližšímu policejnímu sboru nebo informovat prostřednictvím varovného portálu informační bezpečnosti Národního monitorovacího centra pro kybernetickou bezpečnost (NCSC). Pouze bdělost, porozumění a rozhodné jednání každého jednotlivce může vytvořit pevný „plot“, který ochrání výdobytky digitální ekonomiky a mír společnosti.

Zdroj: https://baolangson.vn/cam-bay-tai-chinh-thoi-4-0-nhan-dien-va-phong-tranh-rui-ro-trong-nen-kinh-te-so-5063399.html