Pozor na nové směnárenské služby a splátky bankovních úvěrů

Pozor na směnárenské služby na sociálních sítích

Směnárenské služby na sociálních sítích v blízkosti lunárního Nového roku se stávají stále populárnějšími, ale zároveň s sebou nesou i mnoho rizik. V této době je poptávka po směně drobných (nových peněz) za peníze pro štěstí nebo po přípravě na spotřebitelské aktivity během svátku Tet velmi vysoká, což vytvořilo příležitosti pro vznik online směnáren. Podvodníci však této příležitosti využili, hrají si s psychologií a potřebami lidí a páchají podvody pomocí extrémně sofistikovaných triků.

Pozor na nové směnárny a levné online peníze za štěstí. Foto: Odbor informační bezpečnosti ( Ministerstvo informací a komunikací ).

Mnoho obětí provedlo transakce za účelem výměny nových peněz, ale když peníze obdržely zpět, nebyly takové, jaké jim bylo slíbeno, nebo i když je obdržely zpět, byly padělané. Vyskytlo se mnoho případů, kdy lidé převedli peníze, ale majitel účtu na sociální síti zablokoval kontakt a zmizel, čímž „zničil“ vklad zákazníka. Ti, kteří „padnou do pasti“ podvodů a nechají si peníze vyměnit za padělané peníze, to obvykle považují za „nešťastné“ a neodvažují se to nahlásit úřadům ze strachu z trestného stíhání za nákup a prodej padělaných peněz.

V reakci na výše uvedené informace Odbor informační bezpečnosti doporučuje, aby si lidé byli vědomi neznámých osob a v žádném případě si nevyměňovali peníze prostřednictvím sociálních sítí, aby se nestali „kořistí“ podvodných aktivit. Směnárenské služby využívejte pouze od bank, finančních společností nebo renomovaných podniků s legálními provozními licencemi. U služeb na sociálních sítích si před provedením transakce ověřte zpětnou vazbu od stávajících zákazníků, recenze nebo legální certifikáty služby; porovnejte směnné kurzy s trhem, nedůvěřujte službám s příliš vysokými směnnými kurzy ve srovnání s trhem. Dávejte si pozor na služby, které vyžadují převod peněz před obdržením zboží. Při odhalení osob, které uchovávají nebo obíhají padělané peníze nebo se účastní jiných podvodných či ziskuchtivých aktivit, neprodleně nahlaste toto jednání nejbližšímu policejnímu sboru, který přijme opatření k jejich prevenci a řešení v souladu se zákonnými ustanoveními.

Vydávání se za bankovní zaměstnance za účelem podvodů s úvěry a jejich splatností

Tento trik způsobil, že mnoho lidí, zejména těch, kteří nemají mnoho zkušeností s financemi, padlo do pasti podvodníků.

Konkrétně podle Oddělení informační bezpečnosti nedávno vydala vyšetřovací policie provincie Dong Nai rozhodnutí o stíhání obviněného a zatykač na Le Thi Huynh Nhu (narozen v roce 1998, bydliště v okrese Xuan Loc) za účelem vyšetřování trestného činu „podvodného přivlastnění si majetku“. Podle prvních výsledků vyšetřování se Le Thi Huynh Nhu z důvodu potřeby peněz na splacení dluhu od prosince 2023 do května 2024 vydával za bankovního zaměstnance a oslovoval zákazníky, kteří si potřebovali půjčit peníze na splacení dluhu (například oklamal muže jménem S, aby si půjčil 16,2 miliardy VND, a od pana D.TG si půjčil 3,25 miliardy VND, a poté si dluh přivlastnil. Vyšetřovací policie provincie Dong Nai zjistila, že ačkoli Le Thi Huynh Nhuův trik není nový, mnoho lidí je stále podvedeno.

Subjekty se často vydávají za zaměstnance velké banky a volají nebo posílají SMS zprávy zákazníkům pod záminkou „informování o zvýhodněných úvěrových balíčcích“ nebo „aktualizace úvěrových informací“. Poté požádají dlužníka o poskytnutí osobních údajů, jako je číslo občanského průkazu, číslo bankovního účtu, výše příjmu, účel úvěru... Pokud má zákazník v bance úvěr, subjekt oznámí „splatnost“ nebo „potřebu prodloužit úvěr“. Požádají zákazníka o převod peněz na jiný účet nebo o poskytnutí osobních finančních údajů, aby „zajistily transakci“. Poté, co oběť uvěří a bude se řídit pokyny, subjekt předloží důvody, proč oběť musí čekat, poté zablokuje veškerou komunikaci a přivlastní si všechny peníze.

Ilustrační foto: Odbor informační bezpečnosti (Ministerstvo informací a komunikací)

Lidé by si měli uvědomit, že banky nebudou proaktivně volat zákazníkům s žádostmi o informace o účtu, hesla ani požadovat platby telefonicky. Oznámení o půjčkách, splatnosti půjčky nebo změnách týkajících se vašeho účtu budou obvykle zasílána prostřednictvím oficiálního e-mailu banky nebo zabezpečenými kanály, jako jsou bankovní aplikace, nikoli telefonicky nebo podivnými zprávami.

Oddělení informační bezpečnosti doporučuje, aby lidé proaktivně volali na oficiální telefonní číslo banky za účelem ověření totožnosti dané osoby. V žádném případě neposkytujte osobní údaje, jako je občanský průkaz, bankovní účet, OTP kód atd. Pokud vás někdo požádá o poskytnutí těchto informací, okamžitě to odmítněte a informujte banku. Neřiďte se pokyny cizích lidí, zejména pokud jde o převody peněz. Nepřistupujte k podivným odkazům ani nestahujte aplikace neznámého původu. V případě podezření na podvod je třeba se okamžitě hlásit na nejbližší policejní stanici, kde vám budou poskytnuty pokyny, jak postupovat.

Zdroj: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html