Pozor na podvod s „falešným převodem“, který je nekontrolovatelný

V éře silného technologického rozvoje se platba bankovním převodem stala oblíbenou metodou, zejména v online a přímých prodejních transakcích. Tato výhoda však s sebou nese i mnoho rizik, z nichž nejvýraznější je podvod s využitím falešných obrázků potvrzujících převod nebo tzv. „falešných faktur o převodu“. Jedná se o stále sofistikovanější formu podvodu, jehož obětí se stává mnoho prodejců, zejména malých obchodníků a majitelů internetových obchodů.

Sofistikovaný trik: „Falešná faktura, žádné peníze“

Podvod s falešnými fakturami za převod peněz se často řídí známým, ale velmi účinným scénářem:

- Kupující předstírá převod peněz: Po výběru zboží podvodník požaduje platbu bankovním převodem. Naskenuje QR kód nebo zadá číslo účtu prodejce a poté na telefonu ukáže fotografii „úspěšné“ transakce.

- Používání softwaru pro vytváření falešných faktur: Subjekty používají nástroje pro úpravu fotografií nebo webové stránky specializující se na vytváření falešných faktur, jako například „taobillgia.com“, k vytvoření obrázků potvrzení převodu, které jsou z 90–95 % podobné skutečným fakturám. Informace, jako je jméno příjemce, částka, čas transakce a kód transakce, jsou sofistikovaně zfalšovány.

- Zneužívání subjektivity prodejce: Pokud je mnoho zákazníků nebo prodejce spěchá, nekontroluje bankovní účet, ale věří obrazu transakce, a tím doručí zboží podvodníkovi.

- Zmizel po obdržení zboží: Po obdržení zboží subjekt rychle opustil místo činu, zablokoval kontakt a nezanechal po sobě žádnou stopu.

Falešný převodní účet vytvořený webem taobillgia (Foto: Nguoi lao dong)

Tento trik způsobil, že mnoho prodejců nespravedlivě přišlo o peníze. Majitel obchodu s potravinami v Ho Či Minově Městě uvedl, že se právě stal obětí podvodu s falešnými fakturami za převod peněz.

Podle příběhu si mladý muž přišel koupit 3 bedny piva Tiger a požádal ho o platbu naskenováním QR kódu. Poté ukázal majiteli obchodu displej svého telefonu, na kterém byl vidět úspěšná transakce ve výši 1,2 milionu VND. Když prodávající viděl, že zákazník jede na drahé motorce a částka se shoduje, sebevědomě mu pivo přinesl k autu.

Když se však vrátil ke kontrole svého účtu, zjistil, že peníze se ještě neobjevily. Nejdříve si myslel, že je to kvůli zpoždění systému, a tak dál čekal. Ale ani druhý den, ani po více než týdnu, se částka 1,2 milionu VND na jeho účtu stále neobjevila.

Prodejce uvedl, že protože uvěřil obrazovce zobrazující úspěšnou transakci, okamžitě si nezkontroloval účet. Po incidentu byl rozrušený a řekl, že je to varovné ponaučení pro drobné obchodníky, aby se vyhnuli podobným podvodům.

Policie v obci Nhan Co (provincie Lam Dong) uvedla, že 9. srpna došlo k mnoha případům podvodů s falešnými převody peněz za účelem jejich přivlastnění. Dva subjekty identifikované jako NHN (20 let, bydliště v Dak Lak ) a LNQ (19 let, bydliště ve Vinh Long) úspěšně provedly ve stejný den 6 případů a přivlastnily si celkem 3,1 milionu VND od lidí v obcích Quang Tin a Nhan Co.

Mezi oběťmi byla i paní TML (30 let, obyvatelka obce Nhan Co), která se poté, co zjistila, že byla podvedena, vydala na policii oznámení. Uvedla, že když prodávala rýži ve vesnici číslo 8, přijeli dva mladí muži na motorce, aby nakoupili zboží, a zároveň ji požádali o výběr dalších 700 000 VND v hotovosti. Při placení předstírali, že převádějí jak peníze za rýži, tak i částku k výběru, a poté ukázali displej telefonu s textem „převedeno 780 000 VND“. Paní Le jí důvěřovala a hotovost jí předala, ale když si odpoledne zkontrolovala účet, peníze ještě nedorazily.

Na základě nahlášených informací policie rychle ověřila a objasnila jednání N a Q. Vyšetřovací orgán oba přiznal, že za jeden den použili podobné triky, kterými podvedli celkem 6 lidí a vybrali 3,1 milionu VND. Případ je v současné době vyřizován v souladu s předpisy.

Bdělost je klíčem k ochraně majetku

Podle experta na informační bezpečnost Huynh Trong Thua vypadají falešné bankovky stále častěji jako skutečné díky moderním technologiím a sofistikovanosti zločinců. Webové stránky poskytující tuto službu často používají mezinárodní doménová jména, aby se vyhnuly smazání. Varoval lidi k opatrnosti, protože zvědavý přístup může vést ke ztrátě peněz nebo krádeži dat.

Úřady varují před podvodnou formou padělání potvrzení o úspěšném převodu peněz (ilustrační foto)

Pokud jde o trik s úspěšným paděláním potvrzení o převodu peněz, podle Odboru informační bezpečnosti - Ministerstva informací a komunikací je třeba věnovat pozornost následujícím identifikačním znakům:

- Trik podvodníků spočívá v tom, že nakoupí zboží ve velkém množství, poté si od obětí půjčí další hotovost a peníze převedou na zaplacení.

- Subjekty navrhly převod peněz prodejci prostřednictvím internetového bankovnictví. Ve skutečnosti však k žádnému skutečnému převodu peněz nedošlo, ale subjekty použily software k vytvoření falešných platebních dokladů a ukázaly je prodejci, aby dokázaly, že převod byl proveden. V době, kdy oběti na svých účtech neviděly žádné peníze a uvědomily si, že byly podvedeny, subjekty „utekly“.

Policejní agentura doporučuje:

- Aby se lidé, kteří používají transakce s bankovním účtem, vyhnuli podvodům, musí věnovat velkou pozornost potvrzení o převodu a nikomu zboží nedodávat, dokud neobdrží peníze na svůj bankovní účet, a to ani v případě, že podvodník poskytne fotografii úspěšného převodu.

- Účastníci transakce by měli počkat na oznámení, že peníze byly z banky přijaty na jejich účet, a nespoléhat se pouze na snímek obrazovky úspěšného rozhraní pro převod peněz.

- Dále upozorňujeme, že byste neměli nikomu sdělovat své přihlašovací jméno, heslo k aplikaci, ověřovací kód OTP, e-mail..., a to ani v případě, že se daná osoba vydává za zaměstnance banky nebo vládní agentury.

- V případě odhalení se obraťte na místní policii/obecní policii nebo nejbližší policejní složku s žádostí o pokyny, případně trestný čin nahlaste prostřednictvím funkce zaslání petice k zamyšlení nad bezpečností a pořádkem v aplikaci VNeID.

Podvod s falešnými převodními doklady není novou formou podvodu, ale je stále populárnější a sofistikovanější. V kontextu silného rozvoje elektronických transakcí se prodejci, zejména malí obchodníci a majitelé internetových obchodů, musí vybavit znalostmi a dovednostmi pro kontrolu transakcí a vždy si dávat pozor na jakýkoli signál „úspěšného převodu“.

Zvyšování povědomí nejen pomáhá chránit osobní majetek, ale také přispívá k budování bezpečného a transparentního obchodního prostředí. Nenechte subjektivitu stát se cenou, kterou musíte zaplatit za zdánlivě neškodný podvod.

Zdroj: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html