Převody ve výši 500 milionů VND nebo více musí být nahlášeny Státní bance: Nejnovější aktualizace

Jednotlivci a organizace, které převádějí peníze od 500 milionů VND, nemají povinnost podávat hlášení. Tato odpovědnost náleží komerčním bankám a zprostředkovatelským platebním organizacím.

Podle nových předpisů v oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN Vietnamské státní banky , které platí od 1. listopadu, bude nutné Státní bance hlásit vnitrostátní převody v hodnotě 500 milionů VND nebo více, nebo 1 000 USD nebo více v případě mezinárodních transakcí (včetně cizích měn v ekvivalentní hodnotě).

Kromě toho musí být pro účely finančního dohledu hlášeny také podezřelé transakce, jako jsou vysokofrekvenční převody peněz na mnoho různých účtů.

Jednotlivec nebo organizace, která provádí převod peněz, však nepodléhá ohlašovací povinnosti. Tuto odpovědnost mají komerční banky a zprostředkovatelské platební organizace.

Finanční instituce budou vytvářet zprávy o transakcích s využitím elektronických dat, včetně úplných informací, jako je název odesílající a přijímající banky, odesílatel a příjemce, číslo účtu, částka, měna, účel a čas transakce.

Systém Vietcombank je připraven automaticky identifikovat transakce v hodnotě 500 milionů VND nebo více, nebo transakce vykazující známky abnormalit. Jakmile je detekuje, banka sestaví a odešle online zprávu Státní bance.

Další velké banky, jako je VietinBank , a mnoho domácích úvěrových institucí také potvrdily, že uplatňují podobné postupy k zajištění úplného a rychlého provádění dohledu.

Vysoce postavený představitel Státní banky uvedl, že požadavek na hlášení transakcí vysoké hodnoty nebo podezřelých transakcí má pomoci správním orgánům prověřovat a odhalovat neobvyklé znaky, zejména praní špinavých peněz, financování terorismu nebo zatajování původu nelegálního majetku.

Toto je nezbytný krok k zajištění toho, aby vietnamský finanční systém splňoval mezinárodní standardy v oblasti boje proti praní špinavých peněz, a zároveň ke zvýšení transparentnosti a bezpečnosti elektronických transakcí.

Reklamní inzerce

Zdroj: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html